房子退税怎么申请2025退税，房子退税费从哪年算起
大家好，由投稿人禹涛来为大家解答房子退税怎么申请2025退税，房子退税费从哪年算起这个热门资讯。房子退税怎么申请2025退税，房子退税费从哪年算起很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
房子退税中级职称
昨天去税务局办个人所得税汇算清缴，本来就想着看看能退多少钱，结果办完正准备走呢，导税台的小姐姐突然问了我一嘴："您之前买过房子吗？要是有契税退税的事儿也可以一起问问。" 我这脑袋瓜子一下子就懵了，买房还能退契税？之前压根儿没听说过啊！抱着好奇心，我在那儿跟税务老师聊了小半天，又回家翻箱倒柜找出购房合同和契税票研究了一宿，嘿，还真让我摸出点门道来。今天就把这些新鲜事儿跟大伙儿唠唠，说不定您也能赶上这波实惠呢。
刚开始我也纳闷，契税不是买房的时候必须交的嘛，怎么还能退呢？后来才知道，国家在不同时期出台过不少契税优惠政策，尤其是针对住房买卖，有时候政策调整或者咱们自身情况符合特定条件，就有机会把交出去的契税再拿回来。不过这里面有几个特别重要的时间点和条件，得一个个理清楚。
首先得说说购房时间和缴税时间。我自己的房子是 2019 年 10 月签的购房合同，当时开发商说契税得统一代收，所以我在 2020 年 3 月就把契税交了，房产证是 2021 年 5 月才办下来的。税务老师说，退契税一般看的是契税的完税时间，也就是契税票上的日期，而不是购房合同或者房产证的时间。所以家里有契税票的朋友，先翻出来看看上面的日期，记准这个时间点很重要。
然后就是政策适用的时间段。比如 2016 年国家出台过关于调整房地产交易环节契税、营业税优惠政策的通知，对个人购买家庭唯一住房和第二套改善性住房的契税税率进行了调整。像我这种买的是 90 平方米以上的首套房，当时按 1.5% 交的契税，要是后来政策有变化，或者我符合其他退税条件，就有可能申请退税。还有 2022 年 9 月，财政部、税务总局又发了公告，对出售自有住房并在 1 年内重新购房的纳税人，实行个人所得税退税政策，里面其实也涉及到契税的相关处理，不过得结合具体情况来看。
再就是家庭住房套数的认定。退契税很多时候跟咱们家庭名下有几套房有关，税务部门在审核的时候，会查咱们在购房当地的住房登记情况。比如我家在本地就这一套房，属于首套房，可能就符合某些优惠条件；要是有两套及以上，就得看是不是改善性住房，或者有没有出售旧房换新房的情况，这些都会影响是否能退税以及退税的金额。
二、退税能退多少？分情况算给你看弄清楚啥情况能退税，接下来最关心的就是能退多少钱了。我把税务老师给我讲的几种常见情况，结合自己的例子整理了一下，大家可以对照着看看自己属于哪种。
情况一：购房后享受契税优惠政策调整退税就说我自己吧，2019 年买房的时候，当地的契税政策是首套房 90 平方米以上按 1.5% 征收，二套房 90 平方米以上按 2% 征收。后来到了 2021 年，政策没变化，所以我当时交的税是对的，没法退。但要是有朋友在 2016 年政策调整前买房，比如 2015 年买了首套 90 平方米以上的房子，按 3% 交了契税，而 2016 年政策调整后首套房税率降到 1.5%，那就能申请退 1.5% 的契税。具体计算就是：退税金额 = 购房总价（不含增值税）×（旧税率 - 新税率）。假设一套房子总价 100 万（不含税），按 3% 交了 3 万契税，政策调整后只需交 1.5 万，那就能退 1.5 万。
情况二：退房后退还已交契税还有一种情况是买了房之后因为各种原因退房了，比如开发商违约、房屋质量有问题等，这时候已经交的契税是可以退的。我有个朋友去年买了套期房，交了契税后发现开发商五证不全，后来通过法律途径退房了，他就去申请了契税退税。这种情况下，退税金额就是当时实际缴纳的全部契税，不过得提供退房协议、法院判决书等相关证明材料，流程稍微复杂一点，但只要材料齐全，一般都能退下来。
