房税新政策消息2025征收标准，房税怎么退税
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房税和契税怎么收的
最近，房地产市场又迎来了一颗重磅炸弹——房产税新政正式落地，缴付标准也随之出炉。这一政策的出台，瞬间吸引了广大民众的目光，毕竟房产与大家的生活息息相关。人们纷纷开始盘算，自己的房产是否要多交钱？这项政策又会对房地产市场产生怎样的影响呢？
目前，全国范围内真正征收房产税的城市只有上海和重庆，它们从2011年便开始试点房产税改革，经过十多年的探索，政策一直在不断优化调整 。此次新政，在这两个城市的现行政策基础上进一步完善，也为其他城市未来可能的房产税征收提供了参考样本。
先以上海为例，2025年新规实行差异化税率政策。单价在94446元/㎡及以下的住房，税率为0.4%；超出这个单价，税率则为0.6%。同时，对于首套住房且人均居住面积在60㎡以内的家庭，实行免税政策，旨在保障刚需住房需求，限制高价购房行为。假如一个三口之家，首套房面积为150㎡，单价80000元/㎡，由于是首套房且人均面积未超60㎡，则无需缴纳房产税；若该家庭又新购一套100㎡，单价90000元/㎡的住房，此时家庭住房总面积250㎡，人均约83㎡，超出人均60㎡的免税标准，超出部分为250-180=70㎡，这70㎡要缴纳房产税，应纳税额=70×90000×70%×0.4%=17640元（上海和重庆都采用“房产交易价格的70%”作为计税依据 ） 。
再看重庆，新政优化了征税范围，取消对外市人员购买普通住宅的征税，仅对独栋商品住宅和新购高档住房征税。对于首套住房且为普通住宅的家庭，给予免税政策，以此制约本地高价房产持有者。假设一位重庆市民购买首套普通住宅，120㎡，单价15000元/㎡，因是首套普通住宅，免征房产税；若购买一套新的高档住房，面积180㎡，单价30000元/㎡，则应税建筑面积需根据当地规定扣除免税面积后计算，应纳税额=应税建筑面积×30000×70%×对应税率（高档住房对应税率）。
对于普通民众而言，新政的影响各不相同。拥有多套房产的投资者，持有成本增加，他们需要重新评估资产配置，或许会选择出售部分房产以减轻税负，这可能会使二手房市场房源增多，一定程度上影响房价走势；刚需购房者则不用过于担忧，首套房的免税政策和较低税率，保障了他们的购房需求，购房成本不会因新政大幅增加；租房群体则可能面临房东转嫁房产税成本的情况，但随着市场房源的变化，也有了更多选择空间。
房产税新政的落地，是房地产市场调控的重要举措，旨在促进房地产市场的健康、稳定发展，实现“房住不炒”的目标。随着时间推移，政策的效果将逐渐显现，而民众也需密切关注政策动态，根据自身情况做出合理的房产规划与决策 。
房税怎么算多少钱
一、纳税人办理个人所得税综合所得汇算清缴补税的，可以通过什么渠道缴纳税款？
根据《个人所得税综合所得汇算清缴管理办法》（国家税务总局令第57号）第二十七条规定，纳税人办理汇算清缴补税的，可以通过网上银行、办税服务厅、银行柜台、非银行支付机构等渠道缴纳税款。
选择邮寄方式办理汇算清缴补税的，纳税人应当通过个税APP、网站或者主管税务机关确认汇算清缴进度并及时缴纳税款。
二、自建房产目前完工了，什么时候缴纳房产税？既有自用也有出租的房产如何缴纳房产税？
注意，好多企业是不具备建筑工程施工资质的，因此大部分属于委托施工建设。按照规定，纳税人委托施工企业建设的房屋，从办理验收手续之次月起征收房产税。
根据《关于房产税若干具体问题的解释和暂行规定》（财税地字[1986]第8号）的规定：
1.自建的房屋，自建成之次月起缴纳房产税。这里“建成”的概念可理解为通过“在建工程”科目结转为“固定资产”科目，或者实际投入使用。
