非流动资产净值怎么算，基金资产净值怎么算
大家好，由投稿人华子睿来为大家解答非流动资产净值怎么算，基金资产净值怎么算这个热门资讯。非流动资产净值怎么算，基金资产净值怎么算很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
固定资产净值怎么算
投资人：最近市场波动大，基金净值也是起起伏伏的，有时候基金净值表现比指数好，有时候又不如指数，不太明白，净值到底怎么算出来的啊？
小宝：基金净值与投资盈亏情况直接相关，净值怎么算的，的确值得了解，那么今天就来给大家“扒一扒”！
基金净值是什么？
基金净值即基金份额单位净值，是指当前的基金总资产净值除以基金的总份额，用大白话讲就是“价格”！
基金当日单位净值计算公式：
单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额
Tips:
总资产包括：银行存款、股票、债券、其他有价证券等；
总负债包括：应付的各项费用、应付的资金利息等。
举个栗子，假如基金A当日总资产净值16亿元，当日登记在册的基金总份额10亿份，那么当日基金单位净值就是16亿元/10亿份=1.6000元。这个净值就是当日投资者进行基金A的申购、赎回或转换等交易的“价格”。
基金持有的资产是如何进行估值的？
通过上面的说明，我们明确了影响基金净值的最直接因素，一是基金的总资产净值，二是基金的总份额数。而基金所持有的投资品种每日的行情变化，是影响基金总资产净值、直接造成净值变化的最最显著的原因。
通俗地说，基金当日总资产净值是由基金当日持有的全部投资品种的价格，根据一定的权重计算出来的。不同的投资品种，都有一个可以量化的当日价格，不过确定价格的方式可能不一样，有些是收盘价，有些是第三方估值价，而有些是使用估值技术计算出来的价格。
为什么不能收市后立刻披露净值？
既然估值工作都系统化了，那为啥净值不能在收市后立即披露呢？
首先，基金的投资范围非常广泛，交易结算数据来自交易所、中国结算、券商、期货商以及第三方机构等多家外部机构，正常情况下，需要在交易日晚间才能集齐所有数据；
其次，完成了数据的准备及处理后，我们才能正式启动估值工作，估值完成后还需要通过外部复核（托管行）和内部校验两道关卡，最终确认无误的净值方可对外披露。
基金净值计算是一件十分严谨的事情，容不得半点马虎和纰漏，需要“专业的人员+可靠的系统”的双重保障。因此，净值计算必须要有上述一系列复杂严谨的工序。
为什么有些基金不是次日就披露净值？
大家一定发现了，有些基金的净值，需要等到T+2或T+3日披露，而新成立的基金一周才披露一次净值。
没错，有些特殊类型的基金，或者处于特殊状态的基金，净值披露规则是不一样的哦。
QDII基金涉及境外投资，需要等到基金所投资的境外市场都收市了，再进行统一估值；FOF产品主要投资其他基金，因此需要等待其他基金产品的净值披露；而封闭期基金，因为封闭期间是无法进行交易的，根据相关法规规定，封闭期间可每周公布一次净值。
无形资产净值怎么算
资产净值 = 总资产 - 总负债
其中，总资产指的是一个人或企业名下所有的资产的总价值，包括现金、股票、房产、车辆等。总负债则是指个人或企业所有的负债总额，包括信用卡债务、贷款、应付账款等。需要注意的是，在计算资产净值时，资产和负债都需要按市场价值计算，而不是按照购买价格计算。
以下是一个简单的资产净值计算示例：
假设某个人的总资产为100万人民币，其中包括50万的股票、20万的现金、30万的房产，总负债为20万人民币，包括信用卡债务和贷款等。
资产净值 = 100万 - 20万 = 80万人民币
因此，这个人的资产净值为80万人民币。
资产净值对于个人或企业而言都有着重要的意义，下面是它的几个主要意义：
衡量财务稳定性：资产净值是评估一个人或企业财务稳定性的一项重要指标。如果资产净值为正数，表示该实体的总资产超过了负债总额，它具有一定的偿债能力和财务稳定性。如果资产净值为负数，表示该实体的负债总额超过了总资产，可能面临着财务风险和偿债压力。
评估信用能力：资产净值也是评估个人或企业信用能力的一个重要因素。如果资产净值高，表明该实体拥有足够的资产来作为担保，从而更容易获得信贷资金。相反，如果资产净值低，则可能会对信用评级产生负面影响，从而使获得贷款变得更加困难。