情况三：出售旧房换新房享受退税优惠2022 年的那个政策就涉及到这种情况，比如咱们先卖了自己的老房子，然后在 1 年内买了新房，要是老房子的出售价格低于新房的购买价格，就可以按照老房子出售价格占新房购买价格的比例，申请退还出售老房子时缴纳的个人所得税，同时契税也会有相应的优惠。不过这里的契税退税不是直接退，而是在计算新房契税时，根据老房子的情况进行减免。比如老房子是唯一住房，卖了之后买新房，要是新房属于首套房，就能享受首套房的契税税率，要是之前因为有老房子，买新房时按二套房税率交了税，等老房子卖了之后，就可以申请调整税率，退还多交的契税。
三、退税流程怎么走？手把手教你准备材料知道了能退税，接下来就是怎么申请的问题了。我把从税务部门了解到的流程，加上自己整理的材料清单，给大家列出来，照着做就行。
第一步：确认自己是否符合退税条件先对照前面说的几种情况，看看自己属于哪一种。比如是政策调整退税、退房退税还是换房退税，不同的情况需要的材料不一样，先确定好自己的退税类型，心里有个数。
第二步：准备相关材料我把材料分成几类，大家根据自己的情况准备：
基础材料：身份证原件和复印件，购房合同原件和复印件，契税完税证明原件（就是契税票），房产证原件和复印件（如果已经办证的话）。政策调整退税材料：如果是因为政策调整退税，需要提供政策文件的复印件（可以在税务部门官网下载），证明自己购房时的政策和后来调整后的政策差异，以及自己符合新政策的条件，比如家庭住房套数证明（可以去当地不动产登记中心开具）。退房退税材料：退房协议原件和复印件，法院判决书或者调解书原件和复印件（如果是通过法律途径退房的话），开发商出具的退房证明原件，已经交款的发票原件和复印件。换房退税材料：老房子的出售合同原件和复印件，老房子的契税完税证明原件，新房的购买合同原件和复印件，新房的契税完税证明原件，老房子的房产证复印件，新房的房产证复印件（如果已经办证），家庭住房套数证明（证明老房子出售后家庭住房套数变化）。第三步：去税务部门申请材料准备齐全后，就可以去当地的税务局办理了。现在很多地方都有政务服务中心，税务窗口一般都在那儿。到了之后先取号，然后跟工作人员说你要办理契税退税，把材料交上去。工作人员会先审核材料是否齐全，有没有问题，要是没问题，就会收下材料，给你一个受理回执单，上面会有办理进度的查询方式。
第四步：等待审核和退税到账审核过程大概需要 1 - 3 个月，不同地区可能时间不一样。审核通过后，税务部门会把退税金额直接打到你提供的银行账户里。所以在申请的时候，一定要确保填写的银行账户信息正确，最好用自己常用的储蓄卡，别用信用卡或者已经注销的账户。
四、退税过程中要注意这些坑，别白跑一趟在跟税务老师交流和自己准备材料的过程中，我发现有几个地方特别容易出错，给大家提个醒，免得走弯路。
材料一定要齐全且真实我亲眼看见有个大哥去申请退税，结果没带购房合同原件，税务人员说复印件不行，必须要原件，他只好又回家跑了一趟。还有的朋友为了多退税，伪造家庭住房套数证明，这可千万别干，税务部门和不动产登记中心是联网的，一查就查出来了，到时候不仅退不了税，还可能被列入失信名单，得不偿失。
注意退税的时间限制很多退税政策都是有时间限制的，比如退房退税，一般要在退房手续完成后的一定时间内申请，超过时间可能就不好办了。还有换房退税，要求老房子出售和新房购买在 1 年内完成，要是超过了这个时间，就不符合条件了。所以大家要是符合退税条件，赶紧去办，别拖着。
不同地区政策可能有差异虽然国家有统一的契税政策，但各地在执行的时候可能会有一些具体的规定，比如家庭住房套数的认定范围，是仅在购房当地还是包括全国，还有退税的流程和所需材料，可能也会稍微有点不一样。所以建议大家去之前，先打当地税务局的咨询电话问清楚，或者在税务局官网看看有没有相关的办事指南，这样能少跑不少冤枉路。
五、我的退税申请进展如何？目前遇到的小插曲跟大家说完这些，也说说我自己的情况吧。我把材料整理好之后，昨天又去了一趟税务局，交了申请。现在就等着审核呢，不过在这个过程中，也遇到了一个小问题。就是我的契税票找不到了，急得我在家翻了半天，后来想起来可能是跟购房合同一起放在老家的柜子里了，只好让家里人快递过来。所以大家平时一定要把这些重要的票据保存好，别像我一样，关键时刻抓瞎。
