负债融资是什么意思，负债融资和债务融资是不是一样的
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负债融资的主要渠道有
不用负债的三种融资方式。
大部分人普通人一想到融资就是借钱，无论是找金融借口去借还是找个人借，本质上都属于债权融资。无论是哪一种都可能有负债的风险，一旦项目失败了就倾家荡产，最后可能就是在给银行打工。其实也有另外三种快速融钱，既不用做抵押又不用有负债的风险。
·第一个就是最常见的叫招商融资。现在其实很多项目都是通过招商的形式来融资，就是用加盟商的资金来做大自己的项目盘子。无论是线上还是线下的项目都可以采取招商找合伙人的形式来创业。
·第二个叫RBF融资，也就是找到投资人，然后从每个月的营收里面去抽5%或者10%来给到投资人。项目赚钱了随时可以提前还，这个模式需要项目有很好的现金流，这种融资方式就不用去承担债务的风险。
·第三个叫收益权融资，就是把项目未来的收益打包卖掉。简单来说就是用明天的钱来干今天的事情。
所以记住，普通人靠借贷，富人靠的是借势。所以你会发现资本是越来越有钱，而普通人的债务却是越来越多。
负债融资成本率怎么算
观点网讯：3月31日，海汽集团公告披露，公司计划办理总额达6亿元人民币的有息负债融资，以满足日常生产经营和发展需求。
该融资计划将依据最终签订的合同或协议来确定具体形式、金额和期限。海汽集团股东大会已授权公司经理层在额度内决定具体的融资事宜，授权期限自2025年第一次临时股东大会审议通过之日起至2025年12月31日止。此次融资计划需提交至2025年第一次临时股东大会审议批准。
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本文源自观点网
负债融资和权益融资
高级会计实务之负债新增融资量，今天你学习了吗？
这里屏幕上强调负债新增融资是因为你体量增长所带来的负债的自然增长。比如说应付账款、应付票据还有应交税费等等。那么两者屏幕上相见有这个缺口是表示为了配合你的销售增长需要并增加这么多资金的投入。
资金投入按照多项讲法我们讲个快。等式叫资产等于负债加所有的权益这大家都知道，但实际上在快等于间接以提炼为资产等于权。权部分为债券人权益和所有的权益。前者债权人权益也叫负债后者，这个就是所有的权益也叫股东权益。
屏幕上这两者相减就是随着你的销量的销售增长，为了满足这个情况我企业变大变强了。而在这过程当中，资产会增加，负债也会自然增长。两者相减差值就是我们需要满足资金的缺口。但这个缺口是既可以是外部融资也可以内部融资。所以屏幕上要把缺口再去减掉内部融资，那这个差额才是外部融资，而这外部融资并不仅限于权益融资也可能通过借款发行债券的融资方式是因为我们减少了负债，不是减掉所有的负债增长只减掉负债的自然增长。
至于什么叫负债的自然增长，待会通过例题公式来加以体现。那么减少内部的融资账怎么算呢？那就前面讲了我写赚了钱交完税以后剩下的再扣掉股，那就是我的资源融资。所以屏幕上内部融资怎么算的呢？拿预售收入乘以销售净利润注意。
首先这是统计，销售收入不是当前的销售数。我们举个例子，假设我们是以二零二四年为例，要预料今年二零二五年的就去年在去年。二零二四年临近年末时候，根据去年二零二四年的数据要预测今年二零二五年的融资需求量。
那么在这里边把二零二四点称为叫机器，基础的基叫基期，那么二零二五年就叫预测期。所以问题来了你不能拿二零二四年的收入来当成二零二五年的收入，因为我们预计则期待不断的成长，比如是成长期战略。二零二五年的收入比较于二零二四年是有增加的。因此在二零二四年要根据二零二五年的任务对二零二四年的收入进行增长。
比如说战略目标是要求二零二五年以后几年当中每年的销售额要比上一年增长百分之二十，那这个时候假设二零二四年营业额是2个亿，二零二五也就是2个亿乘以一加百分之二十两点四亿，拿两点四亿去乘以有的销售净利润率，那就是预计下一年二五年应当赚多少钱。就这个意思。
负债融资的优缺点
在宏观经济波动、行业竞争加剧的背景下，企业普遍面临**“融资难、融资贵、融资慢”的困境。如何根据自身资质、资金需求和风险偏好，选择最适配的债务融资工具，成为企业财务管理的核心命题。
