国有独资商业银行的组织形式是什么,国有独资商业银行监事会对本行的什么进行监督

国有独资商业银行的组织形式是什么，国有独资商业银行监事会对本行的什么进行监督

大家好，由投稿人黄嘉来为大家解答国有独资商业银行的组织形式是什么，国有独资商业银行监事会对本行的什么进行监督这个热门资讯。国有独资商业银行的组织形式是什么，国有独资商业银行监事会对本行的什么进行监督很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

国有独资商业银行有哪几家

每经记者：张寿林 每经编辑：程鹏,马子卿

6月6日晚间，光大银行（SH601818，股价3.18元，市值1878亿元）发布公告称，光大银行执行董事、行长王志恒因工作调整，于6月6日向该行董事会提交辞呈，辞去执行董事，董事会社会责任、普惠金融发展和消费者权益保护委员会主任委员及委员，战略委员会委员，风险管理委员会委员及行长职务。

同日，农业银行（SH601288，股价4.43元，市值1.55万亿元）董事会召开会议，审议通过了聘任王志恒为该行行长的议案。此外，会议还审议通过了提名王志恒为农业银行执行董事候选人、选举王志恒为该行副董事长等议案。

王志恒辞任光大银行行长等职将出任农业银行行长

5月22日，王志恒出任中国农业银行党委副书记。日前，农业银行董事会召开会议，审议通过了聘任王志恒为该行行长的议案。其任职自国家金融监督管理总局核准之日起生效。

农业银行公告显示，王志恒，男，1973年6月出生，南开大学经济学硕士，经济师。曾任中国银行人力资源部副总经理，广东省分行副行长，青海省分行行长，总行人力资源部总经理，北京市分行行长。2021年8月任中国银行副行长，2023年2月任中国光大集团股份公司执行董事，2023年3月任中国光大集团股份公司执行董事兼中国光大银行执行董事、行长。

记者注意到，6月6日晚间，光大银行发布公告称，光大银行执行董事、行长王志恒因工作调整，于6月6日向该行董事会提交辞呈，辞去执行董事，董事会社会责任、普惠金融发展和消费者权益保护委员会主任委员及委员，战略委员会委员，风险管理委员会委员及行长职务。

光大银行的公告指出，王志恒自2022年12月加入该行以来，恪尽职守，勤勉履职，在带领该行积极践行金融工作的政治性、人民性，贯彻落实国家经济金融政策，优化发展战略，服务实体经济，做好“五篇大文章”，提升高质量发展能力等方面发挥了重要作用。

农业银行官网显示，目前，农业银行官网公示的高管团队成员有7位，分别为执行董事、副行长张旭光，执行董事、副行长林立，副行长徐瀚，副行长刘加旺，副行长刘洪，首席风险官武刚，董事会秘书刘清。

值得注意的是，截至王志恒受聘出任农业银行行长，该行行长职位空缺已超过5个月。而农业银行前任行长付万军也是由光大银行行长职位调任农业银行的。

据悉，付万军任农业银行行长不足1年。2023年1月起，付万军出任农业银行行长，此前为光大银行行长。2023年12月，农业银行公告称，时任行长付万军辞任，董事长谷澍代为履行行长职责。2023年12月26日，付万军出任国家金融监督管理总局副局长。

农行总资产已达42.16万亿元

农业银行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。上世纪70年代末以来，该行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2010年7月，该行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市。

2023年末，农业银行集团总资产39.9万亿元，资本充足率总体保持稳定，总市值上涨22%。不良贷款率1.33%，较上年末下降0.04个百分点，不良发生率、逾期贷款率等先行指标控制在较低水平。拨备覆盖率303.87%，保持较高水平。全年实现营业收入6948亿元，保持正增长；实现归母净利润2694亿元，较上年增长4.2%。

截至2023年末，该行个人客户总量增至8.67亿户，持续居同业第一；个人贵宾客户突破5,000万户，私人银行客户数、AUM均保持快速增长；对公客户总量增至1,087万户。不断强化客户资金管理能力。客户存款余额28.9万亿元。

境内客户存款新增3.91万亿元，日均新增3.90万亿元，时点、日均增量均居同业首位。个人客户存款余额17.11万亿元，新增超2万亿元，余额、增量保持同业第一。对公客户存款余额10.48万亿元，新增1.44万亿元，增量、增速均领先可比同业。