还有就是在填写退税申请表的时候，有几个地方不太清楚，比如 “退税原因” 怎么写，税务人员很耐心地给我解释了，让我按照 “因享受首套房契税优惠政策，申请退还多缴纳的契税” 来写，这样既简洁又清楚。所以大家要是填表的时候有不懂的，别不好意思问，税务人员现在的服务态度都挺不错的，多问一句就能少错一处。
结语：这波羊毛不薅白不薅，赶紧回家翻票据通过这次办退税的经历，我真是深刻体会到，国家的政策其实挺多的，只是咱们平时可能不太关注，错过了不少实惠。买房退契税这事，听起来挺复杂，其实只要把条件和流程弄清楚，准备好材料，申请起来也没那么难。
建议大家都回家翻翻自己的购房合同和契税票，看看是不是符合退税条件，要是符合，赶紧去申请，说不定能省下一笔不小的钱呢。就算暂时不符合，也把这些知识记下来，以后换房或者有其他情况的时候，说不定就能用上。
最后再提醒一句，办理退税过程中要是遇到问题，别慌，多跟税务部门沟通，他们会给咱们解释清楚的。希望大家都能顺顺利利地拿到属于自己的退税，也算是给家里添个小惊喜吧！
房子退税需要满足什么条件2025
原标题：换购住房后，满足哪些条件可享受退税（服务窗）
最近有网友问：“我今年生了二孩，准备换购一套面积大一点的房子，听说能退个税，具体是怎么规定的，需要满足哪些条件？”
国家税务总局大连市税务局个人所得税处副处长孙彤介绍，根据相关政策规定，自2022年10月1日至2025年12月31日，对出售自有住房并在现住房出售后1年内在市场重新购买住房的纳税人，对其出售现住房已缴纳的个人所得税予以退税优惠。其中，新购住房金额大于或等于现住房转让金额的，全部退还已缴纳的个人所得税；新购住房金额小于现住房转让金额的，按新购住房金额占现住房转让金额的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税。需要注意的是，这里的现住房转让金额和新购住房金额均不含增值税。
纳税人享受上述优惠政策须同时满足几个条件。一是，纳税人出售和重新购买的住房应在同一城市范围内。同一城市范围是指同一直辖市、副省级城市、地级市（地区、州、盟）所辖全部行政区划范围。二是，出售自有住房的纳税人与新购住房之间须直接相关，应为新购住房产权人或产权人之一。
举例来说，小张在2024年12月出售了一套住房，并在2025年5月于同一城市重新购入一套住房，其出售与新购住房的时间均落在政策规定的时间范围内，因此小张符合退税政策的时间条件。
若小张出售现住房价格为300万元，缴纳个人所得税3万元；购入新住房价格为400万元，可以全部退还已缴纳的个人所得税3万元。若小张出售现住房价格为600万元，缴纳个人所得税6万元；购入新住房价格为540万元，则按照540万元/600万元=90%的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税，即退还税款5.4万元=出售现住房已缴纳的个人所得税6万元×90%。
对于出售多人共同持有住房或新购住房为多人共同持有的，应按照纳税人所占产权份额确定该纳税人现住房转让金额或新购住房金额。
例如，小李和小马共同持有一套住房，各占房屋产权的50%。2024年1月，两人以200万元的价格转让该住房，各缴纳个人所得税2万元。同年5月，小李在同一城市以150万元的价格重新购买一套住房，小李申请退税时，其现住房转让金额为100万元（200万元×50%=100万元），新购住房金额为150万元，其退税金额=现住房转让时缴纳的个人所得税=2万元。
同年7月，小马和他人在同一城市以200万元的价格共同购买了一套住房，小马占房屋产权的40%。小马申请退税时，其现住房转让金额为100万元（200万元×50%=100万元），新购住房金额为80万元（200万元×40%=80万元），退税金额=新购住房金额/现住房转让金额×现住房转让时缴纳的个人所得税=80万元/100万元×2万元=1.6万元。
