证券公司是干嘛的简单介绍，证券公司是干嘛的?他们的职能是什么?
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新京报贝壳财经讯（记者胡萌）4月8日，中原证券召开2024年度业绩说明会。中原证券总经理、执行委员会主任委员李昭欣围绕行业后期发展前景发表观点，他表示，预计2025年的行业监管仍将延续“两强两严”思路，聚焦支持科技创新和产业升级，在推动并购重组、提升投资者回报、提升证券公司专业服务能力等方面加力部署，中小券商特色化经营、差异化发展的转型迫在眉睫，行业整体发展呈现如下特征：
一是把功能性放在首要位置。《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》《关于加强上市证券公司监管的规定》均要求证券公司“把功能性放在首要位置”，新“国九条”要求证券基金机构“处理好功能性和盈利性关系”“引导股东单位在机构经营考核中显著加大功能性考核的权重”。这要求证券公司各项业务由以往的以追求盈利为目标，向更加体现功能性的方向转型，即扩大各项业务覆盖的广度及深度，不盲目追求绝对盈利或短期盈利，通过提供优质的投融资服务促进市场各类资源优化配置，支持国家重大战略和经济高质量发展。
二是加快推动业务模式转型升级。在政策的引导下，近年来证券行业通过大额再融资、加杠杆、扩张资产负债表推动净资产收益率增长的经营模式将难以为继。未来一段时期内，证券公司需要将业务能力建设的重心聚焦于传统轻资产业务领域，强化产品与服务能力建设、提升服务适配性，逐步构建起适合市场各类主体需求的多样化金融产品和服务体系；需要从短期向中长期、全生命周期服务模式转型，从单一产品、单一业务独立运作向以客户需求为核心的全业务链综合金融服务模式转型升级；需要持续提升对科技创新、绿色发展、普惠小微、养老金融、数字经济等产业的服务水平，扎实做好金融“五篇大文章”。同时，证券公司、特别是中小机构需要积极探索差异化、特色化发展，打造精品化一流投资银行，充分发挥好直接融资“服务商”、社会财富“管理者”的功能。
三是加强合规风控建设。证券公司作为资本市场的“看门人”，以及经纪商、交易商、专业机构投资者，需要进一步健全内控体系，持续提升价值发现能力，大力强化项目甄别、估值定价、投研等执业能力建设，坚持“看不清管不住则不展业”，主动摒弃存在违法违规隐患或者不符合监管导向的项目，切实把好发行上市的第一关；规范自身交易行为，注重把握长期趋势，强化逆周期布局，增强投资行为稳定性；处理好业务发展创新与合规风控、专业能力水平之间的平衡关系，充分发挥好维护资本市场中长期平稳健康运行的主力军作用。
四是高度重视行业文化建设。未来，证券公司应当高度重视行业文化建设，并将其上升至公司发展战略层面、融入日常运营和管理之中，切实加强员工廉洁从业管理，持续完善薪酬管理制度。强化行业文化建设对于证券公司践行人民立场、提升投资者保护水平、优化行业发展生态、树立良好社会形象、积极履行社会责任等方面均具有重要意义。
校对 穆祥桐
证券公司是干嘛的大白话
在金融市场中，证券投资成为众多投资者追求资本增值的重要手段。然而，如何在市场中寻找到具有潜力的投资标的？这就需要我们掌握一套系统而深入的分析方法。本文将围绕证券投资的基本分析展开，从宏观经济分析、市场分析、行业分析以及上市公司的财务分析四个维度。
经济指标分析。经济指标分为先行性指标、同步性指标和滞后性指标。先行性指标如利率水平、PMI指标、消费者预期等，它们的变化将先于证券价格的变化，为投资者提供预警信号。同步性指标如个人收入、企业工资支出等，与证券价格的变化基本趋于同步，反映当前经济状态。滞后性指标如失业率、库存量等，则在经济变动之后发生变化，有助于确认经济趋势。
经济政策分析。政府通过货币政策、财政政策、税收政策等手段调控宏观经济，这些政策对证券市场产生深远影响。例如，扩张性货币政策通过降低利率、增加货币供应，刺激经济增长，通常利好股市；而紧缩性政策则相反，可能引发市场回调。财政政策方面，政府购买、转移支付、税率调整等措施，直接影响社会总需求和公司业绩，进而影响证券价格。
