诈骗属于金融诈骗吗,理财诈骗是不是诈骗案

刑事辩护 编辑:滕春

一、诈骗属于金融诈骗吗

诈骗并不完全等同于金融诈骗。诈骗是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大公私财物的行为,涵盖的范围极为广泛,涉及社会生活的各个领域。

而金融诈骗,是诈骗的一种特殊类型,它特指发生在金融领域,利用金融工具、金融业务流程或金融机构的信任,采取欺诈手段非法获取财物或非法牟利的犯罪行为。比如集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等都属于金融诈骗。

金融诈骗有着特定的犯罪领域和手段特点,主要围绕金融活动展开;普通诈骗则不局限于金融领域,手段更为多样。二者存在一定的区别,但都为法律所禁止。无论是普通诈骗还是金融诈骗,实施犯罪行为的人都将依法承担相应的刑事法律责任,根据犯罪情节的严重程度和造成的后果,面临不同程度的刑罚制裁。

二、理财诈骗是不是诈骗案

理财诈骗属于诈骗案。诈骗是以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大公私财物的行为。理财诈骗中,犯罪人通常会编造虚假的理财项目、夸大收益、隐瞒风险等,以此诱使被害人投入资金,符合诈骗犯罪的构成要件。

从法律认定上,只要实施了欺诈手段,使被害人基于错误认识而处分财产,最终导致财产损失,达到相应的立案标准,就构成诈骗罪。在司法实践中,理财诈骗往往涉及众多被害人,涉案金额巨大。

一旦遭遇理财诈骗,被害人应立即收集相关证据,如聊天记录、转账凭证、理财合同等,向公安机关报案。公安机关立案后会依法开展侦查工作,追究犯罪人的刑事责任,同时尽力挽回被害人的经济损失。在刑事诉讼过程中,被害人还可通过附带民事诉讼的方式,要求犯罪人返还被骗取的财物及赔偿相应损失。

三、如何认定诈骗案立罪时间

诈骗案的立罪时间认定需从不同阶段综合考量。

从公安机关角度,通常以接到报案并进行审查,认为有犯罪事实需要追究刑事责任,且属于自己管辖时,作为立案时间。这一时间点标志着刑事诉讼程序正式启动对该诈骗案件的侦查。

在法院审判阶段,确定诈骗行为构成犯罪时,此时作出的有罪判定,从法律层面明确该行为符合诈骗罪的构成要件,这是从司法裁判角度对犯罪成立的认定时间。

另外,在证据收集过程中,若能明确证明行为人实施诈骗行为的起始点,且该行为达到刑法规定的诈骗犯罪标准,此时间也与认定诈骗案立罪紧密相关。即从行为发生角度确定犯罪起始,关键在于其行为是否已具备诈骗犯罪的主客观要素,比如以非法占有为目的,实施欺骗手段使被害人基于错误认识处分财产等。总之,诈骗案立罪时间的认定需结合不同诉讼阶段的具体情况及证据所反映的行为情况来综合判断。

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