孙彤提示，办理退税时，纳税人需填报《居民换购住房个人所得税退税申请表》，并提供纳税人身份证件、现住房的房屋交易合同等资料，新购住房为二手房的，提供房屋交易合同、不动产权证书及其复印件，新购住房为新房的，提供经住房城乡建设部门备案（网签）的房屋交易合同及其复印件。
关于办理地点，纳税人须前往出售住房时缴纳个人所得税的当地税务机关预约办理。即纳税人卖房时在何处缴纳个人所得税，就应向该处税务机关申请退税。
孙彤表示，为确保政策应享尽享、落实见效，税务部门依托税收大数据，定期筛查应享未享纳税人清册，发送手机短信，精准推送换购住房优惠政策。同时加强税收共治，与住房城乡建设、自然资源等部门协作，实现房屋交易合同备案信息和不动产登记等关键信息实时共享，与财政、国库等部门协调，确保退税资金充足，为纳税人提供更加便捷的退税办理服务。
(来源:人民日报)
房子退税是真的吗
最近有网友问：“我今年生了二孩，准备换购一套面积大一点的房子，听说能退个税，具体是怎么规定的，需要满足哪些条件？”
国家税务总局大连市税务局个人所得税处副处长孙彤介绍，根据相关政策规定，自2022年10月1日至2025年12月31日，对出售自有住房并在现住房出售后1年内在市场重新购买住房的纳税人，对其出售现住房已缴纳的个人所得税予以退税优惠。其中，新购住房金额大于或等于现住房转让金额的，全部退还已缴纳的个人所得税；新购住房金额小于现住房转让金额的，按新购住房金额占现住房转让金额的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税。需要注意的是，这里的现住房转让金额和新购住房金额均不含增值税。
纳税人享受上述优惠政策须同时满足几个条件。一是，纳税人出售和重新购买的住房应在同一城市范围内。同一城市范围是指同一直辖市、副省级城市、地级市（地区、州、盟）所辖全部行政区划范围。二是，出售自有住房的纳税人与新购住房之间须直接相关，应为新购住房产权人或产权人之一。
举例来说，小张在2024年12月出售了一套住房，并在2025年5月于同一城市重新购入一套住房，其出售与新购住房的时间均落在政策规定的时间范围内，因此小张符合退税政策的时间条件。
若小张出售现住房价格为300万元，缴纳个人所得税3万元；购入新住房价格为400万元，可以全部退还已缴纳的个人所得税3万元。若小张出售现住房价格为600万元，缴纳个人所得税6万元；购入新住房价格为540万元，则按照540万元/600万元=90%的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税，即退还税款5.4万元=出售现住房已缴纳的个人所得税6万元×90%。
对于出售多人共同持有住房或新购住房为多人共同持有的，应按照纳税人所占产权份额确定该纳税人现住房转让金额或新购住房金额。
例如，小李和小马共同持有一套住房，各占房屋产权的50%。2024年1月，两人以200万元的价格转让该住房，各缴纳个人所得税2万元。同年5月，小李在同一城市以150万元的价格重新购买一套住房，小李申请退税时，其现住房转让金额为100万元（200万元×50%=100万元），新购住房金额为150万元，其退税金额=现住房转让时缴纳的个人所得税=2万元。
同年7月，小马和他人在同一城市以200万元的价格共同购买了一套住房，小马占房屋产权的40%。小马申请退税时，其现住房转让金额为100万元（200万元×50%=100万元），新购住房金额为80万元（200万元×40%=80万元），退税金额=新购住房金额/现住房转让金额×现住房转让时缴纳的个人所得税=80万元/100万元×2万元=1.6万元。
孙彤提示，办理退税时，纳税人需填报《居民换购住房个人所得税退税申请表》，并提供纳税人身份证件、现住房的房屋交易合同等资料，新购住房为二手房的，提供房屋交易合同、不动产权证书及其复印件，新购住房为新房的，提供经住房城乡建设部门备案（网签）的房屋交易合同及其复印件。
关于办理地点，纳税人须前往出售住房时缴纳个人所得税的当地税务机关预约办理。即纳税人卖房时在何处缴纳个人所得税，就应向该处税务机关申请退税。
