炒币犯法吗在中国，借钱给别人炒币犯法吗
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炒币犯法吗?会坐牢吗
原创首发 | 金角财经
作者｜吴大用
编辑｜白银
9月26日，地震级的虚拟货币关闭潮，席卷整个国内币圈。
炒币这一被争议近十年的行当，在这一天彻底被连根拔起。
币圈大限已至。
砍断币圈的根脉
源头在于两天前。
9月24日，央行、公安部等10个部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。
通知指出：
境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
简单说，自此以后，朝中国大陆用户开放虚拟货币交易所，以及推广宣传炒币、为炒币提供支持的，都属于犯罪行为。
“通知”发布后，币圈掀起悍然大波。
星火矿池等一众矿池服务商发布公告，宣称将不再为中国用户提供服务。随后币圈三大交易所币安、火币、欧易同样宣布停止为中国大陆用户提供服务，并暂停大陆IP的注册服务。
拥有最多国内用户的火币网则在9月26日宣布，将会在12月30日之前全面清退认证为中国大陆的用户，并关闭作为人民币出入金的KYC通道。
作为“币圈券商股”的火币公告一出，锚定各大交易所平台收益权益的平台币板块集体暴跌。其中火币的平台币HT从当日最高10美元跌到最低5.8美元，跌幅高达40%，欧易的平台币也从当日最高点15美元最低跌到了9.6美元，最高跌幅达到了35%。
当日整个平台币板块的平均跌幅，达到20%。
平台在26日集体发布的清退公告，在币圈引起了恐慌，大量投资者纷纷抛售自己手上的平台币以及稳定币USDT。
9月26日，各大交易所的法币兑换版块，人民币对USDT的汇率最低跌到5.8的位置——以公开账户锚定美元发行的加密数字货币的USDT，一直是币圈里边作为连接法定货币与数字货币桥梁的稳定币。在大多数时候，其价格与该法币跟美元的汇率保持一致。
但26日这天，人民币对美元的汇率在1:6.45的位置跌到了1:5.8，USDT对人民币的汇率偏差最大却去到了11%。这意味着，大多数投资者即便没有在炒币环节亏钱，到最后的出金环节，也直接损失了11%。
多年以来，经历过无数次的政策洗礼，币圈间或波动，却依旧迅猛生长。可这次的币圈大震荡，和以往都不一样。
关键在于，此次的政策，对炒币以及为炒币提供服务，都重新做了定义。这些行为不仅仅是违规，还违法。用币圈人群的话来表达就是：这一次的“通知”把国内币圈的根给断了。
被驱逐的矿场
砍断国内币圈的根，其实早有先兆。
币圈常说的“94”，发生在2017年。那一年9月4日，央行等七部委将虚拟币代币发行，直接定性为非法集资。当时政策一出，比特币价格跌至谷底、无数币种惨遭血洗，币圈上下哀鸿遍野。
政策以后，国内交易所纷纷宣布出海。不过所谓的出海，只是把公司注册地和服务器搬到海外。实际上，包括火币、欧易、Gate等交易所的主体用户依旧还是中国人，通过港台等地的服务器线路，进行多重网络代理跳转，最终让大陆用户可以实现正常访问。
所以，即便2017年94的禁令出台后，中国大陆的用户依旧还能活跃的参与币圈投资。
真正动起真格，是在2020年。
那年年底，数字货币行情明显从熊市向牛市转换。
在灰度基金携带大量资金入场的推动之下，比特币价格从1万美元以下一路攀升，半年不到的时间上涨六倍多，最高接近6.5万美元的高位。
暴富效应下，大量小白用户与资金被吸引到币圈，矿圈也因此大热。以太坊等显卡挖矿币种的超高收益，同样吸引大量投资者涌入。
资金涌入币圈，不只是“扰乱金融秩序”，还侵占了大量社会资源。
首先就是爆买显卡的风暴，几乎击溃了整个国内电脑装机市场。
作为电脑核心配件的显卡，是挖矿机器里的核心构成部分。受币圈挖矿热的影响，矿场老板们开始大量收购市场上的显卡，显卡价格节节攀升。
彼时，英伟达刚发布的30系列显卡，价格比上年增长一倍多，且全面断货。而20/10系列显卡，也被矿场老板大量抢购，变成矿机的一部分。连四五年前AMD发布的rx580甚至更早的560/570/480的价格，都被从1000出头的正常价格，炒到3600的天价，溢价三倍多。
在以往，以性价比著称的电脑装机市场，在核心计算、显存、内存等硬件技术大幅度提升的当下，以5000元预算能够组装出来的电脑，综合性能却远远不如五年前以3000元机。
比显卡涨价对社会资源侵占更加严重的，是挖矿行业对电力的需求。
