套取国家资金立案标准，套取自己的公积金是诈骗吗
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套取资金
新华社北京3月26日电 3月26日,《新华每日电讯》发表题为《小小眼科5年套取医保基金3000余万元——起底一家民营医院违规外包科室的隐秘“敛金术”》的报道。
3月9日，最高人民法院举办2025年全国两会《最高人民法院工作报告》解读系列全媒体直播访谈第二场活动。这场活动披露，去年，全国法院审结医保骗保犯罪案件1156件，判处罪犯2299人，同比增长1.3倍。
近年来，医保大数据监管取得显著成效，但仍有个别医疗机构招揽、利诱群众通过虚假诊疗、虚假住院、虚增耗材等方式骗取医保资金。
浑水摸鱼专挑“易感”群体下手，外包科室伪造病历成诈骗温床，披慈善外衣“拆灯泡”规避检查……浙江省绍兴市中级人民法院近期审判的一起案件中，一名“游医”违规承包民营医院眼科，靠“下乡义诊”等活动诱骗农村参保老人接受白内障手术，短短5年间套取医保基金3000余万元，折射医保监管新的攻防态势。
如何将无白内障的农村老人骗上手术台？借助哪些手段暗度陈仓规避监管？如何筑牢医保监管“数字防火墙”？新华每日电讯记者进行了系统调查。
视力好坏一律手术，骗多了举办“庆功宴”
市场引流人员披上白大褂摇身一变成为“医生”，凭借话术诱骗大量老年人开展白内障手术，采用伪造病历、篡改视力数据、虚开发票等手段偷梁换柱……被告人林某某承包民营医院眼科后，通过上述手段将参保老人骗上手术台。
2017年1月至2020年4月，林某某与人合谋商定，借用上海某投资管理有限公司名义共同出资承包东南沿海某民营医院的眼科，以“复明工程”“慈善基金会”等福利活动为幌子，假借“义诊”名义进入村社，宣称仅需部分自费或免费即可治疗白内障疾病，诱导大量参保老年人到院手术。
接受“义诊”的当地一名村干部说，2018年5月到6月间，村里20多位参保老人被接去做“免费”白内障手术。“他们在村里用裂隙灯照完后说，每个都有白内障，再不手术就会变得严重，甚至会失明。”这名村干部说，不少老人反映，术后视力更差了。
眼科的市场引流人员在田间地头穿上白大褂变成“医生”。“不管老人视力好坏，这些假医生都会引导做手术。”知情人士透露，为让老人看起来的确需要手术，该眼科甚至人为篡改视力数据，将老人视力改到0.3以下。
另一方面林某某物色进入医保名录的高值耗材、医保项目作为“敛金”载体。例如，他采购的人工晶体价格仅几百元，但借助经销商虚开的发票，按两三千元的价格向医保局报销。市场引流人员说，手术病人越多，提成也就越多，骗得多了还举办“庆功宴”。
这家民营医院只是林某某犯罪版图的冰山一角。2017年至2022年期间，他在东南沿海承包多家民营医院眼科，招揽团队招摇撞骗，共计骗取医保基金超3000余万元。
最终，这一看似隐秘的“敛金术”被医保部门日常督查发现，线索移送公安机关。
2024年5月，法院依法判决林某某犯诈骗罪，鉴于诈骗金额大部分已被追回，判处其有期徒刑十二年十个月，并处罚金。2024年下半年，绍兴市中级人民法院对该案作出终审裁定，维持原判。林某某的多名同伙亦被依法追究刑事责任。
根据规则“量身定制”，真假参半少用多报
针对医保报销项目及规则，林某某带领团队“量身定制”诊疗模板，试图借助多种方式规避监管。
“单纯造假的骗保模式逐渐向真假掺杂、过度诊疗的模式演变，骗保行为人往往选择具有基础疾病的中老年人过度诊疗，真真假假难以辨别。”业内人士分析，医院疼痛科、康复科、眼科是重灾区。
此案中，林某某等人浑水摸鱼利用人工晶体价差骗保。2022年的一起同类案件中，另一名犯罪分子则承包民营医院疼痛科，诱骗老年人治疗，通过伪造病历、虚增项目等方式骗保。“真假参半，少用多报。”业内人士说，缺乏规范医疗意识的农村老人是骗保“易感”人群。
此案中，涉事医院虽未承担刑责，但承担相应行政责任，最终付出代价。
