什么是证券公司实现稳健经营的基础,什么是证券公司的自营业务和资产管理业务?

什么是证券公司实现稳健经营的基础，什么是证券公司的自营业务和资产管理业务?

大家好，由投稿人屈冬亮来为大家解答什么是证券公司实现稳健经营的基础，什么是证券公司的自营业务和资产管理业务?这个热门资讯。什么是证券公司实现稳健经营的基础，什么是证券公司的自营业务和资产管理业务?很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

什么是证券公司最本源,最主要的业务

春招之际，金融专业求职者面临职业选择关键节点。在行业降本增效趋势下，具备央企背景的券商成为热门之选。以下将从不同维度剖析这些“金融铁饭碗”，为求职者提供参考。

在国内证券行业的版图上，光大证券、中信证券、招商证券无疑是最耀眼的存在，堪称行业顶流。这些老牌券商凭借数十年的深厚积淀，构建起覆盖全产业链的业务体系，从传统的股票经纪、债券发行，到复杂的并购重组、资产证券化，业务范围之广、专业性之强，在行业内首屈一指。

以中信证券为例，作为国内券商的“一哥”，其在资本市场的影响力无人能及。在投行业务领域，中信证券长期占据行业龙头地位，参与了众多大型企业的IPO、再融资项目，以及重大资产重组和并购交易。在服务实体经济方面，中信证券助力众多企业实现跨越式发展，为国家经济结构调整和产业升级贡献力量。在研究领域，中信证券拥有一支超过500人的专业研究团队，覆盖宏观经济、行业研究、公司研究等多个领域，其研究报告以深度和前瞻性著称，成为市场参与者的重要决策参考。

在薪酬待遇上，这些老牌券商更是展现出强大的吸引力。2023年，中信证券人均年薪高达77万元，不仅在证券行业内位居前列，更是远超其他行业平均水平。招商证券和光大证券同样表现不俗，人均年薪分别达到46万元和48万元。如此丰厚的薪资待遇，不仅是对员工专业能力的认可，更是企业强大盈利能力的体现。进入这些老牌券商工作，不仅意味着可观的收入，更能在广阔的业务平台上接触到行业最前沿的项目，积累宝贵的实战经验，快速提升个人的专业素养和职业竞争力。

中金公司、银河证券、申万宏源等券商背后均有中央汇金公司控股或参股，这一特殊背景赋予了它们在金融市场中的独特地位。中央汇金作为国有独资投资公司，肩负着维护国家金融稳定、促进金融行业健康发展的重要使命，其强大的资金实力和政策支持，为旗下券商的发展提供了坚实保障。

中金公司曾以“百万年薪培训班”的美誉闻名业界，尽管近年来随着市场环境变化，公司战略有所调整，更加注重业务多元化和市场下沉，但依然保持着较高的薪酬水平，人均年薪超过64万元。在业务布局上，中金公司以高端投行业务为核心，在跨境并购、国际融资等领域具有显著优势。其参与的众多大型跨境项目，不仅提升了公司的国际影响力，也为中国企业“走出去”提供了专业的金融服务。

银河证券作为国内最早成立的综合类证券公司之一，在经纪业务、投行业务、资管业务等领域均有出色表现。凭借广泛的营业网点和庞大的客户基础，银河证券在零售客户服务方面具有较强的竞争力。申万宏源则在证券研究和财富管理领域深耕多年，其研究实力在行业内名列前茅，为客户提供专业的投资建议和财富管理方案。对于求职者而言，进入这些中央汇金系券商，不仅能够获得稳定的职业发展平台，还能在浓厚的专业氛围中不断成长，积累丰富的行业资源，为未来的职业晋升和职业转型打下坚实基础。

国开证券、中银证券、国都证券分别依托国开行、中国银行、中国人保等金融央企，近年来发展势头迅猛。这些金融央企拥有丰富的资源和强大的品牌影响力，为国开证券、中银证券、国都证券的业务拓展提供了有力支持。

国开证券借助国开行在国家重大项目融资等方面的优势，在债券承销、项目融资等业务领域取得显著成绩。中银证券依托中国银行广泛的客户网络和金融资源，在财富管理、跨境金融等业务方面具有独特优势。国都证券在中国人保的支持下，在保险资金运用、另类投资等领域不断探索创新。

在薪酬待遇上，这些金融央企关联券商也展现出较大的优势。由于背靠金融央企大树，公司业务发展迅速，员工的涨薪空间广阔，许多员工在工作两三年后，薪资能够实现翻倍增长。同时，这些券商还为员工提供了丰富的培训和发展机会，帮助员工不断提升专业能力，适应行业发展的需求。