经济周期分析。经济周期波动对证券市场的影响是全局性和长期性的。宏观经济周期通常经历萧条、复苏、繁荣、衰退四个阶段。证券价格的变动大体上与经济周期相一致，经济繁荣时证券价格上涨，经济衰退时证券价格下跌。因此，把握经济周期的阶段，对于制定投资策略至关重要。
技术分析的理论基础。技术分析认为股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整。它通过对历史价格数据和交易量的分析，寻找价格变动的规律和趋势，以此预测未来价格走势。技术分析以价格判断为基础，以正确的投资时机抉择为依据，是对投资市场的数量化与人性化理解之间的平衡。
技术分析工具。常用的技术分析工具包括趋势线、支撑位与阻力位、形态分析、技术指标（如MACD、RSI等）。趋势线用于识别证券价格的趋势方向；支撑位与阻力位是价格波动过程中的关键水平，一旦突破往往意味着趋势的转变；形态分析通过观察价格图表的特定模式预测价格走势；技术指标则通过数学公式计算得出，用于量化市场的买卖力量。
行业生命周期分析。每个行业都会经历幼稚期、成长期、成熟期和衰退期四个阶段。在幼稚期，行业刚刚起步，风险较高，但成长潜力巨大；成长期行业快速发展，市场份额扩大，利润增长迅速；成熟期行业市场趋于饱和，竞争加剧，利润增长放缓；衰退期行业市场需求萎缩，企业面临转型或退出。投资者应根据行业生命周期的不同阶段，选择合适的投资策略。
行业竞争格局分析。行业竞争格局影响企业的盈利能力和市场份额。分析竞争格局时，需关注行业内企业的数量、规模、市场份额、产品差异化程度以及进入壁垒等因素。高度竞争的行业往往导致价格战，降低企业利润率；而垄断或寡头垄断的行业则可能享有较高的利润空间。
行业发展趋势分析。技术进步、政策导向、消费者需求变化等因素推动行业发展。投资者应密切关注行业动态，分析这些因素对行业需求、市场规模和竞争格局的影响，以及可能带来的投资机会。
财务报表分析。财务报表是了解公司财务状况和经营成果的重要窗口。投资者应关注资产负债表、损益表、现金流量表等关键报表，分析公司的资产结构、偿债能力、盈利能力、运营效率等指标。例如，通过资产负债表可以了解公司的资本结构和财务安全性；损益表反映公司的盈利能力和成本控制能力；现金流量表则揭示公司的现金流入流出情况，评估其流动性。
财务比率分析。财务比率分析是将财务报表中的相关项目进行对比，以揭示公司的财务状况和经营效率。常用的财务比率包括流动比率、速动比率（衡量公司的短期偿债能力）、资产负债率（反映公司的财务杠杆程度）、净资产收益率（衡量公司的盈利能力）、市盈率（评估公司股票相对于其盈利能力的估值）。
盈利能力与成长性分析。公司的盈利能力和成长性是决定其投资价值的关键因素。盈利能力分析主要关注公司的毛利率、净利率、营业利润率等指标，以及这些指标的历史变化和行业对比。成长性分析则关注公司的收入增长速度、市场份额扩大情况、新产品开发能力等，以评估公司的未来发展潜力。
愿：
宏观经济风云变，政策利率舞翩跹。
市场波澜观线图，量价时空析万千。
行业兴衰藏机遇，生命周期轮回间。
财报数字藏玄妙，盈利成长析眼前。
证券场中寻牛熊，趋势支撑画心间。
竞争政策皆留意，资产负债明如山。
损益表中见真章，现金流涌定航船。
投资路上需谨慎，基本分析领航前。
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伴随着上市券商年报的陆续披露，券商从业人员的薪资也逐渐浮出水面。
贝壳财经记者据已有的24家券商年报统计，2024年多家上市券商人均薪酬出现回暖迹象，高管尤其是头部券商高管薪酬再次迎来剧烈调整，曾经的千万年薪光景不再，头部券商高管薪酬最高不到300万元。
“在业绩良好的情况下，员工中的优秀者将有机会获得更高薪酬，而作为行业关注重点的高管，其薪酬可能会继续处于小幅下降或滞涨状态。”业内人士预计，未来券业薪酬调整方向将延续现有趋势，即高管薪酬面临较多限制，一线员工、核心人员及中层干部将维持较为稳定的待遇环境。
券商薪酬结构分化加剧：华安证券涨幅达31% 头部中信建投降幅达17%