以全球最大的比特币矿机制造商比特大陆在去年4月份发布的蚂蚁s19pro型号的芯片矿机为例。110T的算力，所需要的功耗高达3250w，运转24小时功耗高达80度电。按目前比特币全网算力值136EH/S来计算，假设接入比特币系统全部的矿机，都是蚂蚁s19pro矿机。维持比特币网络需要130万台机器，每天消耗的电量高达一亿度电。而正常家庭一天的用电量在5度左右。
也就是说，维持比特币网络一天的能耗，相当于两千万户家庭一天的能耗。这还是以目前能耗比较低的矿机作为参照计算出来的结果，而实际上，目前比特币网络上依旧还有大量四五年前发布的机器在运转，能耗比要比蚂蚁s19pro要高出50%以上。
币圈另一个能耗大户以太坊，目前的全网算力在683TH/S左右。以最常见的RX588型号的8卡矿机来计算，维持其网络一天的功耗，也高达9千万度电。头部的两大数字货币网络，每天高达2亿度电以上的能耗，远比英国、法国等发达国家的能耗都要高。
比特大陆在2020年4月发布的比特币矿机蚂蚁s19pro，一天可以消耗80度电。
而中国大陆，最高的时候，占据了比特币与以太坊算力的60%。
对矿场砍下的第一刀，是在5月18日。
5月18日内蒙古下发通知全面清理虚拟货币挖矿项目
5月19日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议内容，强调：打击比特币及挖矿交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。
公告发布后，币圈遭遇有史以来最严重的崩盘。惨烈程度超过去年“3·12”因为美国熔断造成的暴跌，万亿美元市值瞬间蒸发，百亿美元合约被爆仓，主流币纷纷腰斩下跌。
更核心的是对数字货币上游挖矿产业的打击——公告出台后，大量矿场被迫关闭，特别是以太坊挖矿主要阵地内蒙古，直接清空了所有矿场。
一个月之后，作为比特币挖矿主阵地的四川，也宣布对比特币挖矿一刀切。
6月20日零点，四川所有虚拟货币矿机被集体断电。因为水电资源丰富，电力成本低等因素，在过去五年时间里，四川一直是全球比特币算力占比最高的地方。2019年，四川就因为暴雨爆发洪水波及矿场，导致当天比特币全网算力下跌30%。有数据统计，过去五年，将近50%的比特币算力集中在四川。
位于川西大凉山木里县的比特币矿场，最高峰时这里曾经有3万台比特币矿机，如今已经关闭。
在矿业内部，四川的政策一直是风向标。
比特币挖矿主要的成本，来自于电力的消耗。四川的西部地区水电资源丰富程度国内居首，但工业基础薄弱，远离城市带与产业带，对外输送成本高。大量的水电站建成后，主要依靠把电力卖给矿场，以收回开发成本并获取利润。长期以来，这里都是全球比特币挖矿的圣地，低至0.15左右一度的电力成本，让大量使用了五六年的老旧比特矿机，依旧能够在这里获取利润。
这次关停，直接让国内丧失了大规模开设矿场挖比特币的基础——除了四川，再也找不到电力成本如此低廉的地方。直接面对0.6元以上的高昂用电成本，大量的比特币矿机会丧失利润空间，只能关机。
比特币矿场的内部场景，无数的矿机陈列在货架上，发出震耳的轰鸣声
另一方面，以太坊的挖矿也发生了变化。不同于比特币近50%以上的电费占比，以太坊挖矿电费占比大概在10%左右。本身电费占比不高，即便面对0.6元甚至0.8元以上的工业用电电价，依旧有着很高的利润空间，自从政策打压后，挖矿的“矿工”们快速地从大量集中的挖矿模式转换成了小型分散的模式，把机器做静音改造，利用工厂做掩护，偷偷进行挖矿。
但这一模式，在8月份开始，也遭受沉重打击。
全国用电荒以及碳中和政策，导致各地工厂开始间歇停电。对于依靠矿机24小时不停运转的矿工来说，这意味着收入不稳定，以及各项开支成本变高。停电，更相当于高额的利润流失。
由8张RX580显卡组成的以太坊矿机，一天的可以消耗30度电。
这样的政策情况，目前并没有明显的预期变化。
挖矿的老宋，在3月份币价最高峰的时候，投了400万进来挖以太坊。最初，他将机器全部托管在四川雅安的矿场内。6月20日，矿场被关闭后，老宋便将矿机全部拉回自己位于江苏南通的纺织厂内，利用工厂的用电指标来挖矿。
而到了8月底，因为能耗指标触线，南通开始停电限电，老宋只好将机器运到浙江金华的切割工厂内，搭建新矿场挖矿。然而，新矿场才远转十多天，金华也被限电，近两百台机器只能关机，每天流失2万多利润。
挖矿的矿工，早已习惯颠沛流离打游击，本来这次，老宋打算将机器运送到新疆等边远地区继续挖矿。但经过做过调查后打消了这一念头：虽然新疆电力成本低，但是新疆没有工业集群，无法用工厂来掩盖矿场，几百台机器也无法放民居内进行运作，电力线路负担不起。