2023年，手机银行用户月活跃客户数达2.13亿，保持可比同业领先。重点领域改革积厚成势。持续优化信贷审批机制，办贷效率进一步提升。加快优化网点布局，县域网点占比升至56.4%，金融服务重心进一步下沉。

根据农业银行2024年一季度财报显示，农业银行（集团口径）总资产突破40万亿元，达42.16万亿元。具体来看，该行发放贷款和垫款总额达23.86万亿元，比上年末增加1.25万亿元，增长5.52%；吸收存款达31.06万亿元，比上年末增加2.16万亿元。此外，截至今年一季度末，农业银行实现营业收入1860亿元、归母净利润703.9亿元。

声明：文章内容和数据仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。

记者|张寿林

编辑|程鹏 马子卿 杜恒峰

校对|刘小英

封面图片来源：视觉中国

｜每日经济新闻 nbdnews 原创文章｜

未经许可禁止转载、摘编、复制及镜像等使用

每日经济新闻

四大国有独资商业银行

2023年10月底召开的首次中央金融工作会议提出，支持国有大型金融机构做优做强，当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石。面对这一任务，国家计划对六大行增加核心一级资本，总体思路是“统筹推进、分期分批、一行一策”。

回顾历史，国家集体对国有大行补充核心一级资本最近的一次还要追溯到2004年~2008年间，以外汇储备的方式通过中央汇金注资四大行；而在更早的1998年，财政部曾通过发行30年期2700亿元特别国债注资四大行，这笔债券也将于2028年到期。2010年四家大行的配股也属于补充核心一级资本行为，但参与方不仅仅是国家股东，还有其他股东（也可以自行放弃）。

在集体动作之外，部分大行也各自通过不同的方式补充了核心一级资本。如，2012年交通银行进行了定增，2018年农业银行进行了定增，2021年、2023年邮储银行分别进行了定增。工商银行、中国银行还发行过可转债。

与前几轮背景不同，此次主要是大行净息差有所收窄、利润增速逐步放缓，并需要加大对重大战略、重点领域、薄弱环节以及“五篇大文章”等领域的支持力度，助力经济高质量发展。

对于均已经完成上市的六大行来说，补充核心一级资本的方式，除了利润留存之外，还有配股、定增、可转债、特别国债/外汇储备注资（相当于定增）等多种方式。

财报显示，截至二季度末，工农建中交邮储核心一级资本充足率分别为13.84%、11.13%、14.01%、12.03%、10.30%、9.28%，部分银行距离监管最低标准较近，且部分还与新资本管理办法实施有关。

2700亿元特别国债注资

翻阅四大行财报，还依然能看到有关2700亿元特别国债的身影。例如，工商银行2024年半年报显示，该行有特别国债850亿元，是财政部于1998年向该行发行的不可转让债券。该债券于2028年到期，固定年利率为2.25%。其他三家银行也进行了类似的披露。

1997年11月首次召开的全国金融工作会议提出，必须根据社会主义市场经济发展的要求，把银行办成真正的银行，强化人民银行的金融监管职能，加快国有商业银行的商业化步伐，并健全多层次、多类型金融机构体系。

“把银行办成真正的银行”，已经进行了多年的探索：1993年发布的《国务院关于金融体制改革的决定》，提出政策性金融和商业性金融相分离，要把国家专业银行办成真正的商业银行；1994年成立三家政策性银行，承担原来由国家专业银行办理的政策性金融业务；1995年《中华人民共和国商业银行法》颁布。

历史信息显示，由于亚洲金融危机直接冲击，1997年四大国有商业银行的资本充足率仅仅为3.71%，远远低于1988年巴塞尔协议8%的资本充足率要求，且存在巨额的不良资产，金融体系的脆弱程度较高。

“政府采取发行特别国债的办法提高国有商业银行的资本充足率，用以化解国有商业银行存在的金融风险，这是其作为所有者应当承担的责任，也是对国有商业银行长期代替财政发挥职能，充当‘第二财政’的一种合理支持。”一位研究人士认为。