此外，信达证券、国信证券等背靠正厅级央企的券商，在不良资产处置、资产管理等领域独具特色；长城证券、华宝证券等大型央企旗下券商，在债券承销、资产证券化等领域各有专长。它们凭借央企背景，在市场竞争中保持着稳健的发展态势，为员工提供了稳定且具有发展潜力的职业平台。

在金融行业竞争日益激烈的当下，选择具有央企背景的券商，对于求职者来说无疑是一个明智的选择。这些“金融铁饭碗”不仅提供了稳定的工作环境和丰厚的薪酬待遇，还为员工的职业发展提供了广阔的空间和丰富的资源。春招之际，金融专业的求职者不妨将目光投向这些优质的金融机构，为自己的职业生涯开启良好的开端。

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文本来源于@金融八卦女频道的视频内容

什么是证券公司?

什么是证券公司自营业务的最高管理机构

21世纪经济报道 实习生 张长荣 记者 崔文静 北京报道

近日，诚通证券公告称，叶顺德不再担任总经理，由公司党委书记、董事长张威代任总经理职务。

叶顺德自2016年即担任新时代证券董事长兼总经理。2020年7月，公司因隐瞒股东关联关系被证监会接管。2022年3月，中国诚通控股集团有限公司（以下简称“诚通集团”）完成98.24%股权受让，三个月后更名为诚通证券，叶顺德于此时转任总经理，直至近日卸任。

2024年，原新时代证券时期的监管处罚落地，10名相关人员被追责。随着叶顺德离职，涉事人员中仅秦皓仍留任公司。

代任总经理的张威于2022年公司完成股权变更与更名后，接任董事长一职。其曾在诚通集团体系内历任多个要职，早前还任职于国务院法制办公室。

除张威外，近年诚通证券新进高管亦多具监管背景：2023年入职的副总经理张啸川有10年证监会工作经历，2025年接任合规总监的李枫曾任职于北京证监局。

这一高管团队配置，与诚通证券近年来明确的战略方向高度契合。

自并入诚通集团后，诚通证券即在集团“4+1”发展战略中找准自身定位，充分发挥服务国资央企高质量发展“改革工具箱”的功能作用。

2025年，诚通集团进一步要求其将发展深度嵌入集团整体战略，加快探索服务国资央企的有效路径。

服务集团和地方经济，也是券业发展趋势。2024年3月证监会发文鼓励中小机构差异化发展、特色化经营，结合股东特点、区域优势、人才储备等资源禀赋和专业能力做精做细。2024年4月出台的新“国九条”亦明确，鼓励中小机构差异化发展、特色化经营。

“凭借央企股东背景，诚通证券在这条道路上可能更具优势。”某券商资深人士分析道。

新时代证券时期高管仅剩1人

叶顺德加入诚通证券已有13年。早在诚通证券前身——新时代证券时期，其便已入职。2012年10月，叶顺德入职新时代证券，2013年3月出任副总经理，2016年担起掌门人之责，成为新时代证券董事长，并且一度兼任总经理。

四年后，问题缠身的新时代证券被托管，继而走上重整之路。

2020年7月16日，证监会公告称，鉴于新时代证券隐瞒股东关联关系，公司治理失衡，决定自2020年7月17日起对新时代证券实施接管。2022年3月24日，诚通集团受让新时代证券98.24%的股份，正式成为新时代证券控股股东。

2022年6月，股权变更及名称变更完成，新时代证券正式更名为诚通证券，原董事长叶顺德转任总经理，张威接任董事长一职。

直至近日，叶顺德也不再担任总经理。

随着叶顺德的离职，诚通证券此前内控事件中的多数涉事高管已陆续离职，新时代证券时期高管仅剩1人。

2024年4月，北京证监局因原新时代证券在接管前存在长期未如实报告实际控制人持股比例、内部控制体系不健全、经营管理无序等问题，对原新时代证券及10名相关人员作出处罚。

时任董事长、总经理田德军，时任董事长刘汝军，时任副总经理万勇，时任董事会秘书封照波，分别被北京监管局认定为不适当人选3年、6年、10年、1年。

此外，时任监事会主席郭庆涛，时任董事长、总经理叶顺德，合规负责人周光平，副总经理、财务负责人秦皓4人，被采取出具监管谈话的行政监管措施。时任董事会办公室负责人杨程和时任人力资源部负责人武津成也被北京证监局出具警示函。

其中7人（包括田德军，刘汝军、万勇等）早已在下罚单前离职。剩余3人中，原合规总监兼首席风险官周光平已于2024年11月离任，随着叶顺德近日离职，10人中仅秦皓仍在公司任职，其于2023年7月离任财务负责人后现任副总经理兼董事会秘书。