在这样的背景下，稍微成型的矿工如果还想继续发展，只有整体迁移到海外地区，如图库斯坦、巴基斯坦、加拿大等。
挖矿早已走上了“去中国化”的道路，这一次的“通知”，让这一进程，瞬间、彻底地抵达了终点。
炒币犯法，币圈覆灭
所谓炒币，需要大量的推广与营销作基础。
这次新政的威力，关键在于，对“炒币”以及为“炒币”提供服务等行为的定调，简单来说，就是违规与犯法的区别。
规是指规矩，规章，国家部委发的文件可以归为此类，即法规类。这一类文件出台，主要是为了规范行业发展，各地都要严格遵守。
例如早在2013年，12.5的《五部委文件》出台后就要求中国境内的交易所全部都要关闭，也就是规定不允许开设交易所了，发现一个就封一个。但是个人交易还被允许，而挖矿也还可以。但今年5.19后挖矿也不被允许了。
违规的后果无非整改，举例而言，在违规的语境下，做矿场被发现最多整改关停，但不至于作为犯罪份子抓起来，因为不是违法，不适用以刑法对待。
但违法就不一样了，直接入刑。
在9.24的通知里，比起以往监管通知最大的区别，就是首次将公、检、法三家纳入联合发文单位，这意味着金融委和人民银行的决心极大，不再是以规束人，而是到了以法慑人的程度。
一般在我国发文流程上，联合发文需要在发文前，将文稿先发送给联合发文的单位逐级呈批把关后才能发出。也就是说，通知里边只要涉法的内容，都已经被主管单位认可，并很有可能相应的法规已经在制定中——比如，由金融委牵头，形成任务分工文件，各领一块。
另一方面则是通知文件中有明确新增的涉法内容，具体如下：
内容的核心，就是给各类的事件行为进行定性。
在过去三天时间里，币圈的各类公告行为都是在围绕着这些定性去进行应对的。主要有几点要素：
第一，数字货币不具备有法定货币的法律地位，不予法律承认及保护，不允许流通；
第二，开展虚拟货币相关业务属于非法金融活动，也就是将这类型定性为违法了。而币圈里边这类型的业务主要就包含以下几类：
上面这些，都属于《通知》里定性为涉嫌非法金融活动的业务范畴，对这些活动业务“一律严格禁止，坚决依法取缔”。同时通知说明，对开展上述非法金融活动涉及犯罪的，依法追究刑事责任。
对于币圈来说，法币与虚拟货币之间的兑换业务被冻结，意味着出入金渠道直接被彻底砍掉，在定性违法后，交易所大概率会直接关闭掉法币兑换版块。也不会有人再愿意冒着被判刑的风险，充当OTC商家为交易所用户承担承兑业务。
以前短短几秒将数字货币快速兑换成人民币的情景，不再存在。变现难度大幅度加大后，流通性大打折扣，参与的人数必然会大规模降低。
与此同时，虚拟货币之间的币币兑换也定性为违法，可以看作一次定点爆破。
目前大多数我们熟知的交易所平台，无法再像以前一样把服务器开设在外面，再用代理跳转的技术继续提供服务。例如火币，欧易。如果继续这样操作，将属违法，可以直接到海南总部抓人。
交易平台被封死后，私下的场外承兑就需要冒极大的信任风险与法律风险。这同样也会劝退大量的投资者。而代发行的禁令，也基本也将新项目在大陆发行推广的路子完全堵死，不再会有新血液产生。存量市场在得不到补充的情况下，只能逐渐淘汰。
在这次《通知》定性后，中心化交易所基本会全军覆没，而得到利好的，只有部分去中心化交易所。
失去了平台担保支持的出入金端口，炒币会在投资领域慢慢变成一个极其小众的圈子，需要各项专业知识与人脉圈子来支撑，参与门槛会因此变得极高，换句话说，币圈会因此实现最终的去中国化。
中国的币圈，从此将彻底覆灭。
什么是炒币犯法吗
中国人民银行发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。通知指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。国家将严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。
特别提醒：电信诈骗团伙试图通过买卖虚拟币进行洗钱的通道将有可能被切断，个人买卖虚拟货币的风险亦增大，如果来源诈骗资金，更不受法律保护，公安机关将有可能予以冻结并返还给受害人,其损失只能自行承担。
以下是通知全文：
各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团：
近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类地方交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下：
一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性
