银行卡诈骗罪的立案标准,保健品诈骗如何立案追诉

刑事辩护 编辑:张丹琬

一、银行卡诈骗罪的立案标准

银行卡诈骗罪,包括使用伪造的银行卡、使用作废的银行卡、冒用他人银行卡、恶意透支等情形。

使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,认定为数额较大,应予以立案。

使用作废的信用卡,包括使用过期的、已注销的或被盗用的信用卡进行诈骗,数额达到五千元以上不满五万元的,达到立案标准。

冒用他人信用卡进行诈骗,数额达到五千元以上不满五万元的,公安机关应立案侦查。这里的冒用包括拾得他人信用卡并使用等多种情况。

恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。数额在五万元以上不满五十万元的,认定为数额较大,予以立案。

不同情形的银行卡诈骗,立案标准存在差异,司法实践中会依据具体案件事实及证据准确认定是否达到立案条件。

二、保健品诈骗如何立案追诉

保健品诈骗立案追诉需依据相关法律规定。一般而言,若个人诈骗公私财物价值达到三千元至一万元以上,就达到了立案标准,应当予以追诉。

在司法实践中,认定保健品诈骗立案,关键在于判断犯罪嫌疑人是否存在以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相的手段,使被害人基于错误认识而处分财产并遭受损失。具体行为可能包括夸大保健品功效,虚构治疗效果等。

如果存在团伙作案,诈骗金额累计计算。对于诈骗集团首要分子,或者多次实施诈骗、造成恶劣社会影响等情形,更会依法严厉打击并追诉。

若发现疑似保健品诈骗行为,受害者应尽快向公安机关报案,提供尽可能多的证据材料,如交易记录、宣传资料、聊天记录等,公安机关会依法进行审查,符合立案条件的将予以立案,并展开侦查工作以追究犯罪嫌疑人的刑事责任。

三、金融诈骗罪的数额标准

金融诈骗罪是一类犯罪的统称,包含多个具体罪名,各罪名数额标准存在差异。

以集资诈骗罪为例,数额较大标准一般为个人进行集资诈骗,数额在10万元以上;单位进行集资诈骗,数额在50万元以上。

贷款诈骗罪,数额较大的起点一般为1万元以上。

票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪,数额较大标准通常为个人进行诈骗数额在1万元以上,单位进行诈骗数额在10万元以上。

信用卡诈骗罪,数额较大标准为5000元以上不满5万元;恶意透支的,数额较大标准为1万元以上不满10万元。

保险诈骗罪,个人进行保险诈骗数额在1万元以上,单位进行保险诈骗数额在5万元以上属于数额较大。

需注意,各地司法实践中会结合本地经济发展水平等情况,对数额标准有所调整,具体应以当地相关规定和司法裁判为准。

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