“与公立医院将科室外包视为‘高压线’相比，一些民营医院受创收需求驱动，出租、外包科室等行为较为普遍。”一名法律界人士说。
事实上，《基本医疗卫生与健康促进法》明确规定，医疗卫生机构不得对外出租、承包医疗科室。
国家医保局、国家卫健委2020年联合发文，要求整治利用“包吃包住、免费体检、车接车送”等名义，诱导不符合住院指征的参保群众住院等骗取医保基金的行为。
面对收紧的监管，林某某扯起“福利活动”大旗，辗转将钱“捐”给慈善机构。上述民营眼科医院一名高管透露，眼科先把钱转给慈善机构，由慈善机构出面支付病人自费费用，其余由医保报销。
“他们放宽条件，引流激进。”某民营眼科医院涉事医生回忆，该院每月手术从100多台增至600多台。
林某某还示意工作人员将视力表灯管拆掉一个，使老年人表现出视力不佳的状态。一名护士承认，医保部门现场检查时，眼科还会诱导老人自述视力表“最上面几排看不清”。
筑牢“数字防火墙”，守护百姓“救命钱”
近年来，医保大数据监管取得显著成效。根据国家医保局披露，2024年全年通过“异常住院”“倒卖医保药品”等大数据监管模型追回医保资金近6亿元，通过大数据筛查线索追回近1亿元，通过智能监管子系统，追回医保基金31亿元。
新的攻防态势下，医保骗保犯罪手段多样、花样翻新，侵害医保基金安全的情况仍然存在。个别医疗机构招揽、利诱群众通过虚假诊疗、虚假住院、虚增耗材等方式骗取医保资金。
切实提升“易感”人群规范意识，构筑“心防”体系应成为重要一环。专家建议，镇街村社、卫健及相关职能部门定期以案说法剖析常见犯罪手法，广泛普及骗保行为的社会危害和应承担的法律责任。尤其要增强医保参保人员法律意识和风险意识，确保宣传教育的全面覆盖与深入实施。
“骗保问题屡禁不绝，呈链条齐全、内外勾结的特点。有的案例中，从寻找虚假住院人员到虚构住院方案，再到开具虚假处方，往往系多方参与，策划、虚开、收药、销赃一条龙。”泰和泰（上海）律师事务所律师陈琼珂说，面向组织策划者的打击是关键。
业内人士建议，应加强多部门协作开展医保支付和管理环节专项整治行动，形成打击医保诈骗合力，从严从快批捕起诉一批医药领域重大欺诈骗保案件，对犯罪分子和行业“潜规则”形成震慑。
“对于少数屡教不改者，可以定性为职业骗保人予以惩治。”陈琼珂表示，近期案例中民营医院成为骗保高发区，医疗行业从业人员应提升自身合规意识，同时希望有关部门加大飞行检查力度，全国一盘棋将严重违规者纳入禁业黑名单，严防“打一枪换一个地方”逃避监管，切实守护百姓“救命钱”。
套取是什么意思
“廉洁四川”2月25日发文剖析阿坝州小金县公安局警务保障室原会计周密案。
周密，女，1988年3月生，四川简阳人，大学本科学历，2009年4月加入中国共产党，2010年8月参加工作，曾任阿坝州小金县公安局警务保障室会计、森林警察大队三级警长。
2024年1月，周密因涉嫌严重违纪违法，接受小金县纪委监委纪律审查和监察调查。2024年6月，周密因严重违反党的纪律，构成职务违法并涉嫌贪污犯罪，被开除党籍和公职。2024年9月，周密因犯贪污罪，被依法判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元。
“百密终有一疏，还是计划不够‘周密’。”“父母供一名大学生不容易，走上工作岗位一定要严格要求自己。”曾经对自己人生有“周密计划”的周密，在虚荣心驱使下，剑走偏锋，通过虚开发票套取公款，并大肆挥霍，最终身陷囹圄。
虚荣让其误入歧途
2009年8月，读大三的周密就考取了会计从业资格证。2010年6月，顺利毕业后进入某公司工作。“父母一直都很宠我，希望我能找一个稳定的工作。”周密表示，通过自己的努力，在2017年8月通过公招考试进入了警察队伍，成为阿坝州小金县公安局警务保障室的公职人员。
2018年6月，周密因平时表现良好，加之是所在单位唯一一名有会计从业资格证书的干部，便被调整到会计岗位。