监管背景高管就位

接任叶顺德的张威具有监管背景，近年来，诚通证券新进的多位高管亦均具备监管从业经历。

张威早年任职于国务院法制办公室，后在诚通集团体系内历任多个要职，包括诚通控股集团金融管理部总经理、诚通基金董事长、诚通商业保理有限公司董事长、诚通保险经纪（上海）有限公司执行董事兼总经理等职。

2022年6月，随着诚通证券与融通基金一同并入诚通集团，张威被选为诚通证券董事长，同时兼任融通基金董事长。

彼时，随着股权变更，其高管层经历了一轮大规模调整。除张威接任董事长外，原监事长郭庆涛离任，罗林接任；黄文敏、罗小平新任董事，王大雄、伏霖新任独立董事。

2023年，原诚通证券副总经理潘向东离任，具有“监管+公募+券商”背景的张啸川赴任副总经理一职，分管投行业务。

张啸川曾有过10年证监会工作经历，2015年7月起先后任职于博时基金、宝盈基金、中邮基金，2022年8月曾短暂加入中天国富证券，任职仅半年后离职。

2024年11月周光平离任后，2025年4月30日李枫正式接任合规总监兼首席风险官。李枫兼具监管与机构经验，历任证监会北京监管局机构一处、公司二处主任科员，后在信达证券、大和证券（中国）等机构担任法律合规部门负责人，加入诚通证券后曾任合规管理部执行总经理、总经理。

并入诚通集团后，诚通证券以合规重建为核心，系统性推进改革，存量风险项目逐步得到清理。在运营管理层面，其结合行业监管与国资管理要求，全面梳理优化内部制度流程，夯实管理基础。

守牢合规风控底线的同时，诚通证券聚焦主责主业，并于2023年制定发布了“2023年至2025年战略发展规划”，明确了坚持服务实体经济、服务国资央企高质量发展、服务国有资本运营战略的定位。

在明确自身定位之时，诚通证券总部新引入人才30余名，研究所、投行、经纪等业务线陆续重建。

从业绩来看，诚通证券自2022年5月并入诚通集团后整体表现稳健，2022年、2023年连续跑赢行业平均水平。

2024年券业面临降薪裁员潮，诚通证券却于4月逆势推出社会招聘计划，拟招聘70人，在券商人士看来，此举或标志着整改阶段基本完成，进入新一轮的战略探索。

为进一步充实高管团队与核心业务力量，2025年1月，诚通证券再发招聘公告，涉及合规总监、副总经理等关键岗位。目前，合规总监一职已通过内部提拔完成任命。诚通证券现有两位副总经理，分别为其“老将”秦皓和2023年从外部引进的张啸川，第三位副总经理职位仍虚位以待。

聚焦服务集团与国资央企

然而，2024年行业迎来显著复苏，诚通证券业绩改善却未能跟上步伐。据中国证券业协会，2024年全行业营收、净利润分别同比大增11.15%、21.35%。而诚通证券2024年营收基本与2023年持平、净利润仅微增2.52%，整体增速不及行业均值。

从业务结构来看，2024年券业自营业务收入同比增长40.11%，成为主要增长极。

“因投入成本较低，市场化中小券商多侧重发展自营业务。但自营业务受股市行情影响大，业绩波动显著。而诚通证券作为央企背景的中小券商，更注重风险管控，自营业务占比相对有限并且投资风格或相对谨慎。这一布局虽在市场行情向好时对总营收拉动有限，但有助于保证业绩稳定性。”某券商资深人士分析道。

此外，诚通证券更强调“服务”而非“创收”。其明确提出“以服务国资央企改革发展为使命，对标一流、特色鲜明、创新驱动、稳健运营的优质证券公司”的发展定位，坚持聚焦国资央企，走特色化、差异化发展道路。

在服务国资央企改革发展方面，诚通证券首创信用“央企通”“国企通”系列服务产品，精选94只央国企标的，助力优质央国企市值管理，并建立“央国企”绿色通道；2022-2024年为海南高速、中煤地华盛等3家企业提供财务顾问服务。

在证券投资、信用业务、资产管理、研究等业务领域，诚通证券同样以服务央国企为中心展业。如证券投资业务，大胆探索国资央企债券自主做市业务，填补了市场空白。

服务集团方面，2025年4月，诚通证券作为联席主承销商协助诚通集团全资子公司诚通保理完成2025年第一期公司债券发行，2024年协助母公司诚通集团、中国诚通香港所属诚通租赁等发行债券及ABS融资，同时还为诚通集团参股的中国绿发等参股企业提供融资支持。

