一、多次以合同欺诈获利是诈骗吗
多次以合同欺诈获利的行为,可能构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的犯罪行为。
判断是否构成合同诈骗罪,关键看以下几点:一是行为人主观上是否具有非法占有对方财物的故意;二是在客观行为上,是否实施了虚构事实、隐瞒真相,如伪造身份、虚构履约能力等行为,使对方产生错误认识而作出不利于自己的决定;三是是否因上述行为骗取了对方数额较大的财物。
如果满足以上构成要件,即便以合同形式进行,实则属于诈骗犯罪。而“多次”实施此类行为,反映出行为人的主观恶性较大,在量刑时通常会作为加重情节予以考量。一旦被认定构成合同诈骗罪,行为人将面临刑事处罚,包括有期徒刑、拘役,并处罚金等,同时还需承担民事赔偿责任,返还诈骗所得财物。
二、发短信注销营业执照是诈骗吗
仅从“发短信注销营业执照”这一行为本身判断是否诈骗,需综合多方面因素。
正常情况下,注销营业执照有着严格的法定程序,通常要向登记机关提交相关申请材料,依规定流程办理,不可能通过短信简单完成。若有人以注销营业执照为由发短信,要求提供个人敏感信息,如身份证号、银行卡号、验证码等,很可能是诈骗手段。不法分子借此获取信息后,会实施盗刷银行卡等诈骗行为。
然而,如果短信是当地市场监管部门正规发送,明确告知注销营业执照的流程、要求,并指引前往正规办公地点办理相关业务,且不涉及索要敏感信息等不合理要求,就不属于诈骗。
遇到此类短信,务必保持警惕。可直接联系当地市场监管部门核实短信真实性,切勿随意按照短信提示操作,以防遭受财产损失。
三、反诈中心是怎么检测到诈骗的
反诈中心主要通过多种方式检测诈骗:
一是依靠大数据分析。收集海量的通信、交易等数据,构建风险模型。对异常的通话行为,如高频呼叫、异地陌生号码频繁联系等;以及异常资金流动,像短期内大量资金的分散转出、不明来源资金的快速流转等进行精准分析,识别潜在诈骗模式。
二是借助智能监测系统。利用先进的技术手段实时监测各类网络平台、社交软件等渠道的信息,对涉及诈骗关键词,如“快速致富”“高额回报”“中奖领取”等敏感词汇进行自动筛选和预警。
三是依靠民众举报。鼓励社会公众对可疑的诈骗行为进行举报,接收到举报信息后,反诈中心迅速介入调查核实,一旦确认是诈骗行为,立即采取措施。
四是与金融机构、通信运营商等多部门协作。各部门之间实现信息共享和联动,金融机构发现账户异常操作及时反馈,通信运营商对异常号码进行监测和管控,多管齐下共同检测和防范诈骗活动。
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