2.纳税人委托施工企业建设的房屋，从办理验收手续之次月起，缴纳房产税。纳税人在办理验收手续之前已使用或出租、出借的新建房屋，应从使用或出租、出借的当月起，缴纳房产税。
注意：
既有自用也有出租的房产，出租的按照从租计征房产税。对于同一个房产在既有自用的也有出租的情况下，自用部分按房产原值*（自用建筑面积/总建筑面积）来作为计税房产原值。出租部分，按租金收入12%计算缴纳房产税。
三、一张发票上两行的项目、税率可以不一样吗？
可以，不同税目、税率的项目，可以在同一张发票上分行开具。但个人出租住房按照5%的征收率减按1.5%计算应纳税额，以及差额征税开具发票等情形，不能与其他应税行为混开。
四、从股东个人卡上支付的贷款本金和利息，公司可以在税前扣除吗？
首先要确定贷款的主体是个人还是公司？
1、若贷款以公司名义签订（即公司为借款人，车辆登记在公司名下）：
利息部分：符合条件可税前扣除，但需满足以下条件：
（1）利息支出与公司经营相关；
（2）取得合规利息发票（需以公司名义向贷款方索取）；
（3）股东代付行为需通过公司账务处理（如计入“其他应付款-股东”）。
2、若贷款以股东个人名义签订（即股东为借款人，车辆登记在公司名下）：
利息部分：通常无法直接税前扣除。因贷款主体为股东个人，利息属于股东个人债务，与企业无关。
因此：若股东个人支付利息但无法取得以公司为抬头的发票，则无法扣除。本金属于往来，不得税前扣除。
房税怎么交
最近，关于开征房产税成为了人们热议的焦点。原因是在去年的全会上，国家已经明确提出：要完善房地产税的税收制度。而在2025年2月，财政部也传来消息：明确表示将在未来几年内稳步推进房产税改革。
对此，有业内人士认为，之前住建部在历时3年，对全国房产总量进行摸底，得出国内共有6亿栋房子，这是为开征房产税奠定了基础。此外，现在全国已经实行了不动产信息联网，这也是为了开征房产税，扫除了技术障碍。
实际上，我国早在2011年，就对上海、重庆这两座城市进行房产税试点，并且已经取得了大量的宝贵经验。而在未来几年内，将对房产税试点城市扩围，届时会有更多的大中城市加入到开征房产税的队伍中来。我国之所以要现在对房产税试点城市扩围，主要有以下几个原因：
第一，开辟新税源。近些年，房地产市场不景气，土地财政收入减少，开征房产税可以为地方政府开辟新税源，增加地方财政收入。
第二，遏制投机炒房需求。开征房产税后，可以增加炒房客的持房成本，以遏制各地房子的过度炒作，避免房价出现的较大波动。
第三，缩小社会贫富差距。在过去10多年里，房价一路飙升，买了几套房子的家庭财富快速增长，而没买房子的家庭却越来越买不起房。如果开征房产税，则可以在一定程度上拉近社会贫富差距。
而对于未来该如何开征房产税。有财税专家提出三点建议：①免税面积按人均40-60平米计算。比如一个人免征面积40平米，一家三口人则是120平米。而超过这120平米的免征面积，就要征收房产税。
②可以实行阶梯税率，税率按照0.5%-1.2%征收。比如，超出免征面积30平米，可按0.5%税率。而超出50平米-80平米，可按0.8%税率。超出80平米以上，则可以征收1.2%税率。③对于拥有2套及以上的家庭，第二套房子起则按累进税率征收。
举个例子，上海市民奚敏一家三口，名下有两套房子，一套小面积的房子是60平米，另一套面积较大的房子是100平米，两套房子面积加起来有160平米。按照房产税的规定，可以有120平米的免征面积。这意味着，奚敏还有40平米要缴纳房产税。如果房产税的税率 0.5%，当地房子价格是6万元/平米，那奚敏每年就需缴纳的税费是：40平米×0.5%×60000元=1.2万。
