理财咨询服务,理财咨询顾问是干啥的

理财咨询服务，理财咨询顾问是干啥的

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理财咨询公司需要什么条件

2019年全球经济增长普遍放缓，多国央行迈入“降息”区，股市、债市、汇市波动起伏。与此同时，伴随我国经济发展和个人财富积累，快速崛起的“新中产”群体，也面临着财富管理的需求改变：过去是追求收益率，在当前形势下，更关心的问题是如何为资产寻找到一个更安全的出口。

资料图片 图据IC photo

11月13日起，由红星新闻全媒体平台发起的“第十五届中国（成都）金融理财节”正式启动，我们将继续携手银行、保险、信托、期货等领域的各路精英，为你打好“新中产财富保卫战”出谋划策。

移动新媒体时代，我们也诚邀你加入到“成都商报•红星新闻财富荟”微信群中，群中的财富小助理们会主动联系各大金融机构专业人士为你解惑答疑；另外还将不定期举办各类讲座，为你打赢这场“硬仗”尽绵薄之力。

八大主题活动

详解财富管理的“那些事”

金融理财节已经走过15个年头，不仅每年都吸引到众多金融机构积极参与，更受到广大市民密切关注，已经成为成都众多投资者、理财者翘首期盼的节日。

今年的金融理财节，我们将关键词锁定为“保卫新中产”。近年来，“新中产”这一群体被频繁提及，胡润发布的《2018中国新中产圈层白皮书》对其进行了画像：平均年龄35岁，拥有本科及以上良好教育，北上广深一线城市家庭年收入至少在30万，其他城市在20万以上。

这些城市精英们，该怎样合理配置资产实现财富保值增值？各大银行都有哪些相对安全稳健的理财产品？都知道信托收益高，但在打破刚兑后，如何选择更安全的信托产品？如何购买保险产品，尽可能锁定未来潜在风险？各大银行有哪些安全可靠的融资产品，可以快速、便捷实现融资？高端医养结合的养老社区，是否能满足老有所养的晚年生活愿景？

今年理财节期间，我们将携手成都各大金融机构，开展“理财宝典”“小小留学生讲座”“资产体检”“融资快线”“金融科技玩家”“基金风投扫描”“家族传承”“养老直通车”等多达八场专题活动，以“互动”为宗旨贯穿始末，为成都市民带来最实用的金融理财服务。

家庭资产“体检”

“财富荟”邀你来面对面

美国“股神”巴菲特有一条著名的投资名言：“成功的秘诀有三条：第一，尽量避免风险，保住本金；第二，尽量避免风险，保住本金；第三，坚决牢记第一、第二条。”

对于“新中产”来说，防范风险永远比博取收益更重要。过去几年伴随着金融周期，热衷追逐高收益的“新中产”们，在金融周期退潮时，财富正面临日益严重的潜在风险。

你的家庭财富安全吗？私人银行般的一对一专人财富打理服务，不妨来免费试试。

今日起，与金融理财节同步启动的“保卫财富安全：金牌理财为你资产做体检”活动也拉开帷幕，我们将携手各大金融机构的金牌理财师，为成都新中产家庭资产、投资计划做一份详细的“体检”，并给出中肯的意见与合理建议，免费送上一份含金量高的家庭资产诊断报告。

市民可加入“成都商报•红星新闻财富荟”微信群，将详尽的家庭资产信息、联系方式、配置诉求需求私信给群内“财富小助理”，让金牌理财师为你免费提供“体检诊断”。

今年，“财富荟”微信群是金融理财节的创新，为广大投资者搭建网上交流、倾诉和财富咨询服务的平台。微信群将联系银行、信托、期货、证券等各金融机构的专业人士，不定期举办线上财富讲座，为你解惑答疑，提供更丰富的财富咨询服务。

红星新闻记者 吕波

编辑 张莉

理财咨询有限公司

理财咨询免费24小时在线

2025年5月15日，星期四

四月十八 乙巳年 辛巳月 甲申日

如何选择互联网理财产品

说起互联网理财，想必大家都不陌生，它指的是通过互联网平台进行的理财活动，包括购买理财产品、进行投资管理等，获取一定利益。与传统的银行理财或者信托理财相比，互联网理财平台更为透明快捷、流程也更加简化。人们只需要借助一部智能手机，便能随时查阅理财资讯、进行理财投资，人人都成为“理财小专家”。

如今，对于互联网理财的监管越来越严格，但并不意味着完全没有风险，投资者若选择互联网理财作为投资途径，一定要小心谨慎，建议重点关注以下几个因素：

1、注册实缴资本

公司注册资金实缴情况是指公司实际缴纳的注册资本金，这是反映公司经济实力和信用状况的重要指标之一。投资者可以登录国家企业信用信息公示系统网站（http://www.gsxt.gov.cn），在查询框中输入公司名称或统一社会信用代码，查询该公司的基本信息，包括注册资本、实缴金额、股东信息、行政处罚等。

现实中，一些平台注册资金是上千万元，实缴却只有几十万元，面对这类平台，大家务必提高警惕，保持谨慎态度。为了保险起见，建议选择注册资金实缴相对较大的平台。

2、理财项目

市面上的理财产品琳琅满目，如果你是第一次购买互联网理财产品，建议选择上市企业的项目，相对来说更有保障。首先，根据自身的财务状况和承受风险能力选择投资理财产品，其次，要选择一个适合的收益范围。比如，老年群体风险承受能力相对较低，在投资的时候应该尽量避免投资一些资金多、风险大的产品，以防产生巨大亏损，影响安稳的养老生活。

3、平台是否有银行资金存管

银行资金存管是合规理财平台的重要标志之一，根据中国互联网金融协会的要求，理财平台的存管银行需要通过协会的测评，进入“白名单”。如果平台宣称的存管银行不在白名单中，则不符合国家相关要求。中国互联网金融协会的存管银行白名单是动态更新的，查询时需要以最新的官方信息为准。

4、平台评价

购买互联网理财产品，可以通过网络搜索或社交媒体等多渠道查看平台在业内的口碑、荣誉、报道等相关内容。

5、平台资质

选择理财平台要查看理财平台的资质，了解其金融背景、投资项目等信息。关于平台的基本信息一般都可以在官方网站查到。对理财APP关联的投资公司要进行详细了解，仔细考察其经营范围，特别是其是否具有吸纳资金的资格，不要盲目相信广告宣传及一些人工推广。

6、收费项目

网上股票配资必须注意手续费。虚假配资公司往往会在办理正式手续之前设置合作费、手续费、代办费等各种名目的收费项目。正规的配资公司和个人都可以做到资方的资金先进入账户，并交付给客户检验账户真实性，比如账户信息、券商信息、可用资产等，在客户验证通过前，并不会产生任何费用。

当然，在选定平台后也不要急于大量投资，可以尝试投资1-2个月短期产品，借机深入了解，考察一段时间后，再考虑是否投资中期或长期产品。

整理自：《一本书读懂理财常识》、河南省人民政府网

理财咨询公司注册条件

“定存利息太低，手上的存单到期后准备转投理财!”有投资向记者表示。

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