个人所有银行卡被冻结是什么原因，微信银行卡被冻结是什么原因
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银行卡被冻结是什么原因导致的
近日
徐某匆匆来到
上海市公安局浦东分局
临港新城派出所求助称
其银行卡被冻结
希望民警帮助
经过民警耐心询问
发现事情背后极有可能
隐藏着一起团伙性案件
徐某告诉民警
今年5月下旬
其通过好友吴某的介绍
参与了一个
可以赚钱的“项目”
并在吴某的带领下
来到了浦东临港地区
某小区的出租屋内
进屋后
屋内的三名男子
便要求徐某交出
自己的银行卡和手机
协助他们完成了
4笔银行卡转账
并给了他
3000余元的好处费
民警意识到
这极有可能是
一个洗钱窝点
随即开展了侦查工作
经过三天两夜的
连续排查、蹲守
民警确定目标人员后
一举抓获了出租屋内的
张某铭、赖某鑫、赖某良、吴某4人
现场缴获涉案手机17部
经张某铭供述
他是通过某境外聊天软件
搭识了“上线”
并在其安排下
伙同老乡赖某鑫、赖某良
一起来到上海
结识了吴某
再由吴某介绍人员
至出租屋内
提供银行卡进行转账
每次转账
吴某与提供银行卡的人员
都可从中获取一定好处费
张某铭等三人
则负责刷卡转账
每笔可获得万分之六的抽成
目前
犯罪嫌疑人张某铭等3人
因涉嫌诈骗罪
已被浦东警方
依法刑事拘留
吴某
依法采取取保候审的刑事强制措施
该案件仍在进一步侦查中
警方提示
切勿因眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，那么不仅会被银行加入“黑名单”，还会受到法律的制裁。
来源： 警民直通车上海
被诈骗银行卡被冻结是什么原因
【来源：文成公安】
你是否会想到
有一天自己的银行卡会被突然冻结
如果此时银行告诉你
你的银行账户涉嫌诈骗
你是否会有如下表情
典型案例
金女士家中是开鞋厂的
上个月突然发现收货款的银行卡被冻结
疑惑之下拨打了银行电话
被告知她这张卡里的资金涉嫌诈骗
金女士震惊之余百思不得其解
自己是正经生意人
从未参与过诈骗
银行卡也没有出借给他人
这究竟是如何一回事？
经过详细询问得知
与金女士做生意的客户是外国人
习惯使用卢布支付
为方便交易通过国内第三方支付
简而言之，
给金女士转账的人并非客户本人
而问题就出在第三方这儿
金女士是在不知情的情况下
银行卡内流入了诈骗分子的赃款
所以银行卡才被冻结
无独有偶
今年6月份
市民张先生也遇到了同样的问题
张先生是做眼镜生意的
收货款的银行卡也被冻结
仔细询问得知
和张先生做生意的
是义乌的一个商户
对方直接委托他的一个国外客户
将货款转给张先生
张先生也是在不知情的情况下
收了赃款
温州人经商居多
像上述金女士与张先生
银行卡被冻结的情况还有很多
诈骗分子总是想方设法流通赃款
温州反诈中心在此提醒
个体商户们一定要提高警惕
避免成为不法分子流通赃款的渠道
断卡行动，人人有责！
警方提醒
一、个体商户若发现银行卡被冻结情况，很可能是银行卡流入了赃款，配合警方调查，按照规格依法申请解除。
二、规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子有机可乘。
来源：温州防诈骗
文成公安
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部分银行卡被冻结是什么原因
喂，是110吗？你们为什么冻结我的卡？！
女士，别着急，请说一下前因后果。
刚才我想买个包包，结账时发现银行卡无法使用，然后我打电话问了银行，他们说我的卡被你们公 安机关冻结了，这是为什么？
警方冻结银行卡都是有原因的，请您冷静下来，听我为来您进行说明。
近年来，在日常工作中，警方常常会接到电话询问：“为什么我的银行卡被冻结了？”
人们在将要使用银行卡时，突然发现自己的卡被冻结无法使用，都会瞬间慌了神。那么就让我们来分析一下，为什么会出现这种情况，出现了我们该怎么办。
在实际作案中，诈骗分子将不法所得“乾坤大挪移”，直接转给了合法账户，而背后通过灰色渠道拿到了与涉案资金对等的资金，从而洗脱嫌疑、逃避打击。因此，警方在加大“断卡行动”打击工作的同时第一时间对嫌疑资金账户依法冻结，阻断转移，为的就是最大限度的保护人民群众的财产安全。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。