在经历连续两年下降后，2024年券商人均薪酬变动呈现冰火两重天，行业薪酬结构性分化加剧，截至目前，涨幅最大与降幅最大的差距达50个百分点。
Wind数据显示，目前已有数据的24家上市券商中，近六成券商人均薪酬呈现上涨态势。其中，华安证券涨幅最大，达到31%；华鑫股份、国海证券、南京证券、红塔证券和广发证券紧随其后，涨幅超过10%。
头部券商中，除广发证券外，国泰君安、中国银河、华泰证券等多家券商的人均薪酬也出现了不同程度的增长，涨幅介于3%-8%之间。
具体来看，“一哥”中信证券以77.98万元的人均薪酬位列第一，国泰君安紧随其后，人均薪酬达到70.97万元，申万宏源、广发证券、中金公司、华泰证券几家券商人均薪酬保持在60万-70万元之间。
与此同时，也有券商人均薪酬出现了较大下滑。截至目前，中原证券遭遇19%的薪酬降幅，人均薪酬从2023年的33.5万元降至27.25万元；头部券商中，中信建投人均薪酬下降17%至46.83万元；中泰证券暂列第三，人均薪酬降幅超过10%。
此外，国联民生、中金公司、信达证券、光大证券等券商人均薪酬降幅超过5%。
贝壳财经记者梳理近5年的数据发现，绝大多数上市券商的人均薪酬高峰集中于2020年和2021年，彼时，部分券商人均薪酬超过百万元。伴随着市场热议、业绩变动以及有关部门的关注，2021年开始少数券商开始低调降薪，2022年券商普遍按下降薪按钮，2023年多数券商的人均薪酬维持了平稳过渡，到了2024年，已有十余家券商人均薪酬出现明显的回暖迹象。
券业资深人士王剑辉指出，券商薪酬调整主要是经营环境、政策环境两种因素叠加导致的结果。“券商从业人员薪酬更多还是与当年业绩挂钩，可能疫情刚发生的前一两年，行业景气度较高，券商业绩普遍未受到较大影响，所以体现在员工薪酬上变化不大。后来受市场环境的变化和行业整体景气度回落，券商业绩本身受到影响，同时叠加监管政策的要求，薪酬整体水平随之下降。”
王剑辉指出。近一两年，在降低高管薪酬的同时，各家机构尽量保持中层管理人员和一线工作人员的薪酬相对稳定，以留住人才并吸引新的人才。
高管薪酬从“千万到百万”断崖式调整，中信证券连续三年阶梯式下滑
过去一年，市场关于券商限薪的传言频频引发热议，彼时，有多家券商传言将限薪300万。
实际情况如何？年报来揭秘。整体来看，2024年证券行业高管延续薪酬改革的趋势，头部券商管理层薪酬再次大幅调低，相比之下，部分中小券商的高管薪酬出现了被动突围，薪酬水平反超头部机构。
广发证券以3176.48万元的管理层薪酬总额暂居榜首，中信证券、方正证券、东方财富、中金公司、中信建投几家券商的管理层年度薪酬总额紧随其后，均介于2000万-3000万之间。
中信证券管理层年度薪酬总额连续三年阶梯式下滑，从2021年的1.67亿元高位降至目前的2875.73万元，累计降幅达八成，高管薪酬均低于300万元关口；中金公司高管薪酬更是历经四连降，总额从2020年的1.68亿元降至2259.10万元。
相比之下，年内东方财富等个别券商的管理层薪酬有所微升。从金额前三的高管薪酬总额来看，目前仅有东方财富一家的前三高管薪酬总额超过1000万元，同时，其董事长以501.98万元年薪问鼎行业榜首，同比增幅17%，成为目前唯一突破300万元的券商掌门人。
方正证券金额前三的高管薪酬总额达到909.04万元，位列第二，华鑫股份、招商证券、广发证券、国联民生等几家公司前三高管薪酬总额超过600万元，超过了中金公司、华泰证券、中信证券、中国银河等头部券商。
贝壳财经记者发现，头部券商高管薪酬最高不到300万元。
2024年，中信证券董事长年薪达230万元，相比上年的504万元直接“腰斩”，这也是近5年来，中信证券董事长薪酬变动最剧烈的一次。同期，中信证券总经理薪酬早在2020、2021年直逼千万元大关，而2024年其薪酬已经降至240万元。
中金公司董事长薪酬同样在近几年经历从“千万到百万”的断崖式调整。相比之下，招商证券、方正证券、华鑫股份、国泰证券、光大证券等券商董事长和总经理薪酬由于降幅较小，目前薪酬水平排名反而靠前。
