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证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止
21世纪经济报道记者李域 深圳报道
2024年以来，券业集体“瘦身”。
来自中国证券业协会的数据显示，截至7月24日，券商领域共有34.43万从业者，相比年初的35.47万减少10395人，降幅接近3%。
具体来看，减员主要是集中在一般证券业务人员和证券经纪人，二者年内分别减少6335人、5797人。此外，投资主办人也有小幅减员，分别减少142人、32人。
值得关注的是，在证券行业降本增效、降薪裁员的大背景下，券商投资顾问持续扩容。目前已增长至7.84万名投资顾问，较年初增加1314人，增幅为1.71%。
实际上，近几年券商投资顾问总数呈持续增长趋势，对此，多位证券业人士认为，券商正加速推进财富管理业务转型升级，因此机构对投资顾问业务重视程度持续提升。
“财富管理转型仍处于初期，各券商积极寻找突破口，投顾业务成转型抓手。”国开证券分析师黄婧认为，短期来看，政策端正在加速推进投顾业务的规范化发展，并且公募基金、两融等业务正在经历政策性降费，投资顾问业务成为提升券商业绩的新路径。长期来看，投资顾问业务能提供全流程陪伴服务，帮助投资者充分分析风险及收益预期，并通过复杂产品组合达成多元化、个性化投资目标，将成为券商财富管理转型的重要抓手，也将持续优化居民的资产配置。
（数据来源：中国证券业协会）
20家券商达千人投顾规模随着券商财富管理转型的持续推进，投资顾问人员数量呈持续增长趋势。
中国证券业协会的数据显示，2020年底，券商投顾人数为60929人；2021年，投顾增长至68344人。2022年，突破7万人大关，投顾达到73528人，2023年增至77037名。2024年，投顾总人数延续增长趋势，截至7月24日，证券业已有78351名投资顾问。
与此同时，证券行业经纪人数量持续减少，最新总数为31514人，相比年初的减少了5797人，降幅达到15.53%。
头部券商投顾数量优势显著。截至目前，共有21家券商的投顾人员规模超过千人，广发证券投顾数量4494人排名第一，中信证券以4371人紧随其后，中国银河、中信建投、国泰君安、国信证券、华泰证券等5家券商投顾数量超三千人。
方正证券、招商证券、中金财富、长江证券、中泰证券、申万宏源、海通证券、国投证券、兴业证券、中信证券（山东）、东方证券、光大证券、华福证券和东莞证券等排名亦位居行业前列，投顾总人数均超千人。
深圳某券商人士表示，财富管理向买方模式转型已成业内共识，大力推行投顾服务是行业重点发力的领域，投顾人才成为不可或缺的要素，券商都在加强相关人员扩充和培养。
“在投顾队伍建设上，长江证券通过十几年的业务探索，探索出一整套完善的投顾人才发掘、培育、推广机制。”此前，长江证券副总裁肖剑在接受21世纪经济报道记者采访时谈到，未来证券公司的财富管理，需要的是有责任感与使命感，有专业的投研能力和顾问式服务能力的投顾人才。
所谓顾问式能力指的是投顾要洞察客户的投资需求，根据客户的风险承受能力为其构建合适的资产组合，并根据客户风险承受能力、投资目标以及资产组合运行情况的变化等，进行动态调整，实现客户资产的长期保值增值。
展业模式多元化发展目前，我国投资顾问业务分为证券投顾、资管投顾、基金投顾业务三大类，涉及投资咨询、资产管理、债券交易行为等多个业务条线。
国开证券研究报告显示，2023年，根据媒体机构调研结果，近70%的券商设立一级部门主导投资顾问业务进行展业，其中，超过85%的一级部门除开展投顾业务外，还同时负责财富管理或产品代销。
更多券商将投顾业务与产品销售落地相关联，促进财富管理体系化发展，有意识打造以投顾为抓手、以“产品+服务”为模式 的“财富管理服务商”形象。
21世纪经济报道记者也了解到，为适应快速变化的市场环境，满足日益丰富的客户需求，招商证券财富管理及机构业务在2022年底进行了新一轮组织架构调整，全力打造 “以客户为中心”的跨职能、高效能、敏捷型的财富管理组织架构。
在本次调整中，公司新设立金融产品部，进一步强化产品端的专业能力；同时，公司以“产品与配置”、“顾问与陪伴”及“数字化赋能”三大能力为抓手，全面推进财富管理业务的高质量发展
据招商证券副总裁赵斌介绍，招商证券持续探索买方研究和买方投顾服务，在2021年相继推出了“智远私行”、“e招投”基金投顾等买方投顾品牌。买方投顾业务作为财富管理转型的重要抓手，其核心在于投资端和顾问端的有效融合，打造“投”和“顾”的双核竞争力。
投顾管理办法有优化空间黄婧认为，与成熟市场投顾监管框架相比，我国现行投顾管理办法仍有优化空间。