重视地方经济和集团发展，这也与券业发展方向相一致。

2024年3月15日，证监会发布《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》，鼓励中小机构差异化发展、特色化经营，结合股东特点、区域优势、人才储备等资源禀赋和专业能力做精做细。

在此背景下，部分中小型券商积极探索发展新模式。

如天风证券，自2023年湖北宏泰集团成为控股股东后，为湖北企业融资超1200亿元。2024年，帮助省内主体发行15只债券，融资125.2亿元。

开源证券则致力于融入、服务陕煤集团公司。2025年3月，开源证券与陕煤物资集团合作共享业务和资源，围绕供应商管理平台、资产管理业务、经纪业务等方面展开深入合作。

部分中小券商通过并购重组整合资源、服务地方经济的案例也在增多。

“相较这些中小券商，诚通证券凭借央企股东背景，在资源获取上可能更具优势。”上述人士进一步分析称。

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什么是证券公司全面风险管理

证券公司新人或新手投资者开户的专业指南，结合最新行业规范及实操经验整理，涵盖开户流程、注意事项及增值服务建议一、开户前准备

1. 材料清单

- 身份证明：有效二代身份证原件（临时身份证需线下办理）。

- 银行卡：建议选择国有六大行（工、农、中、建、交、邮储）的一类借记卡，部分券商支持第三方存管绑定。

- 辅助材料：16-18周岁需收入证明，70岁以上需线下办理。

2. 选择券商

- 综合评估：优先选择头部券商（如中信、华泰、银河），关注佣金费率、交易系统稳定性、投研服务及量化工具支持。

- 佣金协商：默认佣金约万3，通过客户经理可协商至万1.5-万2.5，需明确是否包含规费、过户费（部分券商默认全包）。

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二、开户流程（专业版）

线上开户（推荐）

1. 下载官方APP

- 通过券商官网或应用商店下载APP，选择“专业版”或“机构版”（若为员工开户）。

2. 实名认证

- 上传身份证正反面照片（需清晰无反光），系统自动识别信息。

- 视频验证：朗读随机语句，确保环境安静，避免干扰（如装修声）。

3. 风险测评

- 根据客户风险承受能力如实填写问卷，测评结果影响权限开通（如科创板需C4等级）。

4. 账户开通

- 选择股东账户类型（沪A/深A/科创板等），绑定银行卡并设置交易密码（建议6位数字，避免连续或重复）。

5. 提交审核

- 交易日15:00前提交，当天审核；15:00后或周末提交，次日审核。

线下开户（适合复杂业务）

1. 预约营业部

- 提前确认营业时间，部分券商周末营业但需电话确认。

2. 现场办理

- 填写开户申请表，签署《证券交易委托协议》及风险揭示书。

- 客户经理协助开通权限（如融资融券需50万资产门槛）。

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三、关键注意事项

1. 权限开通

- 科创板：需2年交易经验+20交易日50万资产。

- 创业板：1年交易经验+10万资产（注册制后）。

- 量化交易：部分券商（如国信、华泰）支持API接口，需技术背景审核。

2. 佣金透明化

- 确认佣金是否含规费（万0.541）、过户费（万0.1），警惕“万1陷阱”。

- 大资金客户（50万以上）可申请VIP通道及更低费率。

3. 风险控制

- 严禁代客操作，需客户本人完成视频认证及风险测评。

- 提醒客户注意账户管理费（部分券商年费120元），定期清理休眠账户。

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四、增值服务（提升客户粘性）

1. 工具推荐

- 舆情监控：如希财舆情宝，实时解析公告情绪，识别利好/利空信号。

- 量化平台：QMT/PTrade支持策略回测与自动交易（需专业版权限）。

2. 投教服务

- 提供模拟交易账号，推荐学习资源（如券商研报、直播课程）。

- 定期推送市场动态，帮助客户规避信息差。

3. 客户分层管理

- 普通客户：侧重基础操作指导（如银证转账、打新）。

- 高净值客户：定制资产配置方案，对接私募产品。

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五、合规与风控要点

1. 反洗钱要求

- 监控大额交易，确保资金来源合法。

- 定期更新客户信息，留存开户影像资料。

2. 客户回访

- 开户后3个工作日内完成回访，确认交易意愿及佣金条款。

3. 投诉处理

- 建立快速响应机制，妥善处理佣金争议、系统故障等问题。

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总结：专业开户需兼顾合规性与客户体验，从材料审核、权限开通到增值服务，每个环节均需细致把控。新人应熟悉券商内部系统（如CRM）、掌握佣金谈判技巧，并持续学习行业动态，以提供高效服务。

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