刷流水是什么意思有风险吗,网贷刷流水是什么意思

2025-06-10 法律普法百科编辑：唐悦

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刷流水是什么意思违法吗

“刷流水”提高贷款额度

“刷流水”帮你轻松获得低息贷款

“急用钱？加微信，不看征信，快速放款”

小心掉入“陷阱”

成为犯罪分子实施电信网络诈骗的帮凶！

犯罪团伙打着办贷款的名义大肆收购银行卡，谎称“刷流水”就可以办出贷款，实际是在帮电诈集团洗钱。部分群众麻痹大意，忽视接收来历不明钱款的风险，让自己跌入违法犯罪的深渊。

真实案例

吕某在某社交平台闲聊时认识了一名“银行业务员”，对方称只需吕某提供自己名下的银行卡便能帮助吕某提高银行卡的贷款额度，吕某明知此并非正规办理贷款渠道，但因家里急需用钱，便答应了。

到了约定日期，吕某来到指定地址向接头的三人提供了自己的两张银行卡和身份证，并听从对方安排，在手机银行APP输入了密码后交给对方，然后按照对方的要求去将银行卡中汇入的钱取出来交给了他们。之后，对方又让吕某将一笔新打入的钱取出部分，剩余通过支付宝口令红包转给他们。

这不寻常的操作让吕某确信这些钱来路不明，但法律意识淡薄的他依旧按照对方的要求操作了。取完这几笔钱后，对方仍不让吕某离开，虽然已经确定这些钱是诈骗或者赌博的“黑钱”，但受到“提高贷款额度”的诱惑，吕某还是继续帮对方取出了两笔新的汇款。

几日后，吕某发现对方并没有按照约定给他提高贷款额度，还删除了他的联系方式，而自己的两张银行卡也被冻结了。意识到情况不对的吕某通过网络查询和询问朋友，意识到自己可能涉嫌犯罪了，便到公安机关投案自首。后经查实，吕某套现的10余万元均为诈骗所得。

警方提示

1.请广大市民妥善保管好自己的银行卡、电话卡、支付宝和微信等具备支付结算功能的账户，在遇到有人声称可以“代刷流水”“代购赚钱”的时候，务必提高警惕，千万不能出借自己的银行账户。

2.警惕“两卡”犯罪，不做诈骗分子的工具人，凡是公安机关认定的出租、出借、出售、购买电话卡、银行卡、支付宝和微信等具备支付结算功能账户的失信用户，名下所有电话卡、银行卡将无法正常使用，且5年内不得开办新卡。

3.如遇他人要求自己通过自身银行账户接收钱款并转账给指定账号的情况，牢记切勿接收、转移来历不明资金！

转自：小丰讲反诈

营业执照刷流水是什么意思

只要提供银行卡“刷流水”，就能帮你轻松贷款？遇到这样的情况，千万不能相信，小心被骗子利用，沦为电诈“工具人”。
4月16日，仙桃市农商行工作人员主动甄别客户异常行为，充分运用“警银联动”机制，协助仙桃警方成功抓获一名帮诈骗分子转移涉诈资金的犯罪嫌疑人童某，阻止一起涉案资金取现交易。
4月16日16时许，仙桃市农商行解放支行大厅，一男子要求取现5万元。银行工作人员查询发现，该男子银行卡15时39分刚到账5万元，16时07分便出现在银行网点要求取现，显然是早已在银行网点周围等待资金到账，行迹十分可疑，所涉资金很有可能是非法资金。
想到这，工作人员便以大额取现要提前预约为由，指导童某预约次日取款，并立即将情况上报至市反诈中心。市反诈中心接报后，立即向全市各银行网点作了情况通报，要求其他网点密切关注童某动向。
17时许，当童某进入仙桃农商行银兴分理处再次要求取现时，警方立刻接到银行通报的情况，很快就将其抓获。
经查，4月初，童某在某视频平台上看到“无需任何抵押，只要通过银行卡刷流水即可轻松贷款”的信息，便联系了所谓“贷款工作人员”。4月15日，在“贷款工作人员”的安排下，童某提供了自己的银行卡号，并驾车从蕲春来到仙桃。
4月16日下午，在银行卡收到转账后，童某便按要求前往银行取现，结果取现不成反被警方抓了个现行。
目前，涉案银行卡已被依法冻结，案件还在进一步深挖之中。
警方提示
凡是以办理贷款为由要求提供银行卡“刷流水”的，都是犯罪分子使用你的银行卡为电信网络诈骗等犯罪活动收取、转移赃款。牢记切勿接收、转移来历不明的资金。
办理贷款一定要到正规金融机构办理，正规贷款在放款前不会收取任何费用，切莫随意听从他人指示操作转账，成为电信网络诈骗等犯罪活动的帮凶。
来源：平安仙桃

店铺刷流水是什么意思

近年来，随着惩治电信网络诈骗犯罪的力度不断加强，单纯的出借、出卖银行卡获利型犯罪逐渐减少，但作为网络犯罪链条中重要一环的银行卡，犯罪分子对其的需求量仍然“欲壑难填”。因此，那些因自身问题无法贷款，但又想通过贷款缓解生活压力的人，成为犯罪分子的目标群体。他们以办理贷款为名，套路急需贷款的行为人提供银行卡信息进行“刷流水”操作，从而获取行为人的银行账户信息，为后续的洗钱活动做准备。5月16日，现代快报记者了解到，近期，南通通州法院开庭审理了一起这类案件。

2024年9月，生活捉襟见肘的尤某看了看自己的手机账户余额，担心起了日常开销，逐渐开始焦虑。面对网络平台上充斥着的“无抵押”“免征信”“快速放款”等各种贷款广告，尤某跃跃欲试。原来，尤某因资质未达标，一直未能成功申请到银行贷款。而此时，为缓解生活窘境，急于贷款的尤某在这种“完美话术”的吸引下点开了网络平台内所发布的一则贷款广告，并主动联系到犯罪分子办理大额贷款。

同年9月16日下午，尤某和对方约定于指定地点见面，并根据对方提示，在添加微信好友后发送征信报告。对方明确表示办理贷款需提供银行卡刷大额流水，尤某随即同意。在提供的银行卡账户上接收到钱款后，尤某只身前往银行取款，而银行工作人员却告知其该卡已被公安机关冻结。此刻，回想到对方要求其转移钱款的种种细节，尤某开始怀疑这些钱款的不正当性质，很有可能系违法犯罪所得。

三天后，虽然已意识到对方所刷的流水可能为违法犯罪而来的赃款，但在对资金周转的“迫在眉睫”、办理贷款的“望眼欲穿”下，尤某决定“背水一战”。他再次联系对方，并提出用其妻子高某的银行卡“刷流水”。当日，高某银行卡账户进账人民币70400元，继而尤某指使高某通过柜面取款的方式将该笔款项取出，后高某称其交给对方安排的一名男子。经查，该笔钱款系被害人陈某被网络诈骗的赃款。

通州法院经审理认为，尤某明知是犯罪所得而予以转移，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，结合其具有从犯、自首、认罪认罚等情节，对其判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金人民币三千元。

法官在此提醒，办理贷款理应认准银行等正规金融机构，通过合法渠道按照法定程序进行，警惕网络平台内自称贷款公司客服身份推销贷款业务的人员，更不能轻信洗白征信、刷流水等诱人话术，务必确保个人银行卡等支付账户安全，否则不仅贷不到款，还可能沦为“帮凶”，面临法律的惩处。

通讯员钱睿现代快报/现代+记者严君臣