孙彤表示，为确保政策应享尽享、落实见效，税务部门依托税收大数据，定期筛查应享未享纳税人清册，发送手机短信，精准推送换购住房优惠政策。同时加强税收共治，与住房城乡建设、自然资源等部门协作，实现房屋交易合同备案信息和不动产登记等关键信息实时共享，与财政、国库等部门协调，确保退税资金充足，为纳税人提供更加便捷的退税办理服务。
来源：人民日报
房子退税多久能到账
原标题：换购住房后，满足哪些条件可享受退税（服务窗）
最近有网友问：“我今年生了二孩，准备换购一套面积大一点的房子，听说能退个税，具体是怎么规定的，需要满足哪些条件？”
国家税务总局大连市税务局个人所得税处副处长孙彤介绍，根据相关政策规定，自2022年10月1日至2025年12月31日，对出售自有住房并在现住房出售后1年内在市场重新购买住房的纳税人，对其出售现住房已缴纳的个人所得税予以退税优惠。其中，新购住房金额大于或等于现住房转让金额的，全部退还已缴纳的个人所得税；新购住房金额小于现住房转让金额的，按新购住房金额占现住房转让金额的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税。需要注意的是，这里的现住房转让金额和新购住房金额均不含增值税。
纳税人享受上述优惠政策须同时满足几个条件。一是，纳税人出售和重新购买的住房应在同一城市范围内。同一城市范围是指同一直辖市、副省级城市、地级市（地区、州、盟）所辖全部行政区划范围。二是，出售自有住房的纳税人与新购住房之间须直接相关，应为新购住房产权人或产权人之一。
举例来说，小张在2024年12月出售了一套住房，并在2025年5月于同一城市重新购入一套住房，其出售与新购住房的时间均落在政策规定的时间范围内，因此小张符合退税政策的时间条件。
若小张出售现住房价格为300万元，缴纳个人所得税3万元；购入新住房价格为400万元，可以全部退还已缴纳的个人所得税3万元。若小张出售现住房价格为600万元，缴纳个人所得税6万元；购入新住房价格为540万元，则按照540万元/600万元=90%的比例退还出售现住房已缴纳的个人所得税，即退还税款5.4万元=出售现住房已缴纳的个人所得税6万元×90%。
对于出售多人共同持有住房或新购住房为多人共同持有的，应按照纳税人所占产权份额确定该纳税人现住房转让金额或新购住房金额。
例如，小李和小马共同持有一套住房，各占房屋产权的50%。2024年1月，两人以200万元的价格转让该住房，各缴纳个人所得税2万元。同年5月，小李在同一城市以150万元的价格重新购买一套住房，小李申请退税时，其现住房转让金额为100万元（200万元×50%=100万元），新购住房金额为150万元，其退税金额=现住房转让时缴纳的个人所得税=2万元。
同年7月，小马和他人在同一城市以200万元的价格共同购买了一套住房，小马占房屋产权的40%。小马申请退税时，其现住房转让金额为100万元（200万元×50%=100万元），新购住房金额为80万元（200万元×40%=80万元），退税金额=新购住房金额/现住房转让金额×现住房转让时缴纳的个人所得税=80万元/100万元×2万元=1.6万元。
孙彤提示，办理退税时，纳税人需填报《居民换购住房个人所得税退税申请表》，并提供纳税人身份证件、现住房的房屋交易合同等资料，新购住房为二手房的，提供房屋交易合同、不动产权证书及其复印件，新购住房为新房的，提供经住房城乡建设部门备案（网签）的房屋交易合同及其复印件。
关于办理地点，纳税人须前往出售住房时缴纳个人所得税的当地税务机关预约办理。即纳税人卖房时在何处缴纳个人所得税，就应向该处税务机关申请退税。
孙彤表示，为确保政策应享尽享、落实见效，税务部门依托税收大数据，定期筛查应享未享纳税人清册，发送手机短信，精准推送换购住房优惠政策。同时加强税收共治，与住房城乡建设、自然资源等部门协作，实现房屋交易合同备案信息和不动产登记等关键信息实时共享，与财政、国库等部门协调，确保退税资金充足，为纳税人提供更加便捷的退税办理服务。
来源：人民日报
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