制定财务目标：资产净值可以帮助个人或企业制定财务目标。通过计算资产净值，实体可以了解到自己现有的财务状况，进而确定未来需要做出的调整和改进。比如，如果资产净值低于预期，该实体可以制定一个行动计划来增加其净值。
资产分配和财富管理：资产净值也对于个人或企业的资产分配和财富管理非常重要。了解自己的资产净值可以帮助实体更好地分配其资产，例如将更多的资金投入收益高的领域。资产净值还可以帮助实体更好地掌控自己的财富，从而保持良好的财务状况。
资产净值怎么算公式
所谓基金单位资产净值是指每基金单位代表的某基金资产的净值。
基金单位资产净值是指在某基金在估值日时点，按照公允价格计算的某基金资产的总市值扣除总负债后的余额除以某基金单位的总和。该余额也是指某基金单位持有人的权益。其计算公式如下：
单位基金资产净值 =（总资产-总负债）/基金单位总数
其中，总资产是指某基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总和。
总负债是指某基金运作所形成的负债，包括应付的基金管理费、托管费、交易费等各项费用、应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总额。
按照公允价格计算某基金资产的过程通常称之为基金的估值。基金估值是计算基金单位资产净值的关键。
封闭型基金的交易价格是交易行为发生时已知价格；开放型基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回时未知的单位基金资产净值。
累计单位净值是指某基金单位资产净值加上某基金成立后累计单位派息金额。
累计单位资产净值比较直观和全面的反映某基金在运作期间的过往表现。
基金净值的高低并不是选择基金优劣的唯一依据，基金净值未来的成长性才是判断投资基金成功的关键。某基金单位资产净值的高低除了受到基金经理的能力影响之外，还受诸多其他因素的影响。
资产净值怎么算出来
导言
笔者身边很多小白投资者都有这样的经历：工作一段时间后，个人的“小金库”逐渐充实，随之而来也就产生了投资理财的需求。但是这方面的知识比较匮乏，经验也比较欠缺，对于到底如何妥善地进行投资理财感到迷茫。
这时候我们建议一定要先对投资理财建立起一套完善、科学的认知，然后再根据这套认知去落实和执行具体的投资理财操作。
具体到基金相关的知识，最基础的几个问题比如：基金也像股票一样有价格吗？那我们该如何观察基金的价格涨跌？今天就跟大家好好讲一下，到底什么是基金净值，以及相应的量化指标是什么含义。
什么是基金净值
首先，基金肯定是有价格的，举个最简单的例子，你花100元买入一个“净值”为1的基金，如果它的“净值”上涨50％，变成了1.5，那你的100元就变成了150元。
聪明的你肯定观察到了，上面提到的“净值”我加了双引号，这是为什么呢？因为严格来说这个叫做单位净值，和它同样的概念还有两个，分别是累计净值和复权净值。
在上述例子中，单位净值是1，就代表着“每1份基金的价格是1元”。你出了100元，那么就刚好买了100份。当你想卖出基金的时候，看一下手上有100份，再乘以当时的单位净值1.5，就可以得出将获得150元的结果了。
单位净值这么好用，可以很直观地反映基金的买卖价格，那为什么还需要累计净值和复权净值呢？别急，我们再看另一个例子。
如下图所示，这只基金的单位净值走势突然发生了“暴跌”。仅用一天的时间，单位净值就从4.0左右变成了3.0左右，那是不是我们的资产也突然地大幅度缩水呢？别慌，这种情况下我们的资产其实并没有受影响，这是因为这只基金进行了分红。
什么是分红呢，其实就是这只基金主动将一部分收益以现金方式派发给基金投资人。当进行了这种操作时，基金的单位净值也需要同步进行调整从而下降幅度较大，但我们的资产实际并未受到影响。
那么当我们拿到基金分红的现金时，就有两种选择：
1、把现金放在账户上不动。
2、把现金重新投到这只基金里。
累计净值就是假设始终选择第1种方式，那么分红后的资产就不再投入产品中进行运作了，会以累计的形式算在基金净值中。
复权净值就是假设我们始终采用第2种方式，那么分红后的资产将继续投入产品中进行运作，会以产品实际收益的形式算在基金净值中。
由于基金可能因为各种原因而进行分红分拆操作，导致单位净值大幅波动，从而影响我们客观地评价这只基金的历史业绩。所以我们在普适性地研究基金的时候，首先不建议使用单位净值做参考。
