一、(失信)被执行人有可能具备的财产
(一)现金、存款。
(二)公司股权、合伙权益、股票等投资。
(三)会计账目上的固定资产(除不动产外),如电脑、打印机等办公设备、机器设备等。
(四)土地、房产等不动产。
(五)商标、专利、著作权、网站域名等无形资产。
(六)对他人的债权,如应收账款等。
二、查找财产线索(对被执行人的配偶同样)
分主体行动:申请人、被执行人、律师、法院、案外人。
(一)从被执行人商务往来中挖掘
1.合同、往来函件、传真;
2.被执行人的所在单位、办公地点、住所所在地;
3.联系方式(包括个人、家庭、单位);
4.动产不动产;及各种收益、债权、银行帐号等基本情况;
5.财产保全的情况以及证明材料。
【注意】
被执行人与其他人共有的财产,以及其上存在优先权的财产。
发现被执行人财产时,申请执行人有先行扣留的权利。
(二)悬赏案外人举报
可从和被执行人有关联的第三方打探其债权情况,必要时刻申请悬赏执行。申请悬赏执行必须书面提出,著明奖赏方式及金额,并向法院交纳公告费。
(三)从“被执行人处”取得
1.【通过互联网】
通过搜索引擎获取被执行人网站(个人及公司)、微网站、小程序、微博、公众号、QQ、朋友圈、社交软件、支付宝账户、淘宝购物信息、淘宝店铺等等,再通过这些宣传渠道中了解被申请人执行人个人地址、单位地址、联系方式、动产、不动产及各种收益、债权、银行账号等基本情况。
2.【询问身边人】
联系与被申请人执行人有业务往来的人,或者属于被申请执行人的其他银行账号。询问该单位工作人员其工资账户。了解其家庭情况,配偶情况,姓名、有无固定工作单位和收入情况,为追加被执行人做准备。关注被执行人的共有财产、已设置担保的财产等有优先权的财产,关注其继承权。
3.【关注“家门前”】
关注被执行人家门前及单位门前经常停放车辆的车牌号码,询问保安及物业管理人员这些车辆是否是被执行人的,搜索被执行人单位或家庭住址附近的银行。
(四)通过国家公开网站
1.法院网站
中国裁判文书网中各法院上传的文书经常蕴含着当事人的财产信息。另外,某些地方法院网站上可查询开庭信息(庭审公告),可用于查询被执行人是否有作为债权人起诉的案件。
2.政府网站
政府网站上含有大量信息。如建设局、房地产管理局(可查询预售房源及预收房款的监管账户)、自然资源部(全国征地共享信息平台)。
3.商业网站
各大行业性网站、招聘信息网、xx宝、天眼查、企查查等。
(五)律师通过补材/调查令查明
1.【对企业投资】
在国家企业信用信息公示系统查询被执行人可能担任法定代表人的企业或者在xx宝/企查查/天眼查上查询被执行人可能投资的企业,根据被执行人的身份信息对企业进行排除筛选,锁定目标。到市监局查询被执行人投资企业的工商档案,可查询企业开户行、账户,股权分布情况,有无子公司、分公司,股东身份证号码(部分地区可查询)、居住地址、验资报告、股东出资是否虚假、到位,有无抽逃出资等公司信息。到税务部门调查其财务报表、企业盈利情况、企业资产明细等相关资料。
2.【银行存款】
现在各大商业银行实行全国联网,只须提供姓名、身份证,便可知道被执行人在同一银行在全国各地的开户情况。需要注意的是,银行及相关职能部门对公民个人资料一般都会保密,不对外查询提供,如申请律师调查令被驳回,可确定一个范围,提交人民法院执行部门去核查。
3.【生活消费】
到有关部门查询被执行人缴纳水费、电费、税款、微信、支付宝。
4.【工资】
通过申请法院调查等方式获得该单位工资的发放银行、被执行人接收工资的账号等信息。在保留被执行人及其所扶养家属基本生活费用的情况下,可以申请法院直接扣留、提取被执行人的工资。
5.【知识产权】
通过国家知识产权管理局官网查询专利,通过国家工商管理总局商标局查询商标,通过中版在线查询著作权。
6.【不动产】
主要是到土地、房产、林业等管理部门查询,常见的是去各地房管局、土地管理局、不动产登记中心查询。
7.【车辆】
携相关材料到公安局车辆管理部门等现场查询。
8.【股票】
通过上海证券交易所、深圳证券交易所的证券登记公司,可以查清被执行人在全国任何一家证券公司任一证券营业部的账户的具体情况。
三、处理财产线索的方式
(一)一般原则
可以直接拍卖变现的财产,如股权、土地等,要具体核实信息,并向法院申请强制执行;对于不可以或者很难直接拍卖变现的财产,例如商标、专利、著作权等无形资产和潜在利益,可进行协商谈判。
(二)需要注意
1.调查的必须是被执行人或者其配偶名下的资产。
2.绝大部分资产流动性对于被执行人而言具备较强的流动性,至少对于被执行人而言流动性很强,时间紧急,必须查到多少,执行多少。
注:北京、上海、浙江、广东等省市的部分或全部法院已经实行律师调查令制度。
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