（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制
（五）部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题，督促指导各地区按统一部署开展工作。
（六）强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、公安、市场监管等部门参加，建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。
三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警
（七）全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，线上监测和线下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。
（八）建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。
四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系
（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。
（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。
（十一）加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。
（十二）严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置，并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。
（十三）严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。
（十四）加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时向有关部门移送问题线索。
五、强化组织实施
（十五）加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有力措施，防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。
（十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。
中国人民银行
中央网信办
最高人民法院
最高人民检察院
工业和信息化部
公安部
市场监管总局
银保监会
证监会
外汇局
2021年9月15日
来源：北京反诈
责任编辑：陶小艾
炒币犯法吗?构成犯罪吗?日常行为与帮助犯
来源：东北网
东北网9月9日讯(王时记者包海多)近日，哈尔滨市公安局道里分局爱建路派出所抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人。
7月初，哈尔滨市公安局道里分局爱建路派出所接到上级推送线索：辖区居民冯某名下一张银行卡涉嫌电信诈骗。经民警分析研判，深挖细查，发现其同伙吕某坤名下银行卡也涉嫌电信诈骗。
经查，2020年6月至今，吕某坤一直在火币网上炒币，并且在明知买卖虚拟货币涉嫌电信诈骗的情况下，依然将其银行卡交给同伙冯某使用，并从中获利3万余元。
民警经过大量走访，循线追踪，确定了嫌疑人吕某坤的落脚地。经数小时蹲守，民警于7月30日在哈尔滨市南岗区某小区将涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人吕某坤抓获。
犯罪嫌疑人吕某坤被警方抓获。 图片由警方提供
目前，该人已经被公安机关依法刑事拘留，案件还在进一步办理中。
警方提示：广大市民千万不要因不法利益诱惑向他人出租、出售、出借自己的银行卡，对于自己的银行卡、手机卡、微信、身份证及支付宝等信息需妥善保管，以免自己的信息被不法人员利用，成功论为网络犯罪的工具。如遇到身份证、手机卡等遗失，应第一时间报警，若发现银行卡等有异常信息，应及时到相关机关查询卡片信息。
本文来自【东北网】，仅代表作者观点。全国党媒信息公共平台提供信息发布传播服务。
ID：jrtt
炒币犯法吗判多久
“我预感到行业将进行一次大洗牌。”王莹（化名）透露，她准备离开币圈。
