基本案情
十年前，某证券公司营销人员李某向袁小姐推介证券产品，并称“我炒股很厉害，帮你炒股赚钱”。袁小姐便在该证券公司开立了账户，并将账户密码等如数告知李某。由于袁小姐不会使用app查看自身证券账户资产，全部依赖于李某发送的短信了解资产状况。2020年9月，袁小姐因购房需提取资金，经查袁小姐的账户累计资金投入320万余元，转出260万元，60万余资产“不翼而飞”。与李某沟通无果后，袁小姐向证券公司进行投诉，证券公司核查后对李某作出了辞退处理。关于损失事宜，双方协商未果，袁小姐诉至法院，要求李某赔偿其损失60万余元。
法院裁决：被告承担损失70%的责任、袁小姐自担30%的责任，判决被告赔偿袁小姐损失42万余元。
律师分析
一、 委托理财合同效力
《中华人民共和国证券法》第136条规定，证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券……本案中，原告将证券账户密码等操作信息交由被告，被告接受委托并进行了实质的股票交易操作，二者之间存在口头的委托理财关系。李某作为证券公司从业人员，在明知上述规定的情形下，在其任职期间内接受原告委托，操作原告的证券账户进行股票交易，违反了法律关于合同效力的规定，因此，双方之间的委托理财合同应当认定无效。
二、 责任承担与理由
被告作为持证上岗的证券从业人员，在明知证券法和执业行为准则的相关禁止性规定的情况下，仍接受他人委托操作股票买卖，严重违反行业禁止规定。李某作为受托人未能告知袁小姐市场行情及证券账户真实交易情况以便采取措施及时止损，反而虚构资产信息蒙蔽原告，导致原告亏损60万余元，李某对此负有主要过错责任。原告轻信他人，无视法律规定和证券公司的风险提示，将账户、资金、交易密码全权交由李某掌控，也存在一定过错。
三、法律风险提示
股市有风险，入市须谨慎。投资者需要自己多学习多关注，做好风险评估，通过了解自身的风险承受能力，清楚所购买的理财产品是债权、股权还是信托关系，明确法律关系、权利义务、责任及风险，有效维护自身利益。
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