基金托管费怎么算，基金托管费由谁收取
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基金托管费和管理费怎么收
8月12日，鹏华基金发布公告称，决定调低旗下鹏华安睿两年持有期混合基金的管理费率和托管费率，同时调低该基金A类基金份额申购费率及C类基金份额销售服务费率，并相应修改基金合同。
今年以来已有多家基金管理人降低了基金管理费或托管费。在受访业内人士看来，降费是基金管理人基于适应公募基金行业整体降费大背景、提升投资者投资体验、增强自身产品竞争力等多方面考量做出的选择。（证券日报）
基金托管费是谁支付
央广网北京2月10日消息（记者胡波）据中央广播电视总台经济之声《环球新财讯》报道，本周，又有合格境内机构投资者（QDII）基金降低费率。富国基金管理有限公司（以下简称“富国基金”）此前发布公告，从2025年2月10日起，调低旗下部分基金的管理费率及托管费率。数据显示，截至2月9日，年内已经有51只QDII基金的管理费率和托管费率都有所下调。业内人士认为，这次QDII基金产品密集降费，无疑有利于进一步降低投资者理财成本。预计未来将会有更多的基金公司旗下QDII基金加入降费行列。
从富国基金发布的公告来看，富国基金旗下有6只QDII基金，也就是合格境内机构投资者基金的费率调降，管理费年费率从1.50%到1.80%不等，统一调降到1.20%，托管费年费率则从0.25%到0.35%不等，统一调降到0.20%。富国基金的工作人员举例说：“比如，原来产品的管理费是每年1.8%，托管费率是每年0.35%，每年假设客户持有1万元，对应的管理费加托管费原来是215元。调整之后，它的费率是管理费每年1.2%，托管费每年0.2%，以1万元来计算，调整之后的总费用，差不多是140元，减少了75元。”
此外，南方基金、长城基金、建信基金等近日发布公告，宣布将调降旗下部分QDII基金的费率。数据显示，截至2月9日，年内已经有51只QDII基金同时下调管理费率和托管费率。有77只QDII基金调低了托管费率，调降后的托管费年费率都为0.20%。
在南开大学金融发展研究院院长田利辉看来，QDII基金这波集中降费，主要是受监管政策导向、市场竞争加剧、投资者需求变化等多方面因素的推动。
田利辉说：“监管层面，证监会近日透露将进一步降低基金销售费用，这体现了监管层对公募基金费率持续的关注和改革的决心；市场方面则是随着竞争的加剧和投资者对成本敏感度的提升，基金公司有的主动调降费率，以更好满足投资者，提升其竞争力；此外，这也与全球宏观经济环境不确定性增加，海外市场波动性加大等诸多因素相关，这种情况下，通过降费来吸引更多投资者，成为基金公司的一种策略选择。”
基金管理费、托管费等是基金管理过程中发生的费用，这些费用都是从基金资产中扣除，所以最终费用都是由投资者承担。田利辉认为，此前已有多只主动权益类基金降费，这次QDII基金产品密集降费，无疑有利于进一步降低投资者理财成本。
但同时田利辉也提醒：“基金降费意味着直接减少了投资成本，从而提高了潜在的投资回报率。除了关注费率之外，投资者还应该更多地关注基金的历史业绩，管理团队的经验稳定性、投资策略、风险控制措施等因素。此外，了解基金的投资组合以及在全球范围内配置情况也是非常重要的，因为它直接影响到基金的表现和风险水平。”
资深市场人士桂浩明认为，未来，预计将会有更多的基金公司旗下QDII基金加入降费行列。
桂浩明说：“公募基金降费已经成为一大趋势。从长远来看，今后会有更多的基金加入降费的行列当中，甚至也不排除会出现有些基金不再收取日常的管理费，而是完全根据业绩来提成。我觉得未来这可能会成为趋势，也就是说让基金利益和投资者利益更紧密地联系在一起。”
2025年的QDII基金降费潮不仅是公募基金费率改革的重要一步，也是行业适应市场变化、提升竞争力的必然选择。这一举措将为投资者带来实实在在的收益，同时也将推动公募基金行业进入高质量发展的新阶段。田利辉表示：“需要基金公司去持续地优化费用结构，确保费率调整既能减轻投资者负担，又不影响服务质量，进而推动公募基金公司公募基金行业更好地发展。”