《关于发行1998年2700亿元特别国债的通知》显示，2700亿元特别国债面向四大行定向发行，所筹资金全部用于补充资本金。根据四家银行的风险资产、资本净额、贷款呆账和资本充足率等指标，确定特别国债的承购数额：工商银行850亿元，农业银行933亿元，中国银行425亿元，建设银行492亿元。

《关于发行特别国债补充国有独资商业银行资本金有关问题的通知》提到，根据我国商业银行法的规定和国际有关协议的要求，银行的资本充足率不得低于8％。发行特别国债补充国有独资商业银行资本金的办法，只是作为一次特殊性措施。今后，各国有独资商业银行要按照稳健经营的原则，通过深化改革、改善资产质量和结构、严格控制和压缩风险资产规模、提高经营效益等办法，逐步增加资本金，从而在信贷资产规模适度增加的同时，保持法定的资本充足率。

发行特别国债这一举措提高了四大行资本充足率，同时叠加国家对不良资产的剥离，四大行不良率也大幅下行。卸掉历史包袱的四大行，为下一步商业化发展和改革奠定了基础。

汇金公司陆续注资四大行

在2001年我国加入WTO后，外资银行进入中国金融市场的速度不断加快，与中资银行的竞争与合作也全方位展开。这就需要对我国大型商业银行进行股份制改革，以增强其竞争力。

2002年2月召开的第二次全国金融工作会议提出，必须把银行办成现代金融企业，推进国有独资商业银行的综合改革是整个金融改革的重点。要按照建立现代企业制度的要求，把国有独资商业银行改造成治理结构完善、运行机制健全、经营目标明确、财务状况良好、具有较强国际竞争力的现代金融企业。具备条件的国有独资商业银行可改组为国家控股的股份制商业银行，条件成熟的可以上市。

2003年开始，我国国有独资商业银行进入股份化阶段。当年成立了“国有独资商业银行股份制改革领导小组”，国务院决定选择中行和建行进行股份制改革试点工作。

财务重组是国有商业银行股份制改革的前提和基础，只有用真实资本替换信誉资本，实现国家信誉的资本化，才能破除单一国有的产权结构。面对当时财政收入大幅增长但支出更为迅猛，财政无力向国有商业银行注资的背景，国家选择了通过外汇储备对国有商业银行进行注资。

2004年1月6日国务院宣布对建设银行和中国银行各注入225亿美元（计1800亿元人民币），使两家银行的资本充足率大为提高，建设银行的资本充足率由2002年的6.51%上升至11.29%，中国银行的资本充足率由6.98%上升至10.04%，同时也大幅度降低了其不良资产率。2005年4月底，工商银行也获得了汇金公司150亿美元（约1240亿元人民币）的注资和财政部资本金权益1240亿元人民币注资，各占工商银行50%的资本金。2008年11月6日汇金公司向农业银行注资190亿美元，同时财政部向农业银行注资1300亿元人民币，双方各占50%的资本金。

可查阅的信息显示，中国银行、工商银行、农业银行在当年的年报中披露了股份制改革的基本情况。农业银行2008年年报显示：2008年10月21日，国务院审议并原则通过了农业银行股份制改革实施总体方案，其后本行相继完成国家注资、剥离不良资产等重大财务重组事项，通过财务重组，本行的资产质量和盈利能力大幅改善，资本实力和财务基础显著增强。当年末，农行股东为财政部和汇金公司，各持50%股份。

“国有商业银行股份制改革开启了中国银行业现代化的进程。改善了中国银行业的治理状况、资产质量和经营绩效，使中国银行业的竞争力显著提升，为国际社会和金融市场对中国银行体系信心的根本提升奠定了坚实的基础。改革后的近期和中期，中国银行业发生系统性危机的风险显著降低。”曾作为农行股改操盘手的潘功胜认为。

工建农中四大行分别于2006年10月、2007年9月、2010年7月、2006年7月在A股上市（港股上市时间有所不同）。英国《银行家》杂志发布的2024年度全球银行1000强榜单中，按照一级资本排名，工商银行、建设银行、农业银行、中国银行位列前四，这是国有四大行连续7年包揽该榜单前四名。