本文深度解析短期融资券（CP）、超短期融资券（SCP）、中期票据（MTN）、定向债务融资工具（PPN）、资产支持票据（ABN）、资产支持商业票据（ABCP）、资产担保债务融资工具（CB）**七大工具，从发行逻辑到实操策略，助企业破解资金困局。
期限≤1年，注册制发行，资金用于补充流动资金或偿还短期债务，利率贴近市场基准（如SHIBOR）。适用场景：企业季度性资金缺口（如制造业备货、零售业旺季）。短期债务置换（降低高息贷款成本）。案例：
某家电巨头发行6个月期CP，利率2.8%，置换年化6%的短期贷款，节省财务费用超千万元。2. 超短期融资券（SCP）核心特点：
期限≤270天，发行效率高（最快T+1到账），信用门槛极高（通常需AAA/AA+评级）。适用场景：突发性资金需求（如大额订单垫资、短期流动性危机）。高评级企业优化负债结构（替代部分银行存款）。风险警示：
过度依赖SCP续作可能导致“短债长投”，引发流动性风险。二、中期融资工具：MTN与PPN——平衡成本与期限的“稳定器”1. 中期票据（MTN）核心特点：
期限1-10年，一次注册、分期发行，资金用于中长期项目投资或债务重组。优势：利率锁定：中长期固定利率可对冲未来加息风险。灵活分期：根据项目进度匹配资金投放节奏。案例：
某新能源企业发行5年期MTN，利率3.5%，用于光伏电站建设，IRR（内部收益率）达12%，实现“低成本融资+高收益投资”闭环。2. 定向债务融资工具（PPN）核心特点：
非公开定向发行（≤200人），备案制高效落地，信息披露简化。适用场景：敏感行业融资（如城投平台规避公开披露风险）。低评级企业通过增信（担保/抵押）吸引特定投资者。实操建议：
主承销商提前锁定地方银行、私募基金等“友好型”投资者，降低发行失败风险。三、结构化融资工具：ABN、ABCP与CB——盘活存量资产的“放大器”1. 资产支持票据（ABN）核心逻辑：
以底层资产（如应收账款、租赁债权）现金流为还款来源，实现“资产出表+融资”。优势：突破主体信用限制：弱资质企业可通过优质资产获取低成本资金。优化财务报表：降低资产负债率，改善流动比率。案例：
某物流集团以高速公路收费权发行ABN，融资20亿元，资金成本较信用债低1.2个百分点。2. 资产支持商业票据（ABCP）核心逻辑：
短期限（≤1年）资产证券化工具，底层资产通常为高流动性应收账款。适用场景：供应链核心企业帮助上下游中小供应商融资。金融机构通过ABCP实现资产快速周转。风险提示：
底层资产质量波动可能导致滚动发行失败。3. 资产担保债务融资工具（CB）核心逻辑：
以特定资产（如不动产、股权）作为担保增信，降低投资者风险溢价。适用场景：轻资产科技企业以知识产权质押融资。地产企业以商业物业抵押获取资金。创新趋势：
绿色CB（挂钩新能源资产）、数字CB（区块链确权）等新兴品种崛起。四、工具选择策略：四步破解企业融资困局1. 评估自身资质高评级企业（AA+及以上）：优先选择SCP、MTN，降低综合成本。低评级企业：通过PPN（增信）、ABN（资产隔离）突破融资瓶颈。2. 匹配资金需求短期流动性管理：CP、SCP、ABCP。中长期资本开支：MTN、ABN、CB。3. 规避监管限制限制性行业（如房地产）：选择PPN、ABN等非标工具。跨境融资需求：“MTN+离岸债券”组合拓宽资金来源。4. 控制综合成本利率博弈：在央行降息周期加大SCP、CP发行力度。费用优化：对比承销费率（银行vs券商），选择低成本中介。五、未来趋势：债务工具创新与风险防范数字化赋能：区块链技术应用于ABN资产登记、CB智能合约，提升透明度和效率。ESG融合：绿色MTN、碳中和ABCP成为政策鼓励方向。风险预警：避免过度证券化（如ABCP底层资产多次嵌套）。建立流动性应急预案（如备用授信、资产快速变现机制）。结语
从CP到CB，七大债务融资工具如同“金融乐高”，企业需根据自身需求灵活拼装。在融资策略上，既要**“量体裁衣”（匹配期限与成本），也要“未雨绸缪”**（防范流动性风险）。未来，随着金融科技与监管政策的双向驱动，债务工具的创新将持续赋能实体经济，为企业打开更广阔的融资空间。
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