在工作中，不时会有一些人来咨询，问自己的亲人因为“洗钱”被抓了，会怎么判刑？就笔者接触过的咨询来看，这些咨询中所述的“洗钱”，并不是刑法洗钱罪所指的犯罪行为，主要是帮其他犯罪分子转账、收款、取款等等行为，涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪或帮助信息网络犯罪活动罪，也有小部分涉嫌是诈骗罪、开设赌场罪、非法经营罪等犯罪的共犯。
之所以会有不同罪名，主要是嫌疑人的主观故意的区别，事先明知他人从事诈骗、开设赌场、非法经营等犯罪行为，而合谋帮人“洗钱”的，以共同犯罪认定；事先不知情，事后明确知道是诈骗等犯罪所得款项而予以“洗钱”的，以掩饰隐瞒犯罪所得罪认定；事后并不明确知道是诈骗等犯罪款项，但概括性知道该行为很可能是被其他违法犯罪分子利用的，还予以协助，以帮助信息网络犯罪活动罪认定。
从各地司法实践的判例来看，最终以诈骗、网络赌博等罪名定罪的较少，更多会改以帮信罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪定罪判刑。
提供银行卡及密码（或刷脸）给他人，或者自己按照他人要求操作银行卡“跑分”洗钱是最为常见的，对于这种提供了密码（刷脸）或自己操作的行为，曾经在一段时间内到底是定帮信罪还是掩饰隐瞒犯罪所得罪存在巨大争议，笔者办过的案件里，就有两个案件，公安以帮信罪立案，检察院认为是掩饰隐瞒犯罪所得罪，开庭时法院都对罪名定性提出过意见，但最终一个定帮信罪，一个还是按照检察院的指控定掩饰隐瞒犯罪所得罪。不过从近一年多地的判例来看，越来越多的司法机关将提供了密码（刷脸）或自己操作银行卡“跑分”洗钱的行为定义为掩饰隐瞒犯罪所得罪。
根据法律规定，构成帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；掩饰隐瞒犯罪所得罪一般情节，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的（涉及资金流水10万以上、掩饰、隐瞒犯罪所得产生的收益十次以上或者三次以上且价值总额达到五万元以上的），处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
因此类“跑分”洗钱行为往往涉及流水巨大，很容易超过10万元流水，因此司法实践中就有不少人获利千元左右，而被以掩饰隐瞒犯罪所得罪判处3年左右刑罚的。
本文作者：广东南方福瑞德律师事务所邓凯律师。
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