“我深知会计岗位风险大，刚接手会计工作时，因为没有经验，我专门借鉴并制定了相关财务制度，要求所有到我这儿报账的人都要严格执行。”刚开始，周密对待工作一丝不苟、干劲十足。然而，随着时间的推移，她逐渐对工作失去了最初的激情。一向爱美的她，看着身边人画着精致的妆容、背着好看的包、穿着好看的衣服，心生羡慕。反观自己，每天围着工作“打转”，每个月的日常开销还需要父母帮衬，周密的内心逐渐泛起了波澜。
想着自己天天和票据打交道，同事拿来的报销单和相关票据经自己初审，走完报账流程后变成了一笔笔现金，自己何不也找票据报销呢？在这种心境的变化下，她把“如意算盘”打到了单位公款上。
2021年11月中旬，周密以为单位处理账务为由，在当地一名商人周某处虚开了1张2万元的发票，添加到单位相关部门的真实报账材料中，并于当月成功套现2万元，她将其中的1200元当做“手续费”返给了周某，以谋求“长期合作”。
“一万多块，都快赶上自己两个月的工资了，可以买好点的衣服或护肤品了。”在周密眼中，这样不劳而获的钱财成了满足自己私欲的“康庄大道”。
贪欲让其深陷沼泽
“最开始就是想占点小便宜，没想到一开始就收不住手，感觉跟吸毒一样，慢慢地就有瘾了。”被采取留置措施后，周密回忆起了自己的犯罪经历。
“试水”成功后，周密便考虑要迅速扩大“业务范围”，在一番“考察”后，新增了当地的商人何某某、王某、向某为“合作伙伴”。2021年12月至2023年7月，她先后通过周某、何某某等4人经营的商店和打印店虚开发票51张，并将发票陆续添加到单位的报账资料中，共套取公款53.1万元。为了安全起见，周密通过这4家商铺套取公款，都先按打款金额的6%支付手续费。
为了方便自己随心所欲消费，她甚至大胆地把“业务”拓展到成都。2021年12月初，她主动联系自己多年不见的前同事周某某（非公职人员），并直接表达了想与其“合作”的意愿，周某某欣然同意。经查，2021年12月至2022年5月，短短6个月的时间，周密通过周某某的公司虚开发票12张，套取公款19.22万元。
随着“收入”的增加，周密的私欲更加膨胀。买高价护肤品、穿时髦衣服、用新款手机，同时在多个购物平台注册账号，开启“买买买”购物模式，日常消费金额也从几千元增加到几万元。
金钱带来的“满足感”，让周密犹如一匹脱缰的野马，在欲望的深渊里“横冲直撞”。仅2022年3月，她就虚开发票21张，套取公款23.2万元。从最开始的小心翼翼到后面的轻车熟路、无所顾忌，不到2年时间，她虚开发票67张，侵占公款76万余元。
侥幸让其胆大妄为
“因为单位的所有财务资料最终都要归拢到我手中做账、归档，我以为不会有人发现，万一被发现了也不过是违反工作纪律，最多背个处分……”周密带着“先入为主”的侥幸想法，“放手大胆干”之余还把套取的钱安排得“明明白白”。
在前同事周某某处虚开发票套取公款后，周密“顺便”就用这些钱在周某某处购买茅台、五粮液和礼品卡等，用于个人人情往来。剩余的资金由周某某按3%扣除手续费后，以转账方式转至其亲戚的卡上，这张卡实际由她自己保管、使用，这些钱也用于她的个人日常消费。
沉浸在自己编织的美梦里，周密自欺欺人，忘记了“若要人不知，除非己莫为”的道理。2023年8月下旬，小金县纪委监委派驻县委政法委纪检监察组在监督检查中，发现县公安局财务报账资料存在涂改的痕迹，周密的违法行为由此浮出水面。
“你是怎么一个人在系统上走完报账的全部操作流程的？”
“绝大多数都是在所有领导正常签批后，我再将虚开的发票添加到真实报账资料中，对报销审批单等财务资料进行涂改。”周密坦白，她以做账为由，借用同事的录入Ukey和支付密码Ukey，一个人在单位预算管理一体化系统上走完报账的全部操作流程，然后通过领取现金或实物的方式规避风险，自认为这样“聪明的手段”不会被发现。
周密案发后，因所在单位财务管理不规范、内部制度不健全、监管缺位等漏洞，相关责任人受到严肃追责问责。小金县公安局从中深刻吸取教训，坚持每年委托第三方开展一次财务审计，每年对财务人员至少开展一次业务培训，常态化实行关键岗位轮岗制度，确保单位财务管理规范有序、公开透明。