新年到来的第二天，银保监会表示将在全国范围开展防范非法集资宣传活动，主要针对区块链等名义开展的非法集资行为。这距离上次银保监会提示防范假借“区块链”名义的非法集资风险仅仅过去一个半月。此前，央行等多部门，北京、上海、深圳等金融监管机构都就虚拟货币交易所发布了风险提示。
据新京报记者统计，自2019年末以来，全国超过6家新发现的境内虚拟货币交易平台被强制关闭，包括北京警方破获的BISS（币市）非法集资诈骗案。同时，更多交易所主动关停。
但记者调查发现，强监管下，仍有不少交易所顶风作案，“割韭菜”新套路频出。IMO、IFO、双币理财、存币生息、资金盘游戏圈钱风头正劲，背后不乏吴忌寒、孙宇晨等币圈大佬身影；项目方花6万即可自营交易所，操纵币市；支付宝、微信、银行卡等支付渠道屡禁不止。
新名目IMO、IFO上线
拉人头涉嫌传销
“以往流行的ICO割不动韭菜了”，曾在两家头部虚拟货币交易所担任高管的王莹说，“一个创意割不动韭菜的时候，那就换一个新的创意”。
新京报记者调查发现，目前币圈流行的非法集资方式包括IMO和IFO。
IMO（Initial Miner Offering）意为首次矿机发行，指首次通过售卖硬件/矿机来发行代币。这类项目已被法律视为违法，因为IMO一般带有传销性质，按照一定顺序组成层级，以发展人员数量作为计酬、返利依据的组织体系。比如去年8月被法院判定为传销的“购派币”。
前述形式被监管打击后，一个IMO的新型变种“Initial Model Offering”开始流行。一般来说，每个虚拟币项目都需要经历募资-开发-市场这几个环节，而新型IMO是一个私募平台（币圈私募，一个项目发行的虚拟货币还没有上交易所之前针对特定投资人，以特定的价格进行募资），能让项目通过不断地限量私募获得阶段性收益。
一个名为imoex的团队号称正在构建IMO生态平台。该平台涉嫌发币。其全球合伙人招募公告中显示，IMO Token为IMO生态中使用的平台币。平台币总发行量为50亿，其中20亿为合伙人私募，30亿为IMO挖矿。
“发币超过1个亿已经很多了，50个亿他们数得过来有几个零吗？”王莹不住“吐槽”。
目前该IMO虚拟货币交易所已经上线了不少项目，部分项目已经进行了33次融资。
近日，记者以意向投资者的身份联系上项目客服，该客服称，投资者认购一个IMO项目的虚拟货币后，认购的虚拟货币会“锁仓”，也就是不能在IMO交易所卖出，每日会按照一定比例“解锁”，而投资者如果想要尽快卖出，则需要邀请更多的人认购，解锁奖励是按照被邀请人认购的比例，对邀请人被锁仓的部分进行等额解锁，邀请人还会收到“返利”，以虚拟货币形式返回到IMO钱包作为奖励。邀请的人数越多，邀请人级别越高，级别越高每日解锁的比例和“返利”额越高。
也就是说，认购者如果想尽快卖出手中的虚拟货币，以及获得更高利益，就需要“拉人头”。在这种机制下，很多认购者都有动力“拉人头”。
新京报记者被客服拉入IMO推广群后，不少群中“老人”发送来认购二维码，并表示“一定要用这个二维码认购，我才能拿到解锁奖励”。
群中还有投资者自称是“学生”，正在学习虚拟币的投资方式。
“人员分三层金字塔结构，以发展人员数量作为计酬、返利依据的行为涉嫌传销，如真的涉及在校大学生，将会引起不良社会影响，必须谨慎对待。”中国银行法学研究会理事肖飒表示。
跟IMO同时流行的融资方式还有IFO（Initial Fork Offering），首次分叉发行，指通过分叉比特币等主流加密货币生成新的代币。本次流行的IFO模式蹭的热点是Libra，赌的是上线时间。
记者通过IMO推广群结识的一位投资者给记者推荐了一个IFO项目。名为CoinFLEX的交易平台在2019年10月开启该项目的预售，已登记IFO参加者能以优惠价0.3美元购买Libra合约。
Libra合约价格代表投资者认为Libra会在2020年12月31日合约结算前上线的机率。比如，投资者若认为Libra有80%机会在合约结算前上线，则将用0.8美元买入Libra合约。
而Libra成功在合约交割前上线，投资者将可以80%价格得到Libra。如Libra未能上线，投资者将不会得到任何回报。投资者可以选择做多和做空Libra合约，反映市场对Libra的预期。
“我有Libra的内部消息，我自己就投了60万，你跟着我做空就对了。”该投资者这样鼓励记者。
双币理财被监管点名
背后吴忌寒隐身
2019年12月27日，北京证监局发布的进一步防范虚拟货币交易活动风险提示中，交易所推出的双币理财和零息借贷两大理财业务被点名。
