基金投资者教育活动，基金投资者教育工作的基本原则
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基金投资者教育活动的内容不包括
中国证监会于今天（5月7日）公开印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，关系亿万基民的投资收益。如何强化基金公司与投资者的利益绑定？怎么扭转基金公司“旱涝保收”的现象？《行动方案》重磅政策很多，为你一一解答。
近年来，我国公募基金行业不断壮大，去年9月份以来，权益类基金规模已经从7万亿元增长到目前的8.3万亿元，增长迅速。但是，基金行业也暴露出投资者获得感不强等问题。为推动行业高质量发展，行动方案共提出25条举措。其中重点关注了多个基民期盼已久的问题。
问题一：如何扭转基金公司“旱涝保收”的现象？
《行动方案》提出，对主动管理权益类基金，大力推行基于业绩比较基准的浮动管理费收取模式。督促行业回归受人之托、代人理财的本源，业绩差的必须少收管理费。《行动方案》指出，已经要求头部机构在接下来这一年里，新注册的主动权益类基金的60%应采取上述浮动费率安排，试行一年后逐步推开。目前，已有20余家机构做好申报发行此类新产品的准备工作，新产品将会很快推出。
问题二：如何强化基金公司与投资者的利益绑定？
《行动方案》指出，将把业绩是不是跑赢基准、投资者盈亏情况等直接关乎投资者切身利益的指标，纳入基金公司和基金经理的考核体系，督促基金公司从“重规模”向“重回报”转变。要求基金公司股东和董事会对公司高管的考核，基金投资收益指标权重不低于50%；基金公司内部对基金经理的考核，基金产品业绩指标权重不低于80%。
问题三：如何让基金经理真正与投资者“同甘共苦”？
《行动方案》明确提出，将督促基金公司建立健全与基金投资收益挂钩的薪酬管理制度，对三年以上产品业绩低于业绩比较基准超过10个百分点的基金经理，要求其绩效薪酬应当明显下降。并且提高基金公司高管、基金经理跟投本公司管理产品的比例和锁定期要求。
问题四：如何解决基金风格漂移，货不对板等问题？
《行动方案》提出，要求为每只基金产品设定清晰的业绩比较基准，作为衡量产品真实业绩的尺子，避免产品投资行为偏离名称和定位，尽量确保投资者所见即所得。同时围绕锻造长期投资的长板，建立健全监管部门自律组织、评价机构、公司自身等全方位的激励约束机制，督导基金公司全面实施长周期考核，明确三年以上的考核权重不低于80%，减少基金经理追涨杀跌的现象，提高产品的长期收益。
（总台央视记者 杨理天）
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证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》
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责任编辑：王丹妮
基金投资者获取收益的方式
中国证监会于5月7日公开印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，关系亿万基民的投资收益。如何强化基金公司与投资者的利益绑定？怎么扭转基金公司“旱涝保收”的现象？《行动方案》重磅政策很多，为你一一解答。
近年来，我国公募基金行业不断壮大，去年9月份以来，权益类基金规模已经从7万亿元增长到目前的8.3万亿元，增长迅速。但是，基金行业也暴露出投资者获得感不强等问题。为推动行业高质量发展，行动方案共提出25条举措。其中重点关注了多个基民期盼已久的问题。
问题一：如何扭转基金公司“旱涝保收”的现象？
《行动方案》提出，对主动管理权益类基金，大力推行基于业绩比较基准的浮动管理费收取模式。督促行业回归受人之托、代人理财的本源，业绩差的必须少收管理费。《行动方案》指出，已经要求头部机构在接下来这一年里，新注册的主动权益类基金的60%应采取上述浮动费率安排，试行一年后逐步推开。目前，已有20余家机构做好申报发行此类新产品的准备工作，新产品将会很快推出。
问题二：如何强化基金公司与投资者的利益绑定？
《行动方案》指出，将把业绩是不是跑赢基准、投资者盈亏情况等直接关乎投资者切身利益的指标，纳入基金公司和基金经理的考核体系，督促基金公司从“重规模”向“重回报”转变。要求基金公司股东和董事会对公司高管的考核，基金投资收益指标权重不低于50%；基金公司内部对基金经理的考核，基金产品业绩指标权重不低于80%。
问题三：如何让基金经理真正与投资者“同甘共苦”？
《行动方案》明确提出，将督促基金公司建立健全与基金投资收益挂钩的薪酬管理制度，对三年以上产品业绩低于业绩比较基准超过10个百分点的基金经理，要求其绩效薪酬应当明显下降。并且提高基金公司高管、基金经理跟投本公司管理产品的比例和锁定期要求。
问题四：如何解决基金风格漂移，货不对板等问题？
《行动方案》提出，要求为每只基金产品设定清晰的业绩比较基准，作为衡量产品真实业绩的尺子，避免产品投资行为偏离名称和定位，尽量确保投资者所见即所得。同时围绕锻造长期投资的长板，建立健全监管部门自律组织、评价机构、公司自身等全方位的激励约束机制，督导基金公司全面实施长周期考核，明确三年以上的考核权重不低于80%，减少基金经理追涨杀跌的现象，提高产品的长期收益。
来源： 央视财经微信公众号
基金投资者适当性管理办法要求,对客户风险匹配方案
来源：央视财经