其次，累计净值和复权净值该选哪一个呢？我们认为应该选择复权净值。因为累计净值的波动其实是“基金产品+现金”的波动，现金部分不涨不跌，就导致累计净值总是比基金的真实波动小一点，也损失了一点真实性。而复权净值始终是纯粹的“基金产品”的波动，也更能反映出这支基金产品持续运作、发挥复利效应的能力。
最后我们附上对单位净值、复权净值、累计净值的讲解图，以及三种净值同时放在一起的对比图，如下所示。
接下来我们重点讲一讲，观察复权净值时需要关注的几个基础指标。
收益类指标
在理解了基金的单位净值、复权净值、累计净值以后，我们在观察基金历史业绩时，就可以将它的复权净值曲线取出来，做一些计算，得出一些用于衡量其业绩表现的指标。收益类的常见指标有两个，分别是累计收益率和年化收益率。
1、累计收益率：顾名思义，就是从A时刻到B时刻的总收益，也就是B时刻的复权净值减去A时刻的复权净值，然后再除以A时刻的复权净值。我们在理财软件常看到的近一月、近半年、近一年、近三年、成立以来收益，就是各种不同区间下的累计收益率。
2、年化收益率：年化收益率是指投资期限为一年所获的收益率，也就是我们可以把超过一年时间或者把不足一年的收益率折算为平均每年有多少收益率。这样就可以帮助我们衡量资金平均的使用效率。
年化收益率，也就是每年的投资回报率，如果不能正确理解，对我们长期投资来说可能会犯下很多很多的错误，导致最终实际收益很少，可能还会亏损。
比如我们拿出1万元进行投资基金， 每年如果有10％的年化收益率的话，一年后资金总额是1.1万元，五年后是1.6万元，十年后是2.6万元，20年后是6.7万元。五年后我们总收益达到60％，20年后能达到570％总收益。
对于我们个人投资者来说，很容易被市场高收益产品所吸引，比如同样是1万块钱投资基金，第一年收益就达到100％，但是第二年亏损达到50％，实际上两年后总收益为0，再算上管理费，申购赎回等费用，实际上是亏损的，长期这么如此，与看上去每年年化就10％的产品对比，最终差距是不可想象的。
真实的理解了年化收益率，随着时间周期拉长，30年后、50年后，复利的威力显现的会越明显，而错误理解年化收益率，追求短期高回报的产品，可能多年以后还是归零，也有可能亏损更多，所以确保稳定的年化收益是多么重要。
风险类指标
上面两个指标是用来衡量收益的，最大回辙和波动率则是用来衡量风险的。
1、最大回辙：最大回撤就是回顾这只基金的历史业绩，每一轮最高点到这一轮最低点的亏损比例。一方面描述了这只基金仅从历史业绩角度看的话，有可能发生的最大亏损。另一方面，最大回辙幅度也会加大再创新高的难度，控制回辙幅度对取得长期优秀的收益率至关重要。
2、波动率：衡量风险有两种方式，一种是亏损幅度，另一种就是不确定性。波动率的大小，就是在描述历史上这支基金的业绩向上或向下的幅度有多少，从而了解它的不确定性。
复合类指标
有了衡量收益和风险的指标，那么我们就可以再把它们相结合，形成能够衡量二者关系的指标。
1、夏普比率：夏普比率的计算方法是，先把年化收益率减去同期的无风险利率，形成真实的收益水平，然后再除以波动率。
比如年化收益率扣除无风险利率后是10％，波动率是10％，夏普比率就是1，也就是说每1％的波动率换来了1％的扣除无风险利率后的收益。
如果年化收益率扣除无风险利率后是20％，波动率是40％，夏普比率就是0.5了，也就是说每1％的波动率只能换来0.5％的年化收益率。夏普比率越高，风险兑换成收益的效率也就越高。
2、卡玛比率：同理，年化收益率也可以与最大回撤做类似夏普比率这样的计算。将年化收益率除以最大回撤，就得到了卡玛比率。
比如年化收益率是20％，最大回撤是40％，那么卡玛比率就是0.5。也就是说，每1％的最大回撤能换来0.5％的年化收益。但也需要注意，当年化收益率为负数的时候，这个计算就没有意义了。
结语
通过今天的梳理，我们学习了基金最基础的价格相关的知识，懂得如何区分单位净值、累计净值、复权净值，并且了解了最基础的基金业绩评价指标。
有了这些基础认识，我们以后观察基金的净值或者分析自己资产的长期表现时，就可以更加全面、客观。在接下来的学习中，我们将通过比较这些指标来分析和衡量不同基金之间的优势与劣势。
本文源自金融界
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