当前现行的三大投顾管理办法，分别是《证券投资顾问业务暂行规定》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》及《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定(征求意见稿)》，借鉴并涵盖了成熟市场投顾框架的大部分内容，在定义、信义义务等方面较为明确，但是对尽职调查、专业执业规范、收费规范等方面规定的较为简单。
在黄婧看来，现有的证券投顾管理框架主要涉及建议型投顾，但实际上国际头部投行的投顾业务利润来源主要为以全委托形式为主的管理型投顾业务，因此我国全投顾政策未来仍有进一步放开的空间。
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证券投资顾问业务的三大原则为
来源：证券时报
记者 刘艺文
证券时报记者从业内人士处获悉，中证协正就《证券公司董事、监事、高级管理人员及证券从业人员投资行为管理指引（试行）（征求意见稿）》（以下简称《指引》）向行业征求意见。
为加强从业人员管理，防范和打击从业人员违规炒股、内幕交易等违法违规行为，督促行业机构践行中国特色金融文化，持续净化行业生态，推动形成从业人员管理“严”的氛围，中证协进一步健全完善从业人员自律管理规则体系，组织研究起草了《指引》，指导证券公司加强从业人员投资行为管理。
《指引》压实证券公司从业人员投资行为管理责任。引导督促证券公司建立健全从业人员投资行为管理制度机制，强化内部管理，通过加强交易行为监测、关键岗位人员和违规线索核查，内部监督检查、严肃惩戒问责、警示教育宣导等方式，真正做到从业人员投资行为管理“看得清”“管得住”。
《指引》明确从业人员对本人的投资行为承担直接责任。通过投资申报、审查、监测、核查、惩戒、报告、检查、培训宣导等机制，构筑从业人员“不敢、不能、不想”的长效机制，引导从业人员提高守法合规意识，珍惜职业声誉，恪守职业道德，规范投资行为。
《指引》要求证券公司人员管理和行为管理全覆盖。证券公司从业人员投资行为管理不但包括从事证券业务和相关管理工作的董事、监事、高级管理人员、证券从业人员，还包括因履行工作职责而知悉公司证券业务相关内幕信息、未公开信息等情况的其他董事、监事，从事党务工作、辅助支持业务、综合管理业务的相关人员（含借调人员），并对证券公司另类投资子公司和私募投资基金子公司工作人员管理作出相应规定。同时，要求有效覆盖投资申报、登记、审查监测、核查、处置、惩戒、报告、检查等全部流程和各个环节，做到投资行为管理全覆盖。
《指引》强化关键岗位人员管理。要求证券公司优化资源配置，加强对董事、监事、高级管理人员、部门及分支机构负责人、保荐代表人、财务顾问主办人、投资经理、证券分析、证券投资顾问等关键岗位人员的投资行为管理。通过采取提高申报频次、加强交易行为监测、纳入重点核查名单、提高检查频率等手段措施，提高投资行为管理的针对性和有效性。
证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务
人民财讯4月28日电，今日，记者获悉，中证协正就《证券公司董事、监事、高级管理人员及证券从业人员投资行为管理指引（试行）（征求意见稿）》向行业征求意见。
征求意见要求证券公司人员管理和行为管理全覆盖，证券公司从业人员投资行为管理不但包括从事证券业务和相关管理工作的董事、监事、高级管理人员、证券从业人员，还包括因履行工作职责而知悉公司证券业务相关内幕信息、未公开信息等情况的其他董事、监事，从事党务工作、辅助支持业务、综合管理业务的相关人员(含借调人员)，并对证券公司另类投资子公司和私募投资基金子公司工作人员管理作出相应规定。同时，要求有效覆盖投资申报、登记、审查监测、核查、处置、惩戒、报告、检查等全部流程和各个环节，做到投资行为管理全覆盖。
此外，还要求强化关键岗位人员管理，要求证券公司优化资源配置，加强对董事、监事、高级管理人员、部门及分支机构负责人、保荐代表人、财务顾问主办人、投资经理、证券分析、证券投资顾问等关键岗位人员的投资行为管理，通过采取提高申报频次、加强交易行为监测、纳入重点核查名单、提高检查频率等手段措施，提高投资行为管理的针对性和有效性。
据悉，此举主要是为防范从业人员违规买卖股票、内幕交易、利用未公开信息交易、市场操纵、利益冲突和利益输送等违法违规投资行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。
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