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基金托管费按日计提,按什么支付
本报记者 方凌晨
8月12日，鹏华基金发布公告称，决定调低旗下鹏华安睿两年持有期混合基金的管理费率和托管费率，同时调低该基金A类基金份额申购费率及C类基金份额销售服务费率，并相应修改基金合同。
今年以来已有多家基金管理人降低了基金管理费或托管费。在受访业内人士看来，降费是基金管理人基于适应公募基金行业整体降费大背景、提升投资者投资体验、增强自身产品竞争力等多方面考量做出的选择。
涉及多种基金类型
基金管理费、基金托管费等是基金管理过程中发生的费用，由基金资产承担。越来越多的基金产品降费，对基金持有人降低成本有积极意义。
从上述鹏华基金发布的公告来看，鹏华安睿两年持有期混合基金的基金管理费年费率由0.60%调低至0.40%，托管费年费率由0.20%调低至0.10%。近日，还有多家公募机构旗下基金调低托管费率，不少基金托管费年费率甚至打了“对折”。例如，8月9日，上银基金旗下上银聚增富定期开放债券基金拟将托管费年费率由0.1%调整至0.05%；8月1日，国泰基金旗下国泰农惠定期开放债券基金的托管费调由0.20%降低至0.10%。
Wind资讯数据显示，截至8月12日，今年以来，已有120只基金（只统计主代码，下同）降低管理费率，112只基金调低托管费率，82只基金管理费和托管费均有下调。降费基金类型包括权益类基金、债券型基金、货币市场型基金等多种基金类型。
以东海基金旗下两只降费幅度较大的主动权益类基金为例，今年1月中旬，东海基金发布公告称，调低旗下东海美丽中国灵活配置混合和东海祥龙混合（LOF）的管理费率和托管费率，两只基金的管理费年费率均由1.20%调低至0.50%，托管费年费率均由0.20%调低至0.10%。
格上理财旗下金樟投资研究员王祎在接受《证券日报》记者采访时表示，基金降费的原因是多方面的。首先，监管推动公募基金费率改革，引导部分公募基金降低费率；其次，调低基金管理费率和托管费率，降低基金持有人投资成本，有利于改善投资人的投资体验，从而吸引更多的投资者参与基金投资；最后，目前部分基金产品存在同质化，降低费率可以提高产品竞争力，吸引投资者选择自己的产品。
基金公司应多维度提升竞争力
受访业内人士认为，对于投资者而言，基金降费后，投资者能够以更低的交易成本参与投资，有利于增加投资者的收益空间，提升投资者的获得感。不过，对于公募机构来说，降费也给其经营发展带来了一定挑战。
上海证券基金评价研究中心分析师汪璐对记者表示：“对于基金管理人来说，在市场波动与降费的双重影响下，其营业收入或将降低，对中小型基金管理人的影响可能更为明显。中小型管理人更需要进行渠道拓展、品牌宣传来提升知名度。”
在王祎看来，基金降费虽然可能会降低基金管理人收入，但同时降费也可以提高产品的竞争力，吸引更多投资者的关注。
王祎表示：“基金公司可以在产品设计、客户服务、风险控制和差异化策略等方面提升竞争力。在产品设计方面，可以开发更多服务投资者需求的创新产品，满足多样化的需求；客户服务方面，可加强与投资者的沟通，并且提高基金公司自身的投研团队能力，提供更好的投资建议服务客户；风险控制方面，以更完善的风控体系保护投资者的权益。”
汪璐认为，基金公司的核心竞争力最主要包括投研实力、渠道拓展能力、品牌等，但随着新发基金的不断增加，要想在同质化的基金产品中脱颖而出变得更为困难。具体来看，基金公司可以通过以下三种措施提升服务水平，塑造别具一格的市场竞争力：积极拥抱销售新形势；寻找自身的差异化之路；提前布局发展养老FOF（基金中的基金）基金，增加长期且稳定的资金来源。
“在基金产品同质化、竞争不断加剧的背景下，不少基金管理人挖掘自身特色并重点发展，在特定的投资领域或细分市场中建立专业形象，从而吸引有特定需求的投资者。此外，当前中国养老FOF基金仍处发展初级阶段，对公募基金管理人而言或是一个突破口，不少管理人近年来也在积极增加该类产品线，备战FOF蓝海市场。”汪璐进一步分析称。