“近期，伴随着区块链技术宣传推广，虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹象，部分虚拟货币交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动，扰乱经济金融秩序。”风险提示中指出。
本次被点名的双币理财是由数字资产金融服务平台Matrixport首创，在2019年10月23日上线。双币理财根据“挂钩价”判断结算方式，保证两种虚拟资产中的其中一种获得收益，例如 BTC/USDC 双币理财，挂钩价为“8000 USD”，当 BTC 市场价低于 8000 USD 时，将以 BTC 计价结算，收益更多 BTC；当 BTC 市场价高于 8000 USD 时，将以 USDC 计价结算，收益更多 USDC。
Matrixport背后是第一大矿机制造商比特大陆。比特大陆联合创始人、Matrixport首席执行官葛越晟在接受媒体采访时表示，吴忌寒和比特大陆本身都是Matrixport股东。
2019年11月，Ufex交易管家也推出了第一期U宝-双币理财产品，据其官方介绍，该理财产品预期收益120%，“突破业内同类产品的收益率新高”。
本次被点名的另一项借贷业务，Matrixport也有布局。公司官网介绍，用户可以质押BTC到Matrixport（BCH、ETH、LTC等币种陆续上线），获得稳定币、法币流动资金，用于购买矿机等支出。
值得注意的是，不止比特大陆一家盯上了虚拟货币理财。OKex、币安等虚拟货币交易所在近期都集中推出了多个虚拟货币理财产品，其原型酷似传统金融市场的余额宝、指数基金等。
在类活期理财产品中，用户可将闲置的虚拟货币资产转入类似余额宝的产品。OKex推出了“余币宝”，币安交易所推出了“币安宝”。
另一个火爆的理财模式为“staking(存币生息)”。币安的“币安宝”、Gate的“理财宝”均有相关服务。与其相似的是存币分红，类似于传统股票市场的分红，以FCoin为代表。
虚拟货币理财可能会遇上暗箱操作、交易所跑路等风险。
李强（化名）曾投资了号称存币生息，但目前已无法提币，被判定为跑路的Plustoken，损失了5万。
他对记者透露了Plustoken的诸多“套路”。
“首先，吸引投资者的就是通过低买高卖号称高达30%的收益，所谓‘搬砖套利’。但实操中，各交易所之间的币价差很少超过15%，加上还要消耗手续费，很难套利。”那投资者怎么赚钱呢？他透露，其实离不开拉人头，Plustoken在机制上鼓励发展下线，拉人头得分红，“这种传销方式其实赚的就是后加入者投入的资金”。
“新加入者的钱不足以支付后面人的奖金的时候，整个项目肯定就会崩盘。这类项目比的就是谁跑得快。”李强说。
实际上，除了Plustoken，波点钱包和号称规模前20的交易所IDAX的钱包资金盘均已跑路。
“高收益、拉人头作为噱头的理财产品就是交易所用来圈钱跑路的项目。”王莹表示，“又不是做慈善，怎么会让你赚那么多。”
博彩游戏疑为变相ICO
孙宇晨被割1亿波场币？
谁能想到，孙宇晨也被“收割”。
2019年12月23日，Just.game的菠菜游戏（即博彩游戏）独家发行于波场TRON。Just.game曾获得波场创始人孙宇晨在推特和微信群里多次宣传，一次直播中，孙宇晨还展示了自己将用来参与游戏的1亿枚波场币。
礼物盒是Just.game独特的Token模型。据DappReview发文分析称，Just.game的玩法简单说，是一款关于买盒子、开盒子、升级盒子的区块链游戏。
知名团队加上孙宇晨的宣传，使得该游戏上线之初就获得币圈高度关注。该游戏上线仅2小时，就达到了5.1亿TRX总流水，约合728 万美元。
但该游戏被视为“上线即崩盘”， 在交易量超1亿枚TRX后，后续入场的新玩家基本都是参与即亏本，进场越晚，亏损也不断增加。如果孙宇晨正如他所说的投资了一亿波场币，按照他入场的时间推测，这一亿也被“割”了。
实际上，波场与众多博彩类DAPP（去中心化应用）关系紧密。“波场”公链上运行的DAPP不乏博彩类应用。
在王莹看来，这类博彩类游戏就是变相ICO，跟游戏本身关系不大。一位不愿透露姓名的投资人也表达了类似的观点，他认为除了一开始涌现出的加密猫等区块链游戏，后期出现的竞猜类、传销类、庞氏骗局类游戏实际上都跟游戏没什么关系，而是打着区块链旗号的高风险资金运作。
竞猜、传销和庞氏投资性质的游戏占比更高。DappReview数据显示，截至去年6月1日，竞猜类DAPP数量最多，达299个，带有传销和庞氏投资性质的风险类DAPP数量达32个，两者合计总数为331个。而真正的游戏类DAPP为85个，仅占总数的2成。从日交易额看，当日排名前十的DAPP几乎被竞猜类游戏包揽。