那么，未来几年房产税试点城市扩围之后，对谁的影响会更大呢？主要有两类人群：一个是中小城市的家庭。现在很多中小城市的家庭，手里都有三四套房子。他们既不会把房子出售，也没有把房子出租，房子就这样长期空置着。而像这样的家庭，房产税的开征对他们的影响还是比较大的。
另一个是贷款的炒房客。主要是像一些大城市的炒房客，他们都是通过向银行贷款炒房。本来由于大城市房价下跌，这些炒房客都被套在房产市场，每个月还要承受沉重的房贷压力。如果再开征房产税，超面积部分每年所要缴纳的房产税，就有可能达到几万元，甚至几十万。显然，大城市的炒房客持有多套房产的压力之大可想而知。。
面对未来房产税试点城市的扩围，普通人该如何应对呢？如果你现在手里有多套房产，那就建议把手里多余的房子及早变现。此外，如果你手里有几套房子不想出售的，那也可以把多余的房子出租，用租金来支付房产税。不过前提是，租金的收入要能够抵消税费支出。总之，房产税要来了，拥有多套房产家庭要提前做好准备了。
房税什么时候交
11月13日晚，财政部、税务总局、住房城乡建设部联合发布《关于促进房地产市场平稳健康发展有关税收政策的公告》，明确多项支持房地产市场发展的税收优惠政策。
公告明确：
（1）契税方面：调整后，在全国范围内，对个人购买家庭唯一住房和家庭第二套住房，只要面积不超过140平方米的，统一按1%的税率缴纳契税；
（2）增值税方面：将各地区土地增值税预征率下限统一降低0.5个百分点。各地可以结合当地实际情况对实际执行的预征率进行调整。
在城市取消普通住宅标准后，对个人销售已购买2年以上(含2年)住房一律免征增值税，原针对北京、上海、广州、深圳4个城市个人销售已购买2年以上(含2年)非普通住房征收增值税的规定相应停止执行。
影响几何？
要知道，在本次房产税政策之前，923以来房地产政策已经就调降存量房贷利率、优化首付比例、放松限购、商品房收储去库存等供需多维度持续发力，在10月份房地产行业数据向好的背景之下，本次继续释放房产税政策，“促进房地产止跌回稳”的决心可见一斑。
房产税调降的潜在影响有多大呢？其核心在于房产税在房价、也就是居民购房成本当中的占比有多大，房产税具体包含个人所得税、契税、增值税等多个细分税种，实际房产税在房价中的占比因房产类型、所处城市、房产面积、持有人情况等多重因素各有不同，因此，对房产税下调或是提高居民购房意愿的强力政策工具。
图：11月13日政策前房屋交易税费征收标准
（信息来源：方正证券）
例如，针对契税，本次政策出台前只有90平米以下的首套房、还需要是普通住宅，才能适用1%的契税税率。如果是一线城市的二套房或者非普通住宅，都要使用3%的契税税率。
而本次政策出台后，只要面积在140平米以下，无论所处城市、无论是否普宅、无论首套二套房，皆可适用1%的费率，大幅降低了居民购房的契税成本。
此外，针对增值税，过去一线城市的非普住宅需要缴纳增值部分的5%作为增值税，本次政策也予以免除，有望推动一线城市核心地区优质房产的价格止跌回稳。
整体而言，政策积极降税，也是针对房地产市场当前供求关系作出的应变之举，有望推动房地产行业高频数据进一步复苏。房地产板块存在“顶层政策出台→地方政府落实→基本面复苏”的逻辑循环，当前在10月份房地产行业高频数据复苏的背景下，房产税政策“空中加油”，有望提振地产板块情绪，大家或可持续关注地产板块！
今日指数：内地地产指数聚焦龙头房企，仅有12只成份股，前十大成份股占比94%，锐度和弹性较为鲜明。
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本文源自金融界
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