把银行卡给别人洗黑钱犯法吗,把自己银行卡给别人洗黑钱自己有什么责任不知情

刑事辩护 编辑:唐振

一、把银行卡给别人洗黑钱犯法吗

将银行卡提供给他人用于洗黑钱是违法犯罪行为。

这种行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等。帮助信息网络犯罪活动罪,是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。提供银行卡供他人洗黑钱,属于为犯罪活动提供支付结算帮助。

而掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,是指行为人明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。洗黑钱的本质是对违法所得进行掩饰、隐瞒,提供银行卡协助此行为,符合该罪构成要件。

一旦被认定构成相关犯罪,将面临刑事处罚,包括有期徒刑、拘役,并处罚金等。即便不知对方具体是在洗黑钱,但如果有明显异常交易情况仍提供银行卡,也可能因主观存在过错而承担法律责任。所以,切勿随意将银行卡提供给他人使用。

二、把自己银行卡给别人洗黑钱自己有什么责任不知情

即便声称不知情,将自己银行卡提供给他人用于洗黑钱,也可能要承担相应责任。

从法律层面看,首先可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。若他人利用该银行卡进行信息网络犯罪活动,而提供银行卡者为其提供支付结算等帮助,情节严重的,会构成此罪。其次,有可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。若后续能证明确实对洗黑钱行为完全不知情,且没有从中获利,在司法实践中,可能会从轻或减轻处罚,但仍不能完全排除责任。

在实践中,是否知情往往需综合多方面因素判断,包括交易的异常情况、与使用人关系、是否有获利等。一旦被卷入此类案件,应积极配合司法机关调查,如实陈述情况,提供能证明自己不知情的证据,以争取合法合理的认定与处理。

三、银行卡给别人洗黑钱什么罪

将银行卡提供给他人用于洗黑钱,可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,也可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。

若明知是犯罪所得及其产生的收益,而提供银行卡协助他人进行掩饰、隐瞒,比如通过转账、取现等方式使违法所得合法化,符合掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的构成要件。此罪根据情节严重程度量刑,一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

若明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重的,则构成帮助信息网络犯罪活动罪。通常处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

具体认定需结合实际情况,包括主观明知程度、参与行为方式、获利情况等综合判断。司法实践中对于罪名的认定较为严谨,需依据证据和法律规定进行精准判定。

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来源:中国法院网-银行卡给别人洗黑钱什么罪,银行卡给别人洗钱属于什么罪名

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