没被起诉为什么银行卡会被冻结,为什么银行卡会被冻结六个月

没被起诉为什么银行卡会被冻结，为什么银行卡会被冻结六个月

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为什么银行卡会被冻结只进不出

为什么银行卡会被冻结了钱能拿出来吗

喂，是110吗？你们为什么冻结我的卡？！

女士，别着急，请说一下前因后果。

刚才我想买个包包，结账时发现银行卡无法使用，然后我打电话问了银行，他们说我的卡被你们公 安机关冻结了，这是为什么？

警方冻结银行卡都是有原因的，请您冷静下来，听我为来您进行说明。

近年来，在日常工作中，警方常常会接到电话询问：“为什么我的银行卡被冻结了？”

人们在将要使用银行卡时，突然发现自己的卡被冻结无法使用，都会瞬间慌了神。那么就让我们来分析一下，为什么会出现这种情况，出现了我们该怎么办。

在实际作案中，诈骗分子将不法所得“乾坤大挪移”，直接转给了合法账户，而背后通过灰色渠道拿到了与涉案资金对等的资金，从而洗脱嫌疑、逃避打击。因此，警方在加大“断卡行动”打击工作的同时第一时间对嫌疑资金账户依法冻结，阻断转移，为的就是最大限度的保护人民群众的财产安全。

《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。

01｜来路不明的投资项目

根据投资者想要快速赚钱的心理，骗子创建了各类投资盘层，在骗取钱财的同时，利用不明真相的投资者充当洗钱的工具。犯罪分子将受害人资金与此类资金盘对冲，将不法所得转入投资者账户，导致投资者账户被冻结。

02｜不正规的外贸结算

由于交易对手在境外，调查工作难以开展，受害人的资金被犯罪分子转入了合法合规的外贸商户手中，公安机关无法掌握证据证明被冻结账户是用来犯罪的，然而明面上的受害人资金甚至不经过“清洗”就直接转移到了商户们的卡上，公安机关亦不能轻易将银行卡解冻。

对于多数正规经营的商户而言，为了追求效益而放任交易对手选择不明结算渠道，极易造成商户卡被转入涉案资金而遭冻结。

03｜参与网络平台赌博

来路不明的资金与赌博平台玩家的资金混同后，部分当做赌博的“盈利”返还给玩家，导致玩家账户被冻结。不少参赌人员被冻结账户后，因担心被处罚而不敢向公安机关反映，严重影响个人工作生活。对于参赌人员，公安机关将视情节与管辖，予以治安处罚，或刑事处理。

04｜铤而走险故意跳“坑”

不法分子以兼职为幌子蒙骗他人出借银行卡、支付宝、微信财付通等账户，来进行犯罪活动。买卖、租借个人支付账户，或以个人名义注册企业开办对公账户买卖、租借，不仅自己的账户会遭到冻结，同时还涉嫌违法犯罪。

警方在收到受害人报警或发现涉案嫌疑，第一时间会对账户进行止付，随后开具法律手续予以冻结。

如果个人的账户被冻结，首先需要自我审查，是否涉嫌违法犯罪。确认自我清白后，立即联系经常打款的企业、个人停止向该账户汇款，避免更多资金冻结。然后通过开户机构，寻找账户冻结机关的联系方式，联系办案民警说明情况，准备相关材料配合调查。

对于与案件无关的资金，被冻结的合法账户持有人可以要求公安机关变更为定额冻结，以维持正常资金周转。

大多数办案民警不熟悉外贸结算流程，需商户耐心解释，双方真诚交流，问题可以合法合理解决。

近期，通讯网络诈骗案件处于高发，市民遭受了较大的财产损失。犯罪分子作案时人在境外，诈骗得手后钱汇往了境外，并且通过层层伪装，给警方抓捕犯罪嫌疑人、追赃挽损的工作造成了很大的障碍。

下面让我们来分析一下，骗子如何对自己进行层层伪装。

01

地理伪装

骗子擅于伪装，更是熟练掌握各种反侦查技能，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹，团队基本都呆在国外。

根据多方地区警察追踪显示，大部分诈骗团伙的根据地都在东南亚，东南亚已成为亚洲的电诈案件的“基地”。

02

身份伪装

大量被盗用、丢失的第二代居民身份证在网络黑市流通买卖，骗子们利用虚假的身份信息，以骗取人们的信任。

在大多数人眼里，实名制是一个人身份的象征，然而在电诈分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一。