四家大行同年完成配股

2010年，工、建、中、交四家大行还同时完成了配股。从配股情况看，国家股东均参与了配股。

中国银行在2010年年报中披露，该行积极抓住资本市场的有利时机，完成了A股可转债和A+H配股再融资计划，年末资本充足率达到12.58%，为业务持续发展奠定了坚实基础。

从历史情况看，商业银行配股价一般都会折价，对股价构成一定的压力。

当前，外界对此轮国家注资六大行的举措给予高度关注。

谈及此次注资背景，金融监管总局局长李云泽表示，近年来，大型商业银行主要依靠自身利润留存的方式来增加资本，但随着银行减费让利的力度不断加大，净息差有所收窄、利润增速逐步放缓，需要统筹内部和外部等多种渠道来充实资本。

并披露称，为巩固提升大型商业银行稳健经营发展的能力，更好地发挥服务实体经济的主力军作用，经研究，国家计划对六家大型商业银行增加核心一级资本，将按照“统筹推进、分期分批、一行一策”的思路，有序实施。

中国银行研究院李一帆认为，长期以来，大型银行积极承担社会责任，对实体经济重点领域保持较大的信贷支持力度。此次增资支持有助于大型银行进一步发挥服务实体经济主力军和保障行业稳定压舱石的作用，提升高质量服务实体经济和抗风险能力。

“作为服务实体经济的金融主力军，大型银行在未来仍将加大针对实体经济重点领域和薄弱环节的信贷投放力度，推动信贷规模持续增长，叠加探索净息差承压背景下的非息业务扩张，或将导致风险加权资产规模上升，加大资本消耗。增加核心一级资本计划，将按照统筹推进，分期分批有序实施，有望引导大型银行提升精细化管理水平，强化资本约束下的高质量服务实体经济和风险抵御能力。”李一帆表示。

更多内容请下载21财经APP

国有独资商业银行有哪些

“ 目前，六家国有银行中，仅邮储银行仍设有监事长。可以预见的是，未来，随着五大行撤销监事会的动作，会有更多的银行加入撤销监事会的大军。”

商业银行监事会将逐渐退出历史舞台。

4月29日，工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行五大行集体发布公告称，将撤销监事会。

除了上述五大行之外，招商银行和华夏银行也在同日发布公告称，将不再设置监事会。

今年1月15日，交通银行公告称，因岗位调整，时任监事长徐吉明，自2025年1月15日起不再担任该职务。

在此之前，工商银行、农业银行、中国银行和建设银行四家银行的监事长职位均处于空缺状态。

因此，徐吉明辞任交通银行监事长后，目前，六家国有银行中，仅邮储银行仍设有监事长。而邮储银行现任监事长为陈跃军，出生于1965年，或将于今年到龄退休。

监事会制度在我国已经运行多年。

1993年我国首次制定《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）时便对监事会制度进行规定，确立了股东会领导下监事会和董事会并列的双层治理结构，由监事会独立行使对公司董事和高级管理人员对的监督权。

在银行业方面，为了深化金融体制改革，建立国有独资商业银行监事会，健全国有独资商业银行的监督机制，《国有独资商业银行监事会暂行规定》于1997年10月20日经国务院批准发布，明确监事会对中国人民银行负责，并定期向中国人民银行报告工作。时至今日，该项规定已运行近30年。

不过，近年来，由于银行贪腐事件频出等原因，监事会弱化在银行业内已被讨论较长时间。

在上述公告中，招商银行指出，不再设置监事会是根据《中华人民共和国公司法》和中国证券监督管理委员会、国家金融监督管理总局关于不设置监事会的有关规定。

去年7月1日，新《公司法》正式生效。根据新《公司法》，国有独资公司在董事会中设置由董事组成的审计委员会行使本法规定的监事会职权的，不设监事会或者监事；有限责任公司和股份有限公司可以按照公司章程的规定在董事会中设置由董事组成的审计委员会，行使本法规定的监事会的职权，不设监事会或者监事。

同年12月27日，证监会发布新《公司法》实施过渡期安排，明确上市公司应当在2026年1月1日前，按照《公司法》及证监会配套制度规则等规定，在公司章程中规定在董事会中设审计委员会，行使《公司法》规定的监事会的职权，不设监事会或者监事。