中国证监会于5月7日公开印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，关系亿万基民的投资收益。如何强化基金公司与投资者的利益绑定？怎么扭转基金公司“旱涝保收”的现象？《行动方案》重磅政策很多，为你一一解答。
近年来，我国公募基金行业不断壮大，去年9月份以来，权益类基金规模已经从7万亿元增长到目前的8.3万亿元，增长迅速。但是，基金行业也暴露出投资者获得感不强等问题。为推动行业高质量发展，行动方案共提出25条举措。其中重点关注了多个基民期盼已久的问题。
问题一：如何扭转基金公司“旱涝保收”的现象？
《行动方案》提出，对主动管理权益类基金，大力推行基于业绩比较基准的浮动管理费收取模式。督促行业回归受人之托、代人理财的本源，业绩差的必须少收管理费。《行动方案》指出，已经要求头部机构在接下来这一年里，新注册的主动权益类基金的60%应采取上述浮动费率安排，试行一年后逐步推开。目前，已有20余家机构做好申报发行此类新产品的准备工作，新产品将会很快推出。
问题二：如何强化基金公司与投资者的利益绑定？
《行动方案》指出，将把业绩是不是跑赢基准、投资者盈亏情况等直接关乎投资者切身利益的指标，纳入基金公司和基金经理的考核体系，督促基金公司从“重规模”向“重回报”转变。要求基金公司股东和董事会对公司高管的考核，基金投资收益指标权重不低于50%；基金公司内部对基金经理的考核，基金产品业绩指标权重不低于80%。
问题三：如何让基金经理真正与投资者“同甘共苦”？
《行动方案》明确提出，将督促基金公司建立健全与基金投资收益挂钩的薪酬管理制度，对三年以上产品业绩低于业绩比较基准超过10个百分点的基金经理，要求其绩效薪酬应当明显下降。并且提高基金公司高管、基金经理跟投本公司管理产品的比例和锁定期要求。
问题四：如何解决基金风格漂移，货不对板等问题？
《行动方案》提出，要求为每只基金产品设定清晰的业绩比较基准，作为衡量产品真实业绩的尺子，避免产品投资行为偏离名称和定位，尽量确保投资者所见即所得。同时围绕锻造长期投资的长板，建立健全监管部门自律组织、评价机构、公司自身等全方位的激励约束机制，督导基金公司全面实施长周期考核，明确三年以上的考核权重不低于80%，减少基金经理追涨杀跌的现象，提高产品的长期收益。
基金投资者适当性自查报告
基金投资者（出资人）在参与基金投资时，既享有法定和合同约定的权利，也需履行相应的义务。
一、基金投资者的权利1. 财产收益权
收益分配：按持有份额享有基金投资收益（如分红、净值增长）。赎回权：开放式基金投资者可随时申请赎回份额，按净值收回资金（需符合合同约定条件）。2. 知情权与监督权
信息披露：有权获取基金定期报告（年报、季报）、临时公告（如重大投资变更）及净值披露。基金运作查询：可向基金管理人查询基金资产状况、投资组合等（需符合监管规定）。持有人大会表决权：对基金合并、拆分、终止等重大事项参与投票（按份额比例行使）。3. 公平对待权
平等交易：基金管理人不得对不同投资者实施歧视性政策（如不公平申购/赎回条件）。费用透明：有权知悉全部费用（管理费、托管费、销售服务费等）及计算方式。4. 诉讼与救济权
违约追责：若基金管理人违规（如挪用资金、内幕交易），投资者可向监管机构投诉或提起诉讼。赔偿请求权：因管理人过失导致损失的，可依法索赔（需举证因果关系）。5. 其他特殊权利
转换权：部分基金允许同一基金公司内不同产品间转换，节省费用。自动再投资：分红时可选择现金分红或红利再投资。二、基金投资者的义务1. 合规投资义务
适格投资者认定：私募基金投资者需满足合格投资者标准（如金融资产、收入门槛），并提供真实证明材料。反洗钱义务：配合基金管理人完成身份识别（KYC）、资金来源说明等合规流程。2. 风险自担义务
风险认知：需自行承担基金投资风险（市场风险、信用风险等），不得因亏损随意主张管理人赔偿（除非存在违规）。如实告知：在风险测评中如实填写自身风险承受能力，不得虚假陈述。3. 费用承担义务
支付费用：按约定支付申购费、赎回费、管理费等，费用直接从基金资产或投资者账户扣除。税收缴纳：自行申报基金收益产生的所得税（如股息、资本利得税，依所在国税法）。4. 合同遵守义务
持有期限制：封闭式基金或部分定期开放基金需遵守合同约定的持有期限，提前赎回可能面临高额罚金。投资限制：不得要求管理人违规操作（如干预具体投资决策）。5. 诚信义务
禁止操纵：不得通过频繁申赎（如“炒基金”）恶意干扰基金正常运作。信息保密：对获取的非公开基金信息（如未公开持仓）不得泄露或利用。三、权利与义务的平衡场景 | 投资者权利 | 对应义务 |
基金分红时 | 选择现金分红或再投资 | 承担分红再投资可能的风险 |
参加持有人大会 | 投票表决重大事项 | 提前查阅议案资料，理性决策 |
私募基金申购 | 获取完整基金合同及风险揭示书 | 提供合格投资者证明并签字确认 |
发现净值披露异常 | 要求管理人解释或更正 | 不得散布不实信息引发市场恐慌 |
五、监管与违规后果
投资者违规：如提供虚假材料申购私募基金，可能被终止合同并承担法律责任。管理人侵权：若侵害投资者知情权或公平交易权，监管机构可对其罚款、暂停业务等。案例参考：
2020年某公募基金因未及时披露重仓股调整信息，被证监会处罚并向投资者赔偿，凸显信息披露义务的重要性。
基金投资者的权利与义务是投资关系的核心，既保护自身利益，也维护市场秩序。投资者应主动了解条款，理性行使权利，同时严守合规底线，方能实现长期稳健投资
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