03

技术伪装

自认为手机号码没有泄露，却经常收到一些诈骗信息，那么骗子是怎么做到的呢？

这就要提到骗子最常用到的伪基站群发器了。只需要电脑、软件和发射器，就可以向周边的手机发送诈骗信息。骗子运用技术对自己进行层层伪装，这是让警方最为头疼的问题。

电诈分子最为常用的就是浮动IP和改号平台，浮动IP可以根据具体情况，自动的在不同的N台机器间进行设置，骗子就可以利用虚假IP对单纯的市民进行网络诈骗。改号平台可以将电话号码任意修改。

通过以上伪装，诈骗犯罪分子跨国跨境犯罪现象十分突出，留下的线索绝大多数是通过虚假信息开通的通讯号码和银行卡，几乎所有的侦查、取证、抓捕都要异地乃至全国作战，需要投入巨大人力和财力，加上疫情的影响，更加限制了跨国、跨境开展侦破工作。因此，警方改变思路，从遏制犯罪分子作案必需的物料为突破口，开展了全国范围内的“断卡行动”。

2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，决定在全国范围开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办、贩卖电话卡及银行卡（以下简称“两卡”）违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。

01

“断卡包括哪些？”

包括个人银行卡、对公账户及结算卡；第三方支付：微信、支付宝等。三大通信运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡、物联网卡等。

02

租借、贩卖“两卡”的后果

银行卡是实施电信网络诈骗资金转移的主要工具。非法开办、租借、贩卖“两卡”为电信网络诈骗、网络赌博、毒品贩卖等犯罪活动提供资金中转通道，严重危害广大人民群众的财产安全，严重危害了国家金融安全。

出租、出借、出售账户是违法行为，不仅要承担严重的法律责任，还要受到严厉的金融惩戒！

03

警方处理的法律依据

《刑法》第二百八十七规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。《人民币银行结算账户管理办法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》对此行为均制定了相关的处罚措施。

04

警方提醒

银行业金融机构有义务贯彻落实好政府和监管部门关于“断卡行动”的要求，把好账户准入关，从源头控制风险。普通民众应严禁租借、售卖自己的“两卡”，并保护好个人身份证件、银行卡等账户工具，遗失后第一时间到公安机关挂失，防止他人盗用，以免承担法律责任。

为什么银行卡会被冻结?