“监管政策的调整对券商从业人员尤其是高管薪酬产生较大影响，大中型券商往往具有国资背景，其高管薪酬受到监管层面和地方政府层面的双重约束。”王剑辉指出。
券商薪酬制度进一步规范 业内：未来逐步回归合理水平
事实上，针对券商高薪频频引发的舆情，近年来监管高度关注并采取一系列措施。
仅从2024年来看，当年3月，证监会出台《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》，强调弘扬“五要五不”金融文化，要求薪酬设计体现社会责任与长期价值导向，避免过度激励诱发道德风险。
彼时，证监会证券基金机构监管司司长申兵在国新办新闻发布会上坦言，近年来，部分证券基金机构从业人员存在奢靡享乐、急功近利、“炫富”等不良风气，严重损害行业形象。
同年5月，证监会修订发布《关于加强上市证券公司监管的规定》，明确禁止短期激励和过度激励，尤其针对投行业务的“包干制”等高风险模式进行严格限制。与此同时，监管密集开展薪酬专项检查，多家券商因制度缺陷被点名。
2024年9月，中原证券因薪酬管理问题被河南证监局要求责令改正，具体问题包括高级管理人员薪酬事项决策程序不规范，披露不完备；薪酬管理及绩效考核制度不健全，薪酬递延支付要求执行不到位，内部问责机制执行不严格等。同期，中金公司因薪酬管理制度不健全、薪酬相关信息披露存在错误、人员任职管理和信息报送存在问题被北京证监局出具警示函。
王剑辉表示，未来券业薪酬调整方向将延续现有趋势并逐步回归行业合理水平，即高管薪酬面临较多限制，一线员工、核心人员及中层干部将获得较为稳定的待遇环境。“在业绩良好的情况下，员工中的优秀者将有机会获得更高薪酬，而作为行业关注重点的高管，其薪酬可能会继续处于小幅下降或滞涨状态。”
新京报贝壳财经记者 胡萌 编辑 陈莉 校对 刘军
哪一个证券公司最好最安全
本报记者 周尚伃 见习记者 于宏
4月8日，《证券日报》记者从券商处获悉，中国证券业协会已向券商下发了《证券公司2024年度经营情况分析》，对2024年全年证券行业的经营数据及发展态势进行全面剖析。总体来看，证券行业资本实力持续增强，为服务实体经济、防范化解金融风险、参与国际竞争提供强有力的支撑。
业务结构方面，2024年，券商自营业务、经纪业务、利息净收入、投行业务、资管业务等五项收入的占比保持平稳，分别为38.6%、28.4%、11.1%、7.8%和5.3%。其中，自营业务凭借其出色的表现，蝉联券商第一大收入来源。
行业整体实力持续增强
作为资本市场核心中介机构，近年来，证券行业锚定“一流投资银行”目标，在资本实力、风控能力、业务模式、服务质量等方面努力提升，2024年，券商发挥经纪商、交易商、专业机构投资者、财富管理者的积极作用，在服务资本市场稳定运行的同时，实现自身稳健发展。
具体来看，2024年，全行业实现营业收入4511.7亿元，净利润1672.6亿元，分别同比增长11.2%、21.3%；净资产收益率为5.5%，同比增长0.7个百分点。全行业150家公司中有126家实现盈利，占比为84%。从收入增速来看，自营业务收入增幅最大。2024年，全行业实现自营业务收入1740.7亿元，同比增长43%。
同时，行业规模实力持续增强，平均杠杆水平略有下降。截至2024年末，证券行业总资产、净资产分别为12.9万亿元、3.1万亿元，较上年末分别增长9.3%、6.1%，市场竞争力和服务实体经济能力进一步提高。由于行业自有资产增速低于净资产增速，2024年，行业平均杠杆率为3.3，较上年末减少0.1。
值得关注的是，2024年，证券行业风险抵御能力持续增强，风控指标整体稳健。截至2024年末，行业净资本2.3万亿元，较上年末增长6.2%。行业抵御风险能力持续夯实。同期，行业平均风险覆盖率为267.1%（监管标准≥100%），平均资本杠杆率为19.9%（监管标准≥8%），平均流动性覆盖率为240.3%（监管标准≥100%），平均净稳定资金率为161.5%（监管标准≥100%），除2家券商的净稳定资金率突破预警标准外，其余公司各风险控制指标均优于监管标准和预警标准，行业合规风控水平整体稳定。
更好服务新质生产力