上线空气币可获利超亿
满币、牛顿疑似存空气币
市场比较熟知的套路是空气币。“交易所上空气币是没有办法避免的。” 曾给多家交易所提供“市值管理”服务的蔡勇（化名）表示，一是上新币会为交易所带来一大批真实的用户，二是交易所收取项目方的上币费和后续的交易抽成是很诱人的。
他以上线多个空气币而广受争议的交易所BIKI为例，项目方会一次性给交易所支付70万-80万上币费。根据BIKI周报，2019年4-5月每周平均上线10个新项目，按照一年上线400个新项目推测，BIKI会一次性收取项目费近3亿。
“一本万利的生意为什么不做呢？”蔡勇说。相比于一线交易所，三四线的小交易所上空气币更加肆无忌惮。
蔡勇分析称，目前用户主要通过一线交易所购买比特币、以太坊等主流币，小的交易所主要是靠上空气币收割用户。“其实用户心里也清楚买小交易所上的币风险高，但是他们愿意赌一把。毕竟有人曾经赚到过100倍。”OKex等大型交易所也曾上线过空气币，不过发现后及时下架。
蔡勇透露，不少交易所默认空气币的发行。
大型交易所前高管王莹表示，这些空气币的项目白皮书都是千篇一律的，可以聘请第三方写手团队，高峰的时候一个白皮书可能值20万，低谷的时候只需5000元。“反正都是模板，区块链就那几个技术，所有的币技术都是八九不离十的。场景都很容易虚拟。”
记者调查发现，除了此前媒体曝光的BIKI、抹茶存VDS、CXC、VBT等空气币，用户超500万的老牌交易所满币网，一度成为全球第二大交易所的牛顿交易所也疑似通过空气币、资金盘对用户进行多轮收割。
以满币网上线的BABA币为例，去年8月19日，曾有1000万Token进入4e1f结尾的地址，然后在8月28日，其中998万枚Token被转移到后缀为“9dff”的地址，这个收币地址是满币网的钱包地址。12月22日，BABA币从最高1.5USD高点跌到0.04USD，跌幅高达95%。
牛顿交易所曾凭借“只涨不跌”的币价获得币圈关注，其“UPOS交易机制”，要求用户在刷量的同时也“刷价”。用户可以把自己的虚拟货币转入解封区，币价会上涨10倍。
但用户的货币是被冻结的，只有在“解封区”反复买入、卖出，才能解冻。而用户刷单时，买入的价格必然比上次卖出的价格高。实际上，以高额分红为诱饵，利用锁仓限制流动性，再用刷量解锁让投资者获得静态收益，并利用拉人头、建团队获得动态收益，牛顿交易所资金盘泛滥。
交易所用“外国户口”
律师：仍违法
近期，北京、上海、东莞、杭州、深圳、河南等多地监管纷纷对虚拟货币交易及虚拟货币交易所“亮剑”。不过记者发现，目前很多交易所和项目方会以公司主体已在国外对用户强调不存在运营风险。
实际上，很多交易所将注册地集中迁到塞舌尔、开曼、新加坡等地，包括火币在内的国内公司不涉币。
肖飒表示，目前很多企图发币的项目方相关人员，最常用的套路就是“外国户口”、将服务器架在国外，在境内进行“路演宣传”将币卖给中国人。但首先应该注意的是，中国不承认双国籍，所谓“外国户口”并不影响中国法律规制其违法行为。
“在我国，如果实际发行人是中国国民，ICO等融资对象是中国民众，这类融资行为被视为违法。”肖飒表示，涉嫌罪名是非法吸收公众存款罪、经营罪，而号称认识项目方可以拿到“私募份额”，后将钱或币非法占为己有则涉嫌诈骗罪。
“有些项目方狡辩说‘我融的不是资金而是虚拟币’，但现实中用来融资的比特币、以太币具有一定价值，且有相对成熟的定价机制，ICO和变相ICO（IEO）等涉嫌非法公开融资。”肖飒表示。
在头部交易所工作的张宁（化名）对记者透露，很多项目注册地虽在国外，但其实都是在国内办公运营，深圳、广东、北京等地较为集中。包括CITEX、币夫、虎符、CCFOX、DigiFinex、币虎等多个交易所在深圳办公室进行交易所运营。
根据深圳金融办下发文件显示，已与8家涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业进行约谈，涉嫌发币企业包括深圳数字奇点科技有限公司（币看 Bitkan）、深圳开拍网科技有限公司（星主页明星代币）、深圳行云数字网络科技有限公司（行云币）等。
“监管这次抓得很准，你能明显感受到他们是非常懂币圈的。”张宁表示。在此背景下，多个交易所集中关停和下线。
项目方和交易所“亲如一家”
有团队专职“拉盘砸盘”
王莹观察到，一些空气币项目如果上不了大型交易所，会选择自己开设交易所，“割韭菜和跑路成本又低又方便”。