2020年10月10日，断卡行动以来，很多人的银行卡都会被冻结，甚至被惩戒。

有些朋友不知道怎么回事，也不把这个事情当回事。

下面我直接上干货。

来源网络

司法冻结的原因，主要有以下情况。

第一、有过网络赌博的经历，并在赌博平台进行大量的提现。

第二、把自己的银行卡，支付宝，微信等付款码和账户等，出租、售卖、出借给他人，被拿去从事诈骗和其他违法活动。

第三、用自己的银行卡接收他人的转账，扣除手续费后，将账目转到他人指定的账户里。说白一点，就是帮助诈骗集团转移赃款。

第四、在网络上的QQ、微信群等，薅诈骗分子的羊毛。

第五、在网络上买卖虚拟货币，也有可能会被冻结。

第六、和境外账户频繁有交易往来的，也有可能会被冻结处理。

第七、用自己的银行卡去从事违法犯罪活动的，也会被冻结。

还有一个额外的原因，就是被法院强制执行，所以将账户冻结。

来源于网络

银行风控方面，就更好理解了。

通常以下情况会被冻结或者限制。

第一、账户出现异常交易，触发系统的风控。

第二、信用卡恶意套现，恶意透支。

第三、个人伪造信息，密码连续输错3次。

第四、银行卡连续挂失多次，被认定为恶意挂失，也会被冻结。

以上的情况，通常都是冻结24小时以后会解冻。

如果没有解冻，那可能有其他的原因，具体咨询开户银行。

来源于网络

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2、银行卡被冻结（限制），我们如何去解冻？

要查明原因，知道自己为什么被冻结（限制），直接去开户银行进行查询。

如果是司法冻结的话。比如是涉案，那系统里会留有联系方式和冻结原因。让银行工作人员告知你警方的电话，直接联系就好。

到时候按照警方的要求去做，该配合的就配合，该提供的就提供。

拒不配合的话，那就解决不了问题。

只会让事情变得更加的糟糕，还有可能害了自己。

不严重的情况下，一般会提供工作证明，银行卡流水，以及情况说明等，就可以解决。

要是涉及重大案情，那你也只有配合。

心存侥幸，只会让事情更加严重。

如果说是银行风控，只需要听从工作人员的安排就行。

配合好他们的工作，提供下资料，比如会让你去反诈中心打证明。

或者重新认证一下，也就没有问题了。

如果银行拒绝，那就直接进行投诉。

直到解决问题为止，别问我为什么。

来源于网络

在这里提醒大家：有时候虽然看起来是件很小的事，但对自己没有多大的伤害。但是有可能成为诈骗分子和诈骗集团的帮凶，也有可能涉及帮助信息网络犯罪和其他违法行为。还有可能被追究法律责任，将会被警方打击处理，也有可能会被判刑的。

请规范使用付款码、银行卡和金融账户，不要租、借、卖给他人使用。

如果你还有不明白的地方，可以来找我，愿意为你解答。

为什么银行卡会被冻结怎么解冻

列位欢迎来到照理说事。

最近这几年以来无现金支付越来越方便，所以很多朋友们都养成一个习惯，那就是根本就不留存各种现金，甭管家里办公室里我们已经很长时间都看不到现金了。但是有时候我真的劝大家，家里最好或多或少备一点现金，以备不时之需。为什么？无现金化社会虽然方便，但是他也脆弱，说不准什么原因你有可能你支付就不畅顺。比如说疫情期间、灾难期间突然哪个地方断个电断个网，你这个无现金支付就不好用了。

或者还有一种情况，你可能都没想到，我最近就遇到这样一个事，我一个朋友有一天突然跟我借钱，说家里水电费突然交不上了，马上面临断电断水的情况。我说不至于，一个月几百块钱水电费你都没有吗？他说你别提了，不是我没有钱，我的钱都在银行卡里，本来他那天准备通过微信支付，从银行卡里花钱把家里的水电费交掉。突然他发现交不了，人家告诉他余额不足，他说不可能，我银行卡里是有一点钱的，甭说多，好歹你交水电费是足够的。

然而他翻找了自己几张银行卡，没有一张好用，每一张都告诉他余额不足。当时很着急，马上跟我借几百块钱把这个水电费先交了，然后他要找原因，什么情况？突然我的所有银行卡余额都归零了，他还特别网上银行去查了一下，结果人家告诉他你是有余额的，你那里面是有钱的，但是你可用余额为零。这是怎么一回事呢？

他马上拿着身份证拿着银行卡到最近的一家银行分行去询问，柜台的人给了他一个解释，什么呢？你这个余额是存在的，但是对不起，你这张卡被相关机构冻结，所以你没法使用，不光他这一张卡被冻结，他名下当时有三张卡，每张卡都有个几千、一万块钱，通通被冻结了。这是什么原因？我这朋友当时还很纳闷，你说他也是一个秉公守法的公民，也没有作奸犯科，为什么相关机构当然就是公安机关把他卡冻结？

前两家银行还不告诉他哪家公安机关冻结的，不清楚，直到第三家银行人家认认真真帮他查了，才查到是外地某个县的刑侦支队把他这张银行卡冻结了，连个电话都没留。最后他费了半天劲查了当地114才找到那个刑侦支队的电话，跟对方取得联系，难道是我这个朋友真的犯了什么罪？涉嫌违法才被当地公安机关把他的银行卡冻结吗？

不是，他完全是被牵连的，完全是无妄之灾。而且我还特别上网查阅了一下，最近两年以来真的全国各地有很多网友说他们的卡突然会被冻结，以至于给自己的生活造成了一定的困扰。咱们首先说为什么全国各地公安机关最近会突然冻结很多人的卡片？这也是一项善举，也是为了保障受害人的利益。这些年来我们经常听说各种各样的电信诈骗，说实话这些年骗子也都在演进，前几年可能说你亲戚遭遇到什么不测了需要打钱，或者说你银行卡涉嫌洗钱需要冻结。现在人家都和核酸疫情联合起来了，和流调要结合起来了，但总而言之就是一个方法，就是要骗钱。

但是骗子跟你是不见面，骗子骗你钱是要把你的钱从你的卡转移到他的账户中的，所以为了打击骗子，现在全国各地公安机关都有了这个一键止付功能。就是说当受害人到公安机关报警说自己有一笔钱被别人骗走了，转到了哪个账户之后，公安部门会第一时间查一查这个钱转移到了哪个账户，甚至转移到了下层的哪个账户。然后公安机关会迅速的一键止付，把这些账户彻底停掉冻结掉，甚至连带着这个账户主人名下的其他账户也会被停掉。