此外，去年12月25日，金监总局也曾发布相关通知规定，金融机构可以按照公司章程规定，在董事会中设置由董事组成的审计委员会，行使公司法和监管制度规定的监事会职权，不设监事会或者监事。

对于原有监事人员的去向，当时，金监总局有关司局负责人在答记者问时，曾表示，金融机构取消监事会后，原外部监事符合独立董事任职资格要求的，可按照独立董事的选任程序转任独立董事。但原任职外部监事和转任独立董事的累计任职年限，原则上不得超过六年。

可以预见的是，未来，随着五大行撤销监事会的动作，会有更多的银行加入撤销监事会的大军。

国有独资商业银行监事会的产生办法由谁规定

2025年超长期特别国债今天（24日）首次发行，其中20年期500亿元，30年期710亿元。根据安排，此次发行将通过财政部政府债券发行系统进行招标发行，两种期限的国债将在4月29日起上市交易。超长期特别国债是什么？个人投资者怎么购买？有风险吗？

视频加载中...

我国今年拟发行

超长期特别国债1.3万亿元

根据预算安排，我国今年拟发行超长期特别国债1.3万亿元，较2024年增加3000亿元。其中，8000亿元用于更大力度支持“两重”项目建设，5000亿元用于加力扩围实施“两新”政策。

“两重”，指国家重大战略实施和重点领域安全能力建设。

“两新”，指推动新一轮大规模设备更新和消费品以旧换新。

今年，支持消费品以旧换新的超长期特别国债规模为3000亿元，较2024年增加1500亿元。

超长期特别国债是什么？

所谓超长期特别国债，包含三个关键词，超长期、特别、国债。

超长期，指的是期限。在债券市场上，一般认为发行期限在10年以上的利率债为“超长期债券”。和普通国债相比，超长期债券能够缓解中短期偿债压力，以时间换空间。特别，是指资金用途。它是为特定目标发行的、具有明确用途的国债，资金需要专款专用。国债，是国家为了筹集财政资金而发行的一种政府债券，具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具，所以也非常受老百姓欢迎。

超长期特别国债，我国并不是第一次发行。

我国最早在1998年，向国有四大行定向发行2700亿元特别国债，主要是为了补充国有独资商业银行资本金等问题。2007年，发行特别国债15500亿元，用于成立国家外汇投资公司的资本金。2020年，发行10000亿元抗疫特别国债。最近一次是2024年，全年发行超长期特别国债10000亿元。

从经验来看，特别国债发行对经济社会稳定向好发展产生了积极影响。

个人投资者怎么购买？

目前我国的国债类型主要包括两种，按照不同的发售对象，可以分为储蓄国债和记账式国债两大类：

储蓄国债直接面向个人销售；记账式国债在一级市场通过承销团主要面向机构投资者发行，上市后，个人投资者也可在二级市场向机构投资者购买。

此次发行的超长期特别国债属于记账式国债，机构和个人投资者都能买。

个人投资者可以通过全国银行间债券市场柜台业务开办机构购买，也可以通过在证券交易所开展债券经纪业务的证券公司购买，还可以流通和转让。

专家提醒：

“有赚有赔”，投资需谨慎！

专家提醒，超长期特别国债如果一直拿到到期兑付，最为稳当，但非专业个人投资者仍需谨慎。

粤开证券首席经济学家罗志恒解释，超长期特别国债可以在市场上交易，它的价格会随着市场的变化发生相对变化，也就是一方面得到的是利息，另一方面还有价格的差异。有价格差异，便“有涨有跌”“有赚有赔”。对于投资人来说，要注意市场波动风险，理性投资。

中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏提示，对投资者而言，在充分认可特别国债投资价值的同时，需要充分考虑自身的投资能力、投资经验、投资期限、风险偏好、预期收益目标等因素，充分关注后续特别国债发行情况，在综合平衡的基础上理性开展投资。

监制丨郑弘

制片人丨张奇斌

主编丨李冬

编辑丨王丹妮

©2025中央广播电视总台版权所有。未经许可，请勿转载使用。

责任编辑：王丹妮

本文到此结束，希望本文国有独资商业银行的组织形式是什么，国有独资商业银行监事会对本行的什么进行监督对您有所帮助，欢迎收藏本网站。