01｜来路不明的投资项目
根据投资者想要快速赚钱的心理，骗子创建了各类投资盘层，在骗取钱财的同时，利用不明真相的投资者充当洗钱的工具。犯罪分子将受害人资金与此类资金盘对冲，将不法所得转入投资者账户，导致投资者账户被冻结。
02｜不正规的外贸结算
由于交易对手在境外，调查工作难以开展，受害人的资金被犯罪分子转入了合法合规的外贸商户手中，公安机关无法掌握证据证明被冻结账户是用来犯罪的，然而明面上的受害人资金甚至不经过“清洗”就直接转移到了商户们的卡上，公安机关亦不能轻易将银行卡解冻。
对于多数正规经营的商户而言，为了追求效益而放任交易对手选择不明结算渠道，极易造成商户卡被转入涉案资金而遭冻结。
03｜参与网络平台赌博
来路不明的资金与赌博平台玩家的资金混同后，部分当做赌博的“盈利”返还给玩家，导致玩家账户被冻结。不少参赌人员被冻结账户后，因担心被处罚而不敢向公安机关反映，严重影响个人工作生活。对于参赌人员，公安机关将视情节与管辖，予以治安处罚，或刑事处理。
04｜铤而走险故意跳“坑”
不法分子以兼职为幌子蒙骗他人出借银行卡、支付宝、微信财付通等账户，来进行犯罪活动。买卖、租借个人支付账户，或以个人名义注册企业开办对公账户买卖、租借，不仅自己的账户会遭到冻结，同时还涉嫌违法犯罪。
警方在收到受害人报警或发现涉案嫌疑，第一时间会对账户进行止付，随后开具法律手续予以冻结。
如果个人的账户被冻结，首先需要自我审查，是否涉嫌违法犯罪。确认自我清白后，立即联系经常打款的企业、个人停止向该账户汇款，避免更多资金冻结。然后通过开户机构，寻找账户冻结机关的联系方式，联系办案民警说明情况，准备相关材料配合调查。
对于与案件无关的资金，被冻结的合法账户持有人可以要求公安机关变更为定额冻结，以维持正常资金周转。
大多数办案民警不熟悉外贸结算流程，需商户耐心解释，双方真诚交流，问题可以合法合理解决。
近期，通讯网络诈骗案件处于高发，市民遭受了较大的财产损失。犯罪分子作案时人在境外，诈骗得手后钱汇往了境外，并且通过层层伪装，给警方抓捕犯罪嫌疑人、追赃挽损的工作造成了很大的障碍。
下面让我们来分析一下，骗子如何对自己进行层层伪装。
01
地理伪装
骗子擅于伪装，更是熟练掌握各种反侦查技能，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹，团队基本都呆在国外。
根据多方地区警察追踪显示，大部分诈骗团伙的根据地都在东南亚，东南亚已成为亚洲的电诈案件的“基地”。
02
身份伪装
大量被盗用、丢失的第二代居民身份证在网络黑市流通买卖，骗子们利用虚假的身份信息，以骗取人们的信任。
在大多数人眼里，实名制是一个人身份的象征，然而在电诈分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一。
03
技术伪装
自认为手机号码没有泄露，却经常收到一些诈骗信息，那么骗子是怎么做到的呢？
这就要提到骗子最常用到的伪基站群发器了。只需要电脑、软件和发射器，就可以向周边的手机发送诈骗信息。骗子运用技术对自己进行层层伪装，这是让警方最为头疼的问题。
电诈分子最为常用的就是浮动IP和改号平台，浮动IP可以根据具体情况，自动的在不同的N台机器间进行设置，骗子就可以利用虚假IP对单纯的市民进行网络诈骗。改号平台可以将电话号码任意修改。
通过以上伪装，诈骗犯罪分子跨国跨境犯罪现象十分突出，留下的线索绝大多数是通过虚假信息开通的通讯号码和银行卡，几乎所有的侦查、取证、抓捕都要异地乃至全国作战，需要投入巨大人力和财力，加上疫情的影响，更加限制了跨国、跨境开展侦破工作。因此，警方改变思路，从遏制犯罪分子作案必需的物料为突破口，开展了全国范围内的“断卡行动”。
2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，决定在全国范围开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办、贩卖电话卡及银行卡（以下简称“两卡”）违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。