原标题：套取公款疯狂买买买！女警长落马细节披露
栏目主编：秦红 文字编辑：宋慧 题图来源：上观题图
来源：作者：廉洁四川
套取公积金
来源：半岛晨报
近日，大连市旅顺口区人民检察院审查起诉的一起典型“花钱找工作”骗局案件，经法院依法审理后，该案被告人张某（女）犯诈骗罪被判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金30万元，同时责令退赔被害人损失。
据悉，犯罪嫌疑人张某系大连某轨道运营公司员工，因个人买卖经营不善，持续到2019年底导致债台高筑。为偿还本人所借的高利贷，自2020年开始张某以公司内部有关系为由，声称可帮人办理入职和调岗，但需要缴纳一定数额的“打点费”，不少年轻的求职者，特别是刚毕业大学生的亲属信以为真。
经查张某正是利用了被害人迫切想要寻求稳定工作的心理，精心编织骗局，让满心期待交钱就能顺利入职的被害人，等来的是张某一次次推脱和借口，直至2023年10月案发，才陆续意识到自己被骗。
在三年多的时间里，张某先后虚构事实、隐瞒真相骗取多名被害人450余万元。2024年9月，旅顺口区人民检察院以被告人张某犯诈骗罪向法院提起公诉。2025年2月，旅顺口区人民法院作出以上判决。
检察官提醒
求职没有捷径，花钱找人不一定有工作。求职者在找工作时应当选择正规招聘途径、渠道，任何花钱“找关系、走捷径”不可信更不可取。建议大家要擦亮眼睛，提高此类花钱求职陷阱防范意识，切勿听信骗子的花言巧语，以免上当受骗。如一旦被骗，应保存好证据并及时报警求助，学会用法律武器维护自己的合法权益，别让骗子有机可乘，共同打造安全、诚信的法治化营商环境。
刘瑶 姜华 半岛晨报、39度视频首席记者张锡明
套取金融机构贷款转贷的认定
3月18日，沈晓明在三岔河镇梅家洲村调研。湖南日报 图
据《湖南日报》消息，3月18日，湖南省委书记沈晓明在常德调研春耕备耕及“三农”工作。
其中，在三岔河镇梅家洲村，沈晓明听取安乡县违规套取惠农补贴整改情况介绍，并走到村农资服务中心和田头，察看春耕物资准备和备耕情况。他强调，要深刻汲取教训，进一步规范惠农补贴资金管理使用，兜牢基层“三保”底线，切实维护农民群众切身利益。
湖南省纪委监委相关负责人此前曾介绍，2023年，湖南纪检监察机关对安乡县长期有组织弄虚作假套取挪用惠农补贴案，坚持从政治纪律和政治规矩查起，共处分56人，对前后两任县委书记、县长给予处分并免职或职务调整。
以常德方面当年5月通报的安乡县安康乡财政所原副所长陈向华为例，2020年12月至2022年7月，其利用担任该乡财政所副所长的职务便利，在“湖南省惠民惠农补贴资金‘一卡通’系统”数据录入、补贴发放过程中，采取虚增农户实际种植面积补贴金额的方式，侵吞惠农补贴资金55万余元，用于购买基金等理财产品以及个人开支。2023年3月，陈向华受到开除党籍处分并被解除劳动人事关系，其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。
澎湃新闻注意到，按照省委、省纪委监委和市委关于开展“镜鉴”以案明纪以案促改专项活动的安排部署，2023年6月，时任常德市委书记曹志强还曾来到安乡县，为该县党员干部讲廉政党课。
曹志强当时强调，要坚持以案为鉴，深刻吸取惨痛教训。深刻剖析安乡县违规套取惠农补贴资金问题，抓好查漏补缺、强化举一反三、健全制度体系、加强监督管理、坚持标本兼治，全面巩固整改成效。要坚持奋发有为，扎实推动高质量发展。
另据《中国纪检监察报》2024年2月报道披露，常德市吸取安乡县长期有组织弄虚作假套取挪用中央惠农补贴资金案教训，根据省纪委监委统一部署开展“三湘护农”专项行动，瞄准惠农补贴资金等五项重点靶向发力，共立案285件，党纪政务处分349人，移送司法机关20人，追回资金5253.22万元。
澎湃新闻记者 钟煜豪
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