2024年，券商聚焦金融“五篇大文章”，充分发挥资本市场功能，提升服务实体经济质效。全行业通过股票、债券等金融工具服务实体经济直接融资5.6万亿元，引导资金流向国家重大战略、重点领域和薄弱环节；通过完善综合金融服务体系，为84.1万亿元客户资产提供交易、托管等服务。
一方面，依托多层次资本市场，券商持续提升服务科技型企业上市融资能力。2024年，证券行业共服务76家企业通过IPO登陆科创板、创业板、北交所，实现融资424.2亿元。其中，服务15家企业登陆科创板，实现融资151.6亿元；服务38家企业登陆创业板，实现融资225.8亿元；服务23家企业登陆北交所，实现融资46.8亿元。
另一方面，利用交易所债券市场，券商持续加大对科技创新的精准支持。2024年，券商承销科技创新公司债券539只，合计承销规模达6136.9亿元，同比分别增长61.4%、68.5%。科技创新债券的发行数量和发行规模均呈现显著增长态势，这不仅展现了科技创新债券作为创新债券品种对市场发行主体的吸引力，也反映了证券行业、资本市场服务科技金融的内容和能力持续拓展。
同时，在发挥资本市场并购重组主渠道作用，助力经济转型升级方面，证券行业发挥专业优势，聚焦产业整合升级，提供交易结构设计、交易撮合、估值定价等服务，加快服务新质生产力发展和现代化产业体系建设，不断助力上市公司发展提质增效。2024年，A股上市公司共披露并购重组交易4775单，交易金额2.3万亿元。2024年全年，券商作为独立财务顾问服务39家上市公司完成重大资产重组，交易金额超800亿元。
在发挥机构投资者专业优势，引导长期资金投向科创领域方面，券商凭借其专业的投研能力、完善的风控体系等，积极引导更多长期资金入市，为科技创新企业注入金融活水。2024年，券商或其另类子公司作为战略投资者，参与IPO企业战略投资达7.9亿元，促进金融资源流向国家重点支持领域。围绕“投早、投小、投长期、投硬科技”，券商私募子公司加大对计算机、半导体、生物医药等科技创新和新质生产力重点领域的支持力度。截至2024年末，券商私募子公司存续产品规模为6351.4亿元，同比增长2.4%，为促进股权资本形成、服务实体经济奠定了坚实基础。
深刻践行金融为民理念
面对日益增长的居民财富管理需求，证券行业坚持社会财富“管理者”职能定位，践行金融为民理念，借助金融科技加强服务模式创新，并持续优化制度、完善基础设施、加快业务转型，为投资者提供更安全、更便捷、更稳定的理财服务。
截至2024年末，券商为84.1万亿元客户资产提供交易、托管等服务；代理销售金融产品保有规模3.5万亿元，同比增长19.9%；境内市场挂牌上市的ETF数量及规模分别为1033只、3.7万亿元，较上年末增长16.2%、82.9%。目前，已有30家券商获得基金投顾业务资格，投资顾问数量增至超8万人，财富管理转型步伐稳步推进。
同时，券商强化主动管理，提升资管业务核心竞争力。近年来，券商持续优化资产管理业务结构，提升主动管理能力，资管业务规模止跌回升，主动管理产品规模也在不断扩大。截至2024年末，证券行业资产管理业务总规模为9.7万亿元，同比增长5.7%，其中，以公募基金和集合资管为代表的主动管理产品规模合计4.3万亿元，占比44.1%，连续三年高于定向资管产品规模占比。
值得关注的是，2024年券商积极落实公募基金“降费降佣”改革政策，全行业平均代理买卖证券业务净佣金率持续走低，为万分之2.4，全年交易单元席位租赁净收入较2023年下降27.4%，不断提升投资者获得感。
对于2024年证券行业的发展及2025年展望，中信建投非银及金融科技首席分析师赵然表示：“2024年，券商业绩显著修复，核心驱动来自政策利好、自营收益增长及2023年低基数效应。2025年，市场交投持续回暖背景下，股基交易额、融资余额及权益基金发行规模有望继续提升，继续提振券商财富管理收入，叠加去年第一季度自营投资收益低基数的影响，行业盈利弹性或将继续释放。当前券商板块兼具估值安全边际与政策催化预期，建议持续关注。”
（编辑 乔川川）
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