“目前很多交易所就是靠一两个币，开专卖店呢。”她透露，目前火币、OKex都有所谓的“合伙计划”，6万就可以租用大型交易所的技术，用自己的域名开设交易所。
“这种方式降低了开设交易所的门槛，使得本身就鱼龙混杂的币圈更加混乱。”张宁表示。
据记者了解，在整个交易所市场，曾有过半个月倒闭230家的情况。不少类似于86BEX的交易所上线一周宣布破产，而这些平台上线的项目，多成为交易所自己发行的“归零币”。
即使项目方和交易所不是一家，也“亲如一家”。
“号称I什么O的融资项目，其实不管是ICO，还是IMO、IFO、IEO，交易所多多少少都有利益涉入。”蔡勇曾给多家交易所提供“市值管理”。
多位交易所内部工作人员告诉记者，交易所会要求项目方进行“市值管理”，类似于股票市场的“拉盘、砸盘”。
曾在头部交易所工作的王莹称，大交易所不会要求比特币、以太坊等主流币进行市值管理，但是那些上线的新项目被要求必须用买入、卖出做出市值波动，“否则很多项目一上线就没有人买，市值就是一条直线太难看，后续就更不会有人买。”
蔡勇表示，中小交易所的市值管理把交易所变成“一个大赌场”。如何做市值管理？蔡勇透露，市值管理并不像外界所认为的简单操盘，新项目的包装和宣传更重要，营销手段必须有创新，业内流行的“共振”等募资方式的热点必须要蹭，圈内评价“题材非常性感”的项目才会涨。
“好项目也需要好团队”，他透露，一般成功的市值管理团队会有非常专业的营销型人才，干过传统传销和资金盘、做过微商的“人才”最为抢手。“币圈内市值管理最抢手的人才就是原来做3M国际传销的团队。”
操盘还需要“严密的计划”。虽然从二级市场大量买入就可以拉盘，但是怎么出货（也就是“卖币”），就要配合项目方的节奏。出货过程中项目方要公布一些利好，比如回购、节点锁仓了、主网上线了，在获得市场关注，大家愿意买入时，市值管理团队就可以出货了。
他给记者分享了一次市值管理的过程：平台跟项目方合作，安排项目在平台主推，同时在平台电报、微信、QQ群每日宣发，“保证韭菜的供应”。项目上线后，先以一毛价格开盘，然后迅速拉到5毛，接下来做一个横盘上涨，也就是很缓慢地上升，这时候项目方和交易所就会动用各自的宣发和媒体资源造势，随着韭菜开始进来，项目方和交易所从5毛开始拉升，在短周期内拉到三块，利用韭菜追涨杀跌的心理，在三块到五块的区间做波段出货，最终砸盘到两毛。这种操作两千万一个月可以赚一个亿。
用户可通过
场外交易购买虚拟币
记者注意到，包括火币、Okex、虎符等多家大型虚拟货币交易平台均上线了“法币交易”，虚拟币卖家多数支持支付宝和银行卡，也存在微信支付的情况。
实际上目前这种做法已被叫停。去年10月，币安CEO赵长鹏表示：币安交易所将上线OTC（场外交易）法币交易，支持微信支付与支付宝购买加密货币。消息一出，腾讯、阿里迅速回应称不支持虚拟货币交易，此后银保监会也多次提示以“区块链”为名义的非法集资风险。
“交易所受阻于政策，借助场外的点对点交易将法币换成虚拟币，这样未来就可在平台上参与币币交易。”前述高管王莹表示。
记者在注册成为火币用户后，点击法币交易页面，用户有两个选择：一是一键买币，输入购买总金额，选择要购买的币种，即可下单；二是自选交易，用户可以看到卖家发布的所有订单，包含数量、限额、单价和支付方式，用户可以自行选择。在转款注意事项中，平台提到勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结。记者随机抽取了2020年1月4日下午火币发布的交易信息发现，在52位卖家中，多数虚拟币卖家的支付渠道为支付宝，达42位。30位卖家支持用银行卡交易。同时，也存在微信转账进行场外交易的情况，14位卖家支持微信转账。
支付宝称，禁止将支付宝用于虚拟币交易，若发现涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务，对涉及的商户予以清退，个人账户限制收款处理。两个用户之间涉及虚拟币的转账，如果风控系统识别到风险，也会进行处理。微信也表示，微信支付不支持虚拟货币交易，如发现任何把微信支付用于虚拟货币交易的行为，将予以清退处理。
近期，在南方沿海地区的一些虚拟货币购买者发现自己的银行账户被冻结。肖飒表示，这些被封账户者很可能在一些身份信息实名认证“有意无意不严谨”的小型交易所进行了交易，而交易的前手涉嫌洗钱、贪污贿赂或其他违法犯罪，资金流入了后手的银行账户，为追查案件，后手银行账户被冻结。
来源：新京报
记者：张姝欣
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