当然我们得解释一下，这种停掉并不是说公安机关把这些钱给没收掉了，而是说公安机关会临时的冻结住这些账户，让这些账户无法对外付款。这样的话就给了公安机关一定的侦查时间。好比说受害人第一时间来报警，你要提供证据，让公安机关有时间调查，往往你查个两天，钱都被转移走了。即便你知道谁骗了你也没有用了，为了最大程度的挽回受害人的损失，所以现在全国各地都推一种一键止付，只要被害人一去报警，第一时间警察就把相关账户让我先给你冻结住，然后再调查。

如果经过调查确实犯罪，确实把这个人抓到了，那么你这个钱就可以提出来还给受害人。如果经过一段时间的调查证据不足，或者说中间有什么误会，那么在警方的许可之下再把这个冻结打开，作为涉案人员你的钱财并没有损失，只不过被冻结了几天而已。而且这个一键止付功能现在是很强大的，不光冻结一级卡，有时候连二级卡也冻结。

什么意思？好比说有个受害人报警说我的钱被人蛊惑之下转到了某某账户，这个账户就是一级卡，这个卡当然要冻结了，但是有很多犯罪分子是非常狡猾的，他知道我这个钱打到我自己账户之后有可能警方顺藤摸瓜马上要过来冻结我账户，所以他会马上的把这个钱再转移到别的账户。这些账户就被称之为二级账户，警方有时候一查一级账户已经空了，没有钱了，那么就马上查一级账户把这个钱都转移给谁了，赶快把二级账户封掉。

但有时候这样操作有可能会产生误杀，什么意思？像我这个朋友就是他并没有诈骗任何人，但是以前有个人欠他一笔钱，这两天那个人突然把这个钱还给他，那个人可能是诈骗别人的钱，但是我这个朋友并不清楚，他是正常的还款行为。我哪知道你是骗人家的钱而来的呢？但是当警方侦查到他朋友账户的时候就连带的把他这个二级账户也封了。

遇到这种情况怎么办？大家不要慌，第一时间赶快去查一查到底是哪一个公安机构把你这个账户封了，然后你找到他的电话，找到相关的办案人员把你的情况跟他讲一讲，人家也都是很讲理的。会问一问你为什么会跟某个账户有这个交易，你们俩之间是怎么样一个情况？解释清楚了，一般一两天之内你的账户就能解封。当然了，也有那个解释不清的，什么意思呢？你有可能出借账户，我们在日常生活中有时候经常遇到这种情况，有的时候可能有朋友跟你讲说，谁谁谁要还我一笔钱，我现在银行账户不方便，你能不能用你账户帮我收一笔钱再把钱给我？

对于大多数人而言，可能觉得这是一个司空见惯的事，举手之劳嘛！这就不行了，这就叫出借账户，以前咱们知道有很多人在网上卖自己的账户，一个银行卡、一个身份证加一个实名账户往往能卖几百块钱。谁都清楚他们买去账户的人要干什么，不光买卖账户不行，出借账户也不行，出借账户也是违法，而且出借账户有可能给自己引来非常大的麻烦。

就像我们经常说经常出差的人有个经验，你到火车站飞机场安检之前，如果有人跟你说我这个包太沉了，你帮我拿一下好不好？千万别发这个善心，很有可能那里面不一定有什么好东西，你都有可能引来牢狱之灾。同样的我们也应当看护好自己的账户，现在很多银行对于账户看管是非常非常严格的，你作为一个外地人你要到一个银行去开户，人家恨不能给你调查清楚，在哪工作，交没交社保，有没有房子，一定要经过严格审查才能给你开一个账户。

所以账户对于我们每个人而言是非常非常重要的，不能出借账户，而且不光钱不能轻易的汇给别人，也不要轻易接受别人的汇款。咱们千万别去说你看人家把钱汇给我，钱到我账户那我能有什么损失？有可能那如果是一笔贼脏，那轻则你的账户会被冻结一段时间，重则你也可能有作案的嫌疑。而且未来我们对于银行账户的监管一定会更加的严格，这样才能切实的有效打击那些诈骗分子，所以与此同时我们每个人真的得好好把自己账户管好起来！

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