基金托管费和管理费区别
本报记者 方凌晨
8月12日，鹏华基金发布公告称，决定调低旗下鹏华安睿两年持有期混合基金的管理费率和托管费率，同时调低该基金A类基金份额申购费率及C类基金份额销售服务费率，并相应修改基金合同。
今年以来已有多家基金管理人降低了基金管理费或托管费。在受访业内人士看来，降费是基金管理人基于适应公募基金行业整体降费大背景、提升投资者投资体验、增强自身产品竞争力等多方面考量做出的选择。
涉及多种基金类型
基金管理费、基金托管费等是基金管理过程中发生的费用，由基金资产承担。越来越多的基金产品降费，对基金持有人降低成本有积极意义。
从上述鹏华基金发布的公告来看，鹏华安睿两年持有期混合基金的基金管理费年费率由0.60%调低至0.40%，托管费年费率由0.20%调低至0.10%。近日，还有多家公募机构旗下基金调低托管费率，不少基金托管费年费率甚至打了“对折”。例如，8月9日，上银基金旗下上银聚增富定期开放债券基金拟将托管费年费率由0.1%调整至0.05%；8月1日，国泰基金旗下国泰农惠定期开放债券基金的托管费调由0.20%降低至0.10%。
Wind资讯数据显示，截至8月12日，今年以来，已有120只基金（只统计主代码，下同）降低管理费率，112只基金调低托管费率，82只基金管理费和托管费均有下调。降费基金类型包括权益类基金、债券型基金、货币市场型基金等多种基金类型。
以东海基金旗下两只降费幅度较大的主动权益类基金为例，今年1月中旬，东海基金发布公告称，调低旗下东海美丽中国灵活配置混合和东海祥龙混合（LOF）的管理费率和托管费率，两只基金的管理费年费率均由1.20%调低至0.50%，托管费年费率均由0.20%调低至0.10%。
格上理财旗下金樟投资研究员王祎在接受《证券日报》记者采访时表示，基金降费的原因是多方面的。首先，监管推动公募基金费率改革，引导部分公募基金降低费率；其次，调低基金管理费率和托管费率，降低基金持有人投资成本，有利于改善投资人的投资体验，从而吸引更多的投资者参与基金投资；最后，目前部分基金产品存在同质化，降低费率可以提高产品竞争力，吸引投资者选择自己的产品。
基金公司应多维度提升竞争力
受访业内人士认为，对于投资者而言，基金降费后，投资者能够以更低的交易成本参与投资，有利于增加投资者的收益空间，提升投资者的获得感。不过，对于公募机构来说，降费也给其经营发展带来了一定挑战。
上海证券基金评价研究中心分析师汪璐对记者表示：“对于基金管理人来说，在市场波动与降费的双重影响下，其营业收入或将降低，对中小型基金管理人的影响可能更为明显。中小型管理人更需要进行渠道拓展、品牌宣传来提升知名度。”
在王祎看来，基金降费虽然可能会降低基金管理人收入，但同时降费也可以提高产品的竞争力，吸引更多投资者的关注。
王祎表示：“基金公司可以在产品设计、客户服务、风险控制和差异化策略等方面提升竞争力。在产品设计方面，可以开发更多服务投资者需求的创新产品，满足多样化的需求；客户服务方面，可加强与投资者的沟通，并且提高基金公司自身的投研团队能力，提供更好的投资建议服务客户；风险控制方面，以更完善的风控体系保护投资者的权益。”
汪璐认为，基金公司的核心竞争力最主要包括投研实力、渠道拓展能力、品牌等，但随着新发基金的不断增加，要想在同质化的基金产品中脱颖而出变得更为困难。具体来看，基金公司可以通过以下三种措施提升服务水平，塑造别具一格的市场竞争力：积极拥抱销售新形势；寻找自身的差异化之路；提前布局发展养老FOF（基金中的基金）基金，增加长期且稳定的资金来源。
“在基金产品同质化、竞争不断加剧的背景下，不少基金管理人挖掘自身特色并重点发展，在特定的投资领域或细分市场中建立专业形象，从而吸引有特定需求的投资者。此外，当前中国养老FOF基金仍处发展初级阶段，对公募基金管理人而言或是一个突破口，不少管理人近年来也在积极增加该类产品线，备战FOF蓝海市场。”汪璐进一步分析称。
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