信贷合同诈骗罪的立案标准,保险假合同诈骗罪怎么判

刑事辩护 编辑:金丽

一、信贷合同诈骗罪的立案标准

根据相关法律规定,信贷合同诈骗罪立案标准如下:

1.以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。这里强调“非法占有目的”,如编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假的经济合同、证明文件等手段骗取贷款且不想归还的情形。

2.若通过虚构事实、隐瞒真相的方法,签订、履行信贷合同过程中,骗取对方当事人财物,达到相应数额标准也会立案。具体数额标准各地可能有所差异,一般在数额较大时会立案,通常为五千元至二万元以上。

3.实践中,对于虽未达到上述数额标准,但有多次诈骗、造成金融机构重大损失等严重情节的,也可能予以立案。此类犯罪严重扰乱金融秩序,损害金融机构及相关当事人的合法权益,一旦达到立案标准,司法机关将依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任。

二、保险假合同诈骗罪怎么判

保险假合同诈骗,即保险诈骗罪,是以非法获取保险金为目的,违反保险法规,采用虚构保险标的、保险事故或制造保险事故等方法,向保险公司骗取保险金的犯罪行为。

依据《中华人民共和国刑法》,保险诈骗的量刑根据犯罪数额不同而有所区别:

-数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金。

-数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

-数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。

单位犯保险诈骗罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

司法实践中,对于“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”的认定标准,不同地区会结合当地经济发展水平等因素确定具体数额。同时,犯罪情节,如是否为累犯、是否有自首立功等表现,也会影响最终量刑。

三、境外诈骗多少金额可位案

境外诈骗案件的立案标准,通常参照国内相关法律规定执行。一般来说,根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

达到“数额较大”标准,即可能予以立案追诉。不过,不同地区因经济发展水平等因素差异,在具体数额标准上会有所不同。一些经济发达地区,可能将立案标准定在一万元以上;而经济欠发达地区,三千元以上则可能立案。

此外,即便诈骗金额未达到上述标准,但存在诸如通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗等情形,也可能予以立案。实践中,公安机关会综合多方面因素判断是否符合立案条件并决定是否立案。

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