01
“断卡包括哪些？”
包括个人银行卡、对公账户及结算卡；第三方支付：微信、支付宝等。三大通信运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡、物联网卡等。
02
租借、贩卖“两卡”的后果
银行卡是实施电信网络诈骗资金转移的主要工具。非法开办、租借、贩卖“两卡”为电信网络诈骗、网络赌博、毒品贩卖等犯罪活动提供资金中转通道，严重危害广大人民群众的财产安全，严重危害了国家金融安全。
出租、出借、出售账户是违法行为，不仅要承担严重的法律责任，还要受到严厉的金融惩戒！
03
警方处理的法律依据
《刑法》第二百八十七规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。《人民币银行结算账户管理办法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》对此行为均制定了相关的处罚措施。
04
警方提醒
银行业金融机构有义务贯彻落实好政府和监管部门关于“断卡行动”的要求，把好账户准入关，从源头控制风险。普通民众应严禁租借、售卖自己的“两卡”，并保护好个人身份证件、银行卡等账户工具，遗失后第一时间到公安机关挂失，防止他人盗用，以免承担法律责任。
显示银行卡被冻结是什么原因
2020年10月10日，断卡行动以来，很多人的银行卡都会被冻结，甚至被惩戒。
有些朋友不知道怎么回事，也不把这个事情当回事。
下面我直接上干货。
来源网络
银行卡被冻结有两类原因，司法冻结和银行风控。司法冻结的原因，主要有以下情况。
第一、有过网络赌博的经历，并在赌博平台进行大量的提现。
第二、把自己的银行卡，支付宝，微信等付款码和账户等，出租、售卖、出借给他人，被拿去从事诈骗和其他违法活动。
第三、用自己的银行卡接收他人的转账，扣除手续费后，将账目转到他人指定的账户里。说白一点，就是帮助诈骗集团转移赃款。
第四、在网络上的QQ、微信群等，薅诈骗分子的羊毛。
第五、在网络上买卖虚拟货币，也有可能会被冻结。
第六、和境外账户频繁有交易往来的，也有可能会被冻结处理。
第七、用自己的银行卡去从事违法犯罪活动的，也会被冻结。
还有一个额外的原因，就是被法院强制执行，所以将账户冻结。
来源于网络
银行风控方面，就更好理解了。
通常以下情况会被冻结或者限制。
第一、账户出现异常交易，触发系统的风控。
第二、信用卡恶意套现，恶意透支。
第三、个人伪造信息，密码连续输错3次。
第四、银行卡连续挂失多次，被认定为恶意挂失，也会被冻结。
以上的情况，通常都是冻结24小时以后会解冻。
如果没有解冻，那可能有其他的原因，具体咨询开户银行。
来源于网络
2、银行卡被冻结（限制），我们如何去解冻？
要查明原因，知道自己为什么被冻结（限制），直接去开户银行进行查询。
如果是司法冻结的话。比如是涉案，那系统里会留有联系方式和冻结原因。让银行工作人员告知你警方的电话，直接联系就好。
到时候按照警方的要求去做，该配合的就配合，该提供的就提供。
拒不配合的话，那就解决不了问题。
只会让事情变得更加的糟糕，还有可能害了自己。
不严重的情况下，一般会提供工作证明，银行卡流水，以及情况说明等，就可以解决。
要是涉及重大案情，那你也只有配合。
心存侥幸，只会让事情更加严重。
如果说是银行风控，只需要听从工作人员的安排就行。
配合好他们的工作，提供下资料，比如会让你去反诈中心打证明。
或者重新认证一下，也就没有问题了。
如果银行拒绝，那就直接进行投诉。
直到解决问题为止，别问我为什么。
来源于网络
在这里提醒大家：有时候虽然看起来是件很小的事，但对自己没有多大的伤害。但是有可能成为诈骗分子和诈骗集团的帮凶，也有可能涉及帮助信息网络犯罪和其他违法行为。还有可能被追究法律责任，将会被警方打击处理，也有可能会被判刑的。
请规范使用付款码、银行卡和金融账户，不要租、借、卖给他人使用。
如果你还有不明白的地方，